Καθώς η Ιαπωνία και η Νότια Κορέα – δύο από τις μεγαλύτερες αγορές ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων στην Ασία – πιέζουν όλο και περισσότερο τις ανταλλαγές για να διαγράψουν τα κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία που επικεντρώνονται στην προστασία της ιδιωτικής ζωής και αυξάνονται οι ανησυχίες ότι θα μπορούσε να οδηγήσει σε περισσότερες αγορές, τουλάχιστον στην Ασία, να ακολουθήσουν την τάση τις δύο μεγάλες χώρες.
Εν τω μεταξύ, οι εταιρείες ανάλυσης Blockchain όπως το CypherTrace φαίνεται να αναπτύσσουν τεχνολογίες για την καλύτερη κατανόηση της δομής των νομισμάτων που εστιάζουν στην προστασία της ιδιωτικής ζωής και για τον εντοπισμό συναλλαγών που ξεκινούν από κρυπτονομίσματα. Μιλώντας στο Cointelegraph, εκπρόσωπος της CypherTrace είπε ότι η εταιρεία αναμένει να δει κάποια πρόοδο έως το 2020 στα νομίσματα απορρήτου, δηλώνοντας: «Ανυπομονούμε για κάποια αποτελέσματα σχετικά με τα κέρματα απορρήτου το 2020».
Όμως, όπως έχουν τα πράγματα, οι εταιρείες ανάλυσης δεν βρίσκονται ακόμη κοντά στην εξεύρεση λύσης για τον εντοπισμό συναλλαγών που υποβάλλονται σε επεξεργασία από ορισμένα νομίσματα απορρήτου όπως το Monero, γεγονός που μπορεί να δυσκολέψει την παραμονή των νομισμάτων απορρήτου σε αυστηρά ρυθμιζόμενες ανταλλαγές που υποστηρίζουν ζεύγη fiat.
Η αγορά ανταλλαγής κρυπτογράφησης στην Ασία και νομίσματα απορρήτου
Η Ιαπωνία και η Νότια Κορέα επέβαλαν ουσιαστικά μια γενική απαγόρευση στα κρυπτονομίσματα που επικεντρώνονται στην προστασία της ιδιωτικής ζωής όπως το Monero (XMR), το Zcash (ZEC) και το Dash (DASH), το οποίο, αξιωματικοί της Ιαπωνικής Υπηρεσίας Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών θέλουν να περιγράψουν ως τα «τρία ανώνυμα αδέλφια. “
Καθ ‘όλη τη διάρκεια του προηγούμενου έτους, το G-7, ένας οργανισμός που αποτελείται από τις επτά μεγαλύτερες οικονομίες και η Ομάδα Δράσης Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), η οποία λειτουργεί στο πλαίσιο του G-7, έχουν επιδείξει προσπάθειες ενοποίησης βασικών ρυθμιστικών πλαισίων γύρω από τα κρυπτονομίσματα.
Με την ώθηση της Ιαπωνίας, τόσο το G-7 όσο και το FATF και έχουν πιέσει τις μεγάλες αγορές να αναλάβουν δράση εναντίον νομισμάτων απορρήτου, οδηγώντας μεγάλα χρηματιστήρια όπως UPbit και OKEx για κατάργηση των Monero, Dash, Zcash και πολλών άλλων κρυπτονομισμάτων. Στις 10 Σεπτεμβρίου, OKEx Korea είπε σε επίσημη δήλωση που μεταφράστηκε από τον Cointelegraph:
“Σύμφωνα με τη δήλωση που αντιστοιχεί στο FATF R.16, […] Αποφασίσαμε να λάβουμε μέτρα για τον τερματισμό της υποστήριξης διαπραγμάτευσης για μετοχές που ταξινομούνται ως κρυπτονομίσματα προσανατολισμένα στην προστασία της ιδιωτικής ζωής, γνωστά και ως σκοτεινά νομίσματα.”
Όπως αναφέρθηκε από το Cointelegraph, το UPbit, το μεγαλύτερο χρηματιστήριο κρυπτονομισμάτων στη Νότια Κορέα κατ ‘όγκο, διέγραψε επίσης νομίσματα απορρήτου λόγω ανησυχιών για ξέπλυμα χρήματος. UPbit είπε σε μια δήλωση, “Η απόφαση να τερματιστεί η υποστήριξη συναλλαγών για το κρυπτο-περιουσιακό στοιχείο λήφθηκε επίσης για να αποκλείσει την πιθανότητα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και εισροών από εξωτερικά δίκτυα.”
Σχετιζόμενο: Κανονισμός FATF AML: Μπορεί η Crypto Industry να προσαρμοστεί στον κανόνα ταξιδιού?
Οι ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων στην Ιαπωνία και τη Νότια Κορέα σχεδίαζαν να υποστηρίξουν τη στάση των αντίστοιχων κυβερνήσεών τους να απαγορεύσουν την εμπορία κερμάτων απορρήτου πριν από τις συναντήσεις που πραγματοποιήθηκαν από το FATF. Ωστόσο, η FATF απελευθερώθηκε ένα έγγραφο μετά τη δεύτερη σύνοδο ολομέλειάς του με τίτλο «Αποτελέσματα της Ολομέλειας FATF, 20–22 Φεβρουαρίου 2019», όπου αναφέρεται ρητά ότι οι οντότητες που περιγράφονται ως πάροχοι υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων θα πρέπει να συμμορφωθούν με τις αναθεωρημένες απαιτήσεις των προτύπων FATF.
Άλλοι να ακολουθήσουν τις οδηγίες G-7 και FATF?
Οι αναθεωρημένες απαιτήσεις για παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων θα μπορούσαν να καταστήσουν υποχρεωτικό για όλα τα ρυθμιζόμενα χρηματιστήρια που βρίσκονται σε χώρες της G-7 να απορρίπτουν την υποστήριξη για κέρματα απορρήτου, δημιουργώντας ένα πιο δύσκολο περιβάλλον για την ανταλλαγή ψηφιακών στοιχείων.
Οι ρυθμιζόμενες ανταλλαγές στις Ηνωμένες Πολιτείες όπως το Coinbase και το Gemini δεν έχουν υποστηρίξει νομίσματα απορρήτου από την ίδρυσή τους, με εξαίρεση το Zcash στην περίπτωση των Gemini. Παραμένει ασαφές εάν το Zcash μπορεί να θεωρηθεί νόμισμα απορρήτου, καθώς παρέχει στους χρήστες τη δυνατότητα επεξεργασίας συναλλαγών που δεν είναι ιδιωτικές.
Για την επεξεργασία ιδιωτικών συναλλαγών του Zcash, πρέπει να ξεκινήσουν οι θωρακισμένες συναλλαγές και στα περισσότερα χρηματιστήρια και πορτοφόλια, οι συναλλαγές θωρακισμένων Zcash δεν υποβάλλονται σε επεξεργασία. Λόγω της ικανότητας της Zcash να συμμορφώνεται με τους τοπικούς κανονισμούς, η Gemini υποστήριξε τη Zcash από τον Μάιο του 2018 και η διοίκηση της Electric Coin Company έχει πει πολλές φορές ότι η ECC συνεργάζεται με την OKEx και άλλες ανταλλαγές της Νότιας Κορέας για τη λίστα Zcash..
Υπάρχει λύση?
Για νομίσματα απορρήτου που αποσκοπούν αποκλειστικά στο να είναι ιδιωτικά, όπως το Monero, για παράδειγμα, ενδέχεται να μην είναι δυνατό για τις εταιρείες ανάλυσης blockchain να καθιερώσουν μια αποτελεσματική μέθοδο εντοπισμού συναλλαγών. Όπως είπε ο εκπρόσωπος της CypherTrace στο Cointelegraph:
«Το Monero ειδικότερα έχει μια τεχνολογία που εστιάζει στην προστασία της ιδιωτικής ζωής, συμπεριλαμβανομένων των υπογραφών δαχτυλιδιών και της μίξης. Τα περισσότερα νομίσματα έχουν πολύ πιο διαφανές blockchain και δεν προσπαθούν ενεργά να αποτρέψουν την ανάλυση. “
Ως εκ τούτου, για το Monero και για ορισμένα επιλεγμένα νομίσματα απορρήτου, τουλάχιστον στο άμεσο μέλλον, οι ρυθμιζόμενες ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων που είτε δεν υποστηρίζουν νομίσματα απορρήτου είτε έχουν ήδη διαγράψει νομίσματα απορρήτου είναι πολύ απίθανο να τα καταχωρίσουν ξανά.
Το Ομοσπονδιακό Υπουργείο Οικονομικών της Γερμανίας, το οποίο είναι μέλος του G-7, απελευθερώθηκε μια έκθεση στα τέλη Οκτωβρίου με τίτλο, «Πρώτη Εθνική Ανάλυση Κινδύνων 2018/2019», που αναφέρει ότι η αυξανόμενη χρήση του Monero στο darknet το καθιστά πιο επικίνδυνο από το Bitcoin. Η έκθεση αναφέρει:
“Λόγω της αυξανόμενης δημοτικότητας του Monero στο Darknet, μπορεί να προβλεφθεί ότι αυτό το στοιχείο κρυπτογράφησης, ειδικά, θα αποκτήσει πιο πρακτική σημασία στο μέλλον στον τομέα της ασφάλειας και της εκμετάλλευσης.”
Δεν ξεχώρισε το Monero, προσθέτοντας ότι άλλα νομίσματα απορρήτου όπως το Zcash μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν για τη νομιμοποίηση χρημάτων. Η αυξανόμενη πίεση από τις χώρες της G-7 για ανταλλαγές συναλλαγών με νομίσματα απορρήτου θα ωθήσει περαιτέρω το FATF να εφαρμόσει κατευθυντήριες γραμμές και πρότυπα για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, καθιστώντας πιο δύσκολο για τις ανταλλαγές να υποστηρίζουν νομίσματα απορρήτου.
Το Zcash έχει την καλύτερη ευκαιρία, αλλά μετράει?
Δεδομένης της επιλεκτικής επιλογής απορρήτου που επιτρέπει σε χρήστες ή παρόχους υπηρεσιών, όπως ανταλλαγές, να επιλέξουν εάν θα εφαρμόσουν ιδιωτικές συναλλαγές ή όχι, σε συνδυασμό με την υποστήριξη από ένα κορυφαίο χρηματιστήριο κρυπτονομισμάτων στις ΗΠΑ στο Δίδυμο, η Zcash φαίνεται ότι έχει την καλύτερη πιθανότητα να εισαχθεί σε χρηματιστήρια που λειτουργούν στο G -7 χώρες.
Η Gemini είναι σε θέση να επεξεργάζεται συναλλαγές Zcash με την έγκριση από το Τμήμα Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης πιθανότατα επειδή υποστηρίζει μόνο αναλήψεις για συναλλαγές χωρίς θωράκιση.
Όπως και ο τρόπος με τον οποίο η Gemini υποστηρίζει το Zcash, το FATF πιθανότατα απαιτεί από τα χρηματιστήρια να είναι σε θέση να παρακολουθούν και να εντοπίζουν τις συναλλαγές όπως απαιτείται προτού τα νομίσματα απορρήτου μπορούν να εισαχθούν σε μεγάλες ανταλλαγές. Χωρίς τέτοιες λύσεις, η διατήρηση της συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις της FATF θα μπορούσε να αποδειχθεί πολύ απαιτητική, ιδίως επειδή έγιναν πιο αυστηρές μετά τη δεύτερη σύνοδο ολομέλειας του οργανισμού τον Φεβρουάριο του 2019.
Η κατάργηση του Monero θα έβλαπτε τις πιθανότητες εντοπισμού?
Νωρίτερα φέτος, τον Φεβρουάριο του 2019, η Kimberly Grauer στη φόρμα κρυπτογράφησης Chainalysis είπε ότι η Monero είναι κορυφαία προτεραιότητα για την εταιρεία και tweeted, «Μπορούμε εύκολα να παρακολουθούμε τα χρήματα μέσα και έξω από ένα DNM [darknet market]. Αν θέλετε ποτέ να μετατρέψετε το crypto σας σε fiat, θα πρέπει να περάσετε από μια ανταλλαγή, η οποία θα σας αναγκάσει στο KYC, οπότε εξακολουθεί να υπάρχει ελπίδα. “
Ωστόσο, εάν η Monero διαγραφεί από τα χρηματιστήρια και οι συναλλαγές αρχίσουν να υποβάλλονται σε επεξεργασία με τρόπο peer-to-peer, θα είναι σχεδόν αδύνατο για τις εταιρείες ανάλυσης blockchain να βρουν την ταυτότητα πίσω από τις συναλλαγές του Monero. Επομένως, η κατάργηση του Monero από ανταλλαγές θα μπορούσε να βλάψει τις πιθανότητες των εταιρειών ανάλυσης να εντοπίσουν κεφάλαια που εμπλέκονται σε εγκληματικές δραστηριότητες.