Δεν πρέπει να αποτελεί έκπληξη το γεγονός ότι οι ρυθμιστικές αρχές αρχίζουν να δίνουν ιδιαίτερη προσοχή στα κρυπτονομίσματα φέτος. Για παράδειγμα, καθώς η τιμή του Bitcoin (BTC) συνεχίζει να αυξάνεται, προβλέπεται ότι οι ρυθμιστικές αρχές θα αρχίσουν να αναλαμβάνουν άμεση δράση – πιθανώς ακόμη και να απαγορεύσουν εντελώς το Bitcoin.
Ενώ η απαγόρευση μπορεί να ακούγεται ακραία, οι ρυθμιστικές αρχές έχουν πρόσφατα επικεντρωθεί στη χρήση νομισμάτων απορρήτου όπως το Monero (XMR), το Zcash (ZEC) και το Dash. Για παράδειγμα, τον Σεπτέμβριο του τρέχοντος έτους, η Υπηρεσία Εσωτερικών Εσόδων των Ηνωμένων Πολιτειών προσέφερε μια γενναιοδωρία έως 625.000 $ για εταιρείες πληροφοριών που θα μπορούσαν να σπάσουν το μη ανιχνεύσιμο νόμισμα απορρήτου Monero.
Επιπλέον, στις 8 Οκτωβρίου, ο William Barr, γενικός εισαγγελέας για τις ΗΠΑ, ανακοίνωσε την κυκλοφορία ενός εγγράφου με τίτλο «Cryptocurrency: An Enforcement Framework». Η δημοσίευση εκπονήθηκε από την Cyber-Digital Task Force του γενικού εισαγγελέα και συζητά ένα πλαίσιο για την καταπολέμηση των «αναδυόμενων απειλών και των προκλήσεων επιβολής που σχετίζονται με την αυξανόμενη επικράτηση και χρήση του κρυπτονομίσματος».
Αν και το έγγραφο ασχολείται γενικά με τα κρυπτονομίσματα, η έκθεση εξετάζει συγκεκριμένα ζητήματα που αφορούν «κρυπτονομίσματα ενισχυμένα με ανωνυμία», επίσης γνωστά ως AEC ή νομίσματα απορρήτου. Το έγγραφο σημειώνει παραδείγματα αυτών των νομισμάτων απορρήτου, συμπεριλαμβανομένων των Monero, Zcash και Dash, δηλώνοντας ότι υπονομεύουν τα μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες:
«Η αποδοχή των κρυπτονομισμάτων ή των« AECs »που ενισχύθηκαν από την ανωνυμία – όπως το Monero, το Dash και το Zcash – από MSBs και darknet marketplace αύξησε τη χρήση αυτού του τύπου εικονικού νομίσματος. Όπως συζητήθηκε παραπάνω, επειδή οι AEC χρησιμοποιούν μη δημόσια ή ιδιωτικά blockchain, η χρήση αυτών των κρυπτονομισμάτων μπορεί να υπονομεύσει τους ελέγχους AML / CFT που χρησιμοποιούνται για τον εντοπισμό ύποπτης δραστηριότητας από MSB και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. “
Κανονιστικές ανησυχίες και περαιτέρω προκλήσεις
Μετά την κυκλοφορία του πλαισίου επιβολής κρυπτονομισμάτων, το ShapeShift, μια ελβετική πλατφόρμα ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων που εκτελεί λειτουργίες από το Ντένβερ του Κολοράντο, έχει καταργήσει τα ίδια τρία νομίσματα απορρήτου που αναφέρονται.
Ενώ η ShapeShift αρνήθηκε να σχολιάσει το θέμα, ο Ryan Taylor, Διευθύνων Σύμβουλος της Dash Core Group, δήλωσε στο Cointelegraph ότι το δίκτυο Dash χαρακτηρίστηκε ως νόμισμα απορρήτου το 2014. Σύμφωνα με τον Taylor, οι παραδοχές πίσω από αυτήν την ετικέτα – ή ακόμα πιο ουσιαστικά ποια είναι η ετικέτα του ίδιου του απορρήτου σημαίνει – δεν έχει ξαναεπισκοπηθεί ποτέ. «Στόχος μας είναι η διόρθωση αυτής της ανακριβούς κατηγοριοποίησης», σχολίασε.
Ο Τέιλορ εξήγησε περαιτέρω ότι δεν υπήρξαν περαιτέρω εξελίξεις μετά την κατάργηση του Dash στο ShapeShift. Ωστόσο, παραμένει αισιόδοξος να συνεργαστεί με το μη στερητικό της ανταλλαγής για να πάρει το Dash να καταργηθεί. Εκπόνησε:
«Είχαμε επιτυχία να βασιστούμε σε πολλές ανταλλαγές σε διάφορες δικαιοδοσίες. Αυτές οι ανταλλαγές περιλαμβάνουν το eToroX στην ΕΕ, το Kraken και το CoinSpot στην Αυστραλία και το OKEx στην Κορέα. “
Ωστόσο, λόγω των πρόσφατων κανονισμών σχετικά με τα νομίσματα απορρήτου, η απόσυρση μπορεί να είναι πιο δύσκολη από πριν. Ο Miko Matsumura, συνιδρυτής της Evercoin – ένα πορτοφόλι και ανταλλαγή κινητής τηλεφωνίας – δήλωσε στο Cointelegraph ότι το πρόσφατο πλαίσιο επιβολής κρυπτογράφησης στις ΗΠΑ επικεντρώνεται τόσο πολύ στα νομίσματα απορρήτου λόγω της έννοιας ότι επιτρέπουν στους χρήστες να αποφεύγουν τις κυρώσεις που έθεσε το Υπουργείο Εξωτερικών Περιουσιακών Στοιχείων των ΗΠΑ. Ελεγχος. «Το ShapeShift ήταν λίγο αργό να υιοθετήσει τα μέτρα Γνωρίστε τον Πελάτη σας, οπότε η κανονιστική πίεση πρέπει να είναι υψηλή», είπε.
Εκτός από τις προκλήσεις της απόσυρσης, άλλες ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων μπορεί να ακολουθήσουν και να αρχίσουν να καταργούν νομίσματα απορρήτου. Η Nathan Catania, συνεργάτης της XReg Consulting – μιας ρυθμιστικής εταιρείας κρυπτονομισμάτων – δήλωσε στην Cointelegraph ότι είναι πιθανό πολλά ανταλλακτικά κρυπτογράφησης να αρχίσουν να καταργούν νομίσματα απορρήτου. “Αυτό θα μπορούσε να οφείλεται σε απόλυτες απαγορεύσεις ή σε μεγαλύτερες κανονιστικές πιέσεις για τους παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων να αντιμετωπίζουν τα κέρματα απορρήτου ως υψηλότερο κίνδυνο για σκοπούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες”, είπε.
Οι δύο μεγαλύτερες αγορές ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων της Ασίας – η Ιαπωνία και η Νότια Κορέα – ήδη αναλαμβάνουν δράση για τη διαγραφή νομισμάτων απορρήτου. Η Catania παρατήρησε περαιτέρω ότι ακόμη και αν δεν απαγορευτούν τα νομίσματα απορρήτου, θα απαιτηθεί πολύ περισσότερη δουλειά και έλεγχος για να προχωρήσουν οι ανταλλαγές κρυπτογράφησης με πελάτες που επιθυμούν να χρησιμοποιήσουν νομίσματα απορρήτου. Ωστόσο, η Κατάνια πιστεύει ότι για ορισμένες ανταλλαγές, οι κίνδυνοι και το κόστος δεν θα υπερέβαιναν τα οφέλη από την υποστήριξη νομισμάτων απορρήτου, επομένως περισσότερες ανταλλαγές είναι πιθανό να καταργήσουν τα κέρματα απορρήτου στο μέλλον.
Ευρέως χρησιμοποιούμενα νομίσματα απορρήτου που προβλέπεται να παραμείνουν σε ανταλλαγές
Ωστόσο, ορισμένοι ειδικοί ικετεύουν να διαφέρουν. Ο Bill Barhydt, Διευθύνων Σύμβουλος της Abra – μια πλατφόρμα πληρωμών peer-to-peer που υποστηρίζει πάνω από 70 κρυπτονομίσματα, συμπεριλαμβανομένης της Dash – δήλωσε στο Cointelegraph ότι η Abra συνεργάζεται στενά με τρίτους συνεργάτες φύλαξης. Ανέφερε ότι, από όσα γνωρίζει, αυτοί οι συνεργάτες δεν έχουν σχέδια να διαγράψουν κρυπτονομίσματα που χρησιμοποιούνται ευρέως στην αγορά σήμερα. Η Dash εμπίπτει σε αυτήν την κατηγορία, ως το τρέχον ανώτατο όριο αγοράς της τάξη είναι ο αριθμός 31 στο CoinGecko, με κυκλοφορία 9,8 εκατομμύρια νομίσματα.
Επιπλέον, πολλές συμβατές ανταλλαγές κρυπτογράφησης στις Ηνωμένες Πολιτείες εξακολουθούν να υποστηρίζουν νομίσματα απορρήτου. Ο Justin Ehrenhofer, αναλυτής συμμόρφωσης στην DV Chain – θυγατρική της ιδιόκτητης εμπορικής εταιρείας DV Trading στο Σικάγο – δήλωσε στην Cointelegprah ότι ανταλλαγές, όπως το Kraken, το οποίο έχει τραπεζικό χάρτη τραπεζικού ιδρύματος ειδικού σκοπού στην πολιτεία του Ουαϊόμινγκ, υποστηρίζει πολλά κοινά απόρρητα νομίσματα. Σημείωσε επίσης ότι η Gemini υποστηρίζει θωρακισμένες καταθέσεις και αναλήψεις Zcash, επισημαίνοντας ότι η προσέγγιση που βασίζεται στον κίνδυνο που ακολουθεί η Gemini για την Zcash θα πρέπει να εφαρμόζεται και σε θωρακισμένες καταθέσεις και αναλήψεις άλλων περιουσιακών στοιχείων όπως η Monero.
Είναι το Dash ακόμη και ένα νόμισμα απορρήτου, και αυτό έχει σημασία?
Πέρα από τις εικασίες, ο Taylor του Dash Core πιστεύει τελικά ότι το Dash δεν είναι περισσότερο νόμισμα απορρήτου από το Bitcoin: «Οι περισσότεροι άνθρωποι θα έλεγαν ότι το Bitcoin δεν είναι σαφώς ένα νόμισμα απορρήτου, οπότε είναι ενημερωτικό να αξιολογήσουμε πού θα έπεφτε το Dash σε αυτό το φάσμα απορρήτου σε σύγκριση με το Bitcoin ” Συνέχισε να προσθέτει: «Το Bitcoin είναι απολύτως υψηλότερο κίνδυνο από το Dash από κανονιστική σκοπιά για πολλούς λόγους, τόσο τεχνικούς όσο και όσον αφορά τη χρήση του πραγματικού κόσμου».
Αυτή η έννοια αναφέρεται επίσης συγκεκριμένα σε έναν κανονισμό AML κανω ΑΝΑΦΟΡΑ κυκλοφόρησε από τη διεθνή δικηγορική εταιρεία Perkins Coie. Ο Taylor εξέφρασε επίσης ότι η ετικέτα ενός νομίσματος απορρήτου δεν έχει νόημα, καθώς διαφορετικές τεχνολογίες παρέχουν διαφορετικούς βαθμούς απορρήτου σε διαφορετικούς συμμετέχοντες. Σύμφωνα με τον Taylor, αυτό που έχει σημασία για αυτήν τη συγκεκριμένη περίπτωση είναι πώς οι επιχειρήσεις ανταλλαγών και άλλων χρηματικών υπηρεσιών μπορούν να αντιμετωπίσουν τους κινδύνους συμμόρφωσης AML για συναλλαγές για τα κρυπτονομίσματα που υποστηρίζουν.
Είναι επίσης σημαντικό να επισημάνουμε ότι το Bitcoin εξακολουθεί να είναι το πιο ευρέως χρησιμοποιούμενο κρυπτογράφηση αγορές darknet. Ο John Jefferies, ο επικεφαλής οικονομικός αναλυτής της CipherTrace – μια εταιρεία πληροφοριών blockchain – είπε περαιτέρω στην Cointelegraph ότι η γραμμή μεταξύ των νομισμάτων απορρήτου και του Bitcoin δεν είναι δυαδική δεδομένου ότι οι βελτιώσεις απορρήτου όπως το CoinJoin και τα δίκτυα στρώματος-δύο μπορούν επίσης να ενισχύσουν το απόρρητο των συναλλαγών Bitcoin.