Οι ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων έχουν σημαντικό ρόλο στην προώθηση της υιοθέτησης σε όλο τον κόσμο, αλλά ακόμη και οι μεγαλύτερες επιχειρήσεις αντιμετωπίζουν σημαντικές προκλήσεις όταν προσπαθούν να επεκτείνουν τις υπηρεσίες τους. Η έλευση του Bitcoin (BTC) και η επακόλουθη ανάπτυξη και έναρξη πολλών άλλων κρυπτονομισμάτων έχουν αλλάξει τον τρόπο με τον οποίο οι άνθρωποι βλέπουν συναλλαγές σε όλο τον κόσμο. Η εξάρτηση από τα παραδοσιακά τραπεζικά συστήματα δεν είναι πλέον η μόνη επιλογή που υπάρχει στους ανθρώπους.
Τα δίκτυα Blockchain και τα κρυπτονομίσματα είναι σε θέση να παρακάμψουν τα συμβατικά χρηματοοικονομικά συστήματα και να επιτρέπουν στους ανθρώπους να πραγματοποιούν απευθείας συναλλαγές, χωρίς να χρειάζεται να περάσουν από ένα κεντρικό ίδρυμα. Σε έναν ιδανικό, κρυπτογραφικά ασφαλή κόσμο, οι χρήστες θα πραγματοποιούν συναλλαγές peer-to-peer, αλλά υπάρχουν μερικά εμπόδια στην είσοδο για τους άγνωστους. Επομένως, οι περισσότεροι από αυτούς που είναι νέοι στην κρυπτογράφηση χρησιμοποιούν τις ανταλλαγές ως σημεία εισόδου τους στο οικοσύστημα καθώς μετατρέπουν το νόμισμα fiat σε κρυπτογράφηση της επιλογής τους. Το 2020, οι χρήστες έχουν χαλάσει επιλογές με τον τεράστιο αριθμό ανταλλαγών κρυπτονομισμάτων που λειτουργούν διεθνώς.
Ωστόσο, μερικές από αυτές τις ανταλλαγές προσπαθούν να προχωρήσουν μπροστά από το πακέτο και να καθιερωθούν ως πραγματικά παγκόσμιες επιχειρήσεις. Αλλά ποιες είναι οι βασικές προκλήσεις που αντιμετωπίζουν και πώς έχουν προχωρήσει στην οικοδόμηση των αντίστοιχων αυτοκρατοριών τους?
Μια πράξη ζογκλέρ
Είναι σαφές ότι η οικοδόμηση μιας επιτυχημένης ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων απαιτεί τεράστιο χρόνο και πόρους, καθώς και τη δυνατότητα να ξεπεράσετε διάφορα εμπόδια ανά πάσα στιγμή.
Αυτό επιδεινώνεται όταν εργάζεστε πέρα από τα σύνορα και τις ηπείρους, δεδομένου ότι πολλές χώρες έχουν τους δικούς τους κανονισμούς και νόμους σχετικά με τη χρήση κρυπτονομισμάτων και τη μεταφορά και ροή νομισμάτων fiat. Ο Τζέι Χάο, διευθύνων σύμβουλος της OKEx, δήλωσε στο Cointelegraph ότι υπάρχουν αρκετές σκέψεις που δημιουργούν ένα περίπλοκο και απαιτητικό επιχειρηματικό περιβάλλον, πράγμα που σημαίνει ότι «οι περισσότεροι διευθύνοντες σύμβουλοι σε αυτήν την επιχείρηση δεν κοιμούνται πολύ» Αυτός πρόσθεσε:
«Η ανάπτυξη μιας παγκόσμιας ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων είναι πιθανώς μια από τις πιο δύσκολες επιχειρήσεις που πρέπει να συμμετέχουν. Υπάρχουν πολλές προκλήσεις από την προσέλκυση και διατήρηση του κατάλληλου ταλέντου έως την ενοποίηση και επέκταση της βάσης χρηστών σας, διασφαλίζοντας τη ρευστότητα, το βάθος της αγοράς και μια ελκυστική προσφορά προϊόντων. Πρέπει επίσης να βεβαιωθείτε ότι η ανταλλαγή είναι ισχυρή και ασφαλής, μπορεί να χειριστεί υψηλά απροσδόκητα όγκο όγκου με χρόνο εκτός λειτουργίας χωρίς διακοπή, ενώ ταυτόχρονα πληροί τις απαιτήσεις από τους ρυθμιστές. Ο κατάλογος των προκλήσεων είναι στην πραγματικότητα ατελείωτος. “
Σε μια πρόσφατη συνέντευξή του στο Cointelegraph, ο Changpeng Zhao, ο Διευθύνων Σύμβουλος της Binance, ο οποίος αλλιώς είναι γνωστός ως “CZ”, τόνισε τη σημασία της ύπαρξης "παγκόσμια νοοτροπία" διατηρώντας παράλληλα ένα βιώσιμο επιχειρηματικό μοντέλο. Για να γίνει αυτό, η CZ πιστεύει ότι οι ανταλλαγές πρέπει να κατανοήσουν τις συγκεκριμένες ανάγκες των χρηστών σε διαφορετικές περιοχές. «Έχουμε διαφορετικές προσεγγίσεις για διάφορες αγορές», είπε περαιτέρω στο Cointelegraph, προσθέτοντας:
«Για να διευθύνουμε μια παγκόσμια επιχείρηση, πρέπει να διασφαλίσουμε ότι προσφέρουμε πάντα μια σταθερή υποδομή για τους χρήστες και να βελτιώσουμε την εμπειρία τους, η οποία είναι ιδιαίτερα σημαντική για τον χώρο κρυπτογράφησης 24/7. Έπειτα, έχουμε μέλη της ομάδας από διαφορετικές κοινότητες για να παρέχουμε προσαρμοσμένα προϊόντα και υπηρεσίες σε μια τοπική αγορά και να διασφαλίσουμε ότι η στρατηγική μάρκετινγκ είναι ευθυγραμμισμένη με την τοπική κουλτούρα, έθιμο και γλώσσα. “
Ο επικεφαλής των παγκόσμιων επιχειρήσεων και αγορών του Huobi, Ciara Sun, μοιράστηκε μια παρόμοια ιδέα, επισημαίνοντας δύο σημαντικές σκέψεις στις οποίες επικεντρώθηκε η ανταλλαγή από την ίδρυσή της: την τοπική προσαρμογή και τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς. Η Sun είπε στο Cointelegraph ότι η καλή κατανόηση των επιθυμιών και των αναγκών των χρηστών είναι ένας παράγοντας που οδηγεί στην έναρξη της υποστήριξης ανταλλαγών σε νέες περιοχές:
«Η τοπική προσαρμογή δεν σημαίνει απλώς την προσφορά ανταλλαγής σε μια νέα γλώσσα. Οι χρήστες σε διαφορετικές αγορές και περιοχές έχουν διαφορετικές προτιμήσεις, συνήθειες και απαιτήσεις, οπότε πρέπει να προσαρμοστούμε σε κάθε κοινό και να παρέχουμε στους τοπικούς χρήστες εξαιρετικά προσαρμοσμένες εμπειρίες. ”
Όπως εξηγεί η Sun, η κατανόηση του γιατί οι χρήστες σε συγκεκριμένες χώρες ή περιοχές ψάχνουν να χρησιμοποιούν κρυπτονομίσματα παρέχει επίσης κάποιες πληροφορίες σχετικά με το είδος των προσφορών που θα λειτουργούν σε διαφορετικά μέρη: «Ξοδεύουμε πολύ χρόνο μαθαίνοντας τις περιπλοκές μιας νέας αγοράς πριν την εισέλθουμε “
Η Cointelegraph μίλησε επίσης με το BitMEX για να εκτιμήσει τις απόψεις της σχετικά με τις πιο δύσκολες πτυχές της λειτουργίας μιας διασυνοριακής λειτουργίας. Ένας εκπρόσωπος της εταιρείας τόνισε την υποστήριξη πελατών ως σημαντική επιχείρηση και απαιτεί την υψηλότερη ποσότητα των πόρων της:
«Ως πλατφόρμα συναλλαγών παραγώγων κρυπτονομισμάτων 24/7 που εξυπηρετεί χρήστες από όλο τον κόσμο, η ικανότητά μας να παρέχουμε απρόσκοπτη υποστήριξη, ανεξάρτητα από τη ζώνη ώρας, αποτελεί σημαντικό μέρος της υπηρεσίας μας. Η ομάδα υποστήριξης πελατών μας είναι πλέον μία από τις μεγαλύτερες ομάδες στον οργανισμό μας και προσφέρει υποστήριξη σε πολλές γλώσσες. “
Ένας εκπρόσωπος για την ανταλλαγή Kraken είπε στο Cointelegraph ότι οι κανονιστικές εκτιμήσεις σε διαφορετικές δικαιοδοσίες είναι μερικές από τις πιο δύσκολες προκλήσεις όσον αφορά την προσπάθεια δημιουργίας νέων βάσεων λειτουργίας:
«Η σαφής κανονιστική καθοδήγηση είναι σημαντική επειδή βοηθά στον προσδιορισμό των προϊόντων που μπορούμε να προσφέρουμε και σε ποιον μπορούμε να στοχεύσουμε με τις επιχειρήσεις μας. Εάν γίνει σωστά, μπορεί επίσης να εξασφαλίσει ίσους όρους ανταγωνισμού για όλους τους ανταγωνιστές. Επιπλέον, η εκπαίδευση συνεχίζει να αποτελεί και το δικό μας επίκεντρο, καθώς υπάρχουν κενά γνώσης και γνώσης όσον αφορά την κρυπτογράφηση και τα οφέλη της. “
Πλοήγηση στα παγκόσμια ύδατα
Επομένως, η καθιέρωση μιας παγκόσμιας ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων δεν είναι ούτε ξεκάθαρη προσπάθεια, καθώς δεν υπάρχει κανένας κανονιστικός φορέας που να υπάρχει για τον κλάδο. Δεδομένου ότι τα κρυπτονομίσματα υφίστανται για πάνω από μια δεκαετία, η ρύθμιση εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από μεμονωμένες χώρες και τους νόμους τους.
Δεδομένου ότι τα περισσότερα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα σε όλο τον κόσμο αντιμετωπίζουν αυστηρά μέτρα ελέγχου από ρυθμιστικούς φορείς, οι ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων έπρεπε να υιοθετήσουν παρόμοιες πρακτικές. Πολλές από αυτές τις λειτουργίες πρέπει να συμμορφώνονται με τις οδηγίες Γνωρίστε τον πελάτη σας και κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Όπως εξήγησε ο Hao της OKEx, η εταιρεία παίρνει κατεύθυνση από τις κατευθυντήριες γραμμές της Task Force Financial Action, ή FATF, όταν ψάχνει να διακλαδώσει νέες περιοχές. Ωστόσο, ο Hao πιστεύει ότι ένας παγκόσμιος φορέας που εποπτεύει τη ρύθμιση κρυπτογράφησης είναι ένα απίθανο σενάριο, αναγκάζοντας την ανταλλαγή να έχει μια μεγάλη νομική ομάδα για να διασφαλίσει τη συμμόρφωση σε κάθε δικαιοδοσία όπου λειτουργεί η ανταλλαγή:
«Νομίζω ότι θα είναι πολύ δύσκολο να δημιουργηθεί μια παγκόσμια ρυθμιστική αρχή για αυτόν τον χώρο, καθώς όλες οι δικαιοδοσίες έχουν τους δικούς τους νόμους και απαιτήσεις. Αλλάζουν επίσης συνεχώς καθώς εξελίσσεται η βιομηχανία. “
Το Huobi’s Sun σφυρηλάτησε τη σημασία που αποδίδεται στη συμμόρφωση των κανονισμών από την ανταλλαγή της ως θεμελιώδες μέρος του επιχειρηματικού της μοντέλου. «Είναι ζωτικής σημασίας ένα crypto exchange να πληροί όλες τις τοπικές κανονιστικές απαιτήσεις με τις κατάλληλες άδειες λειτουργίας», δήλωσε η Sun, προσθέτοντας: «Αυτό απαιτεί τεράστιο χρόνο και προσπάθεια και οι περισσότερες« παγκόσμιες »ανταλλαγές δεν ενοχλούνται πραγματικά με αυτό, αλλά εμείς πιστεύω ότι είναι κρίσιμο. “
Μια σημαντική απομάκρυνση από τις περισσότερες ανταλλαγές είναι το δύσκολο έργο της πλοήγησης σε ένα παγκόσμιο τοπίο που έχει πολύ διαφορετικές κανονιστικές και νομικές παραμέτρους. Η Sun παραδέχθηκε ότι είναι μια δύσκολη υπόθεση, αλλά είπε ότι το πρώτο λιμάνι κλήσης είναι οι προμήθειες κινητών αξιών και χρηματιστηρίων μιας χώρας ή περιοχής και οι χρηματοοικονομικοί της ρυθμιστές, προσθέτοντας: «Μέχρι στιγμής, δεν υπάρχει παγκόσμια συναίνεση για την ταξινόμηση και τη ρύθμιση της ψηφιακής περιουσιακά στοιχεία, οπότε κάθε αγορά είναι μοναδική με τις δικές της πολυπλοκότητες. “
Η CZ του Binance είπε στο Cointelegraph ότι η έλλειψη ενός παγκόσμιου φορέα που διέπει όλες τις αγορές οφείλεται στο γεγονός ότι η βιομηχανία κρυπτογράφησης βρίσκεται ακόμη στα σπάργανα, πράγμα που σημαίνει ότι οι ανταλλαγές πρέπει να συνεργάζονται στενά με τις ρυθμιστικές αρχές σε κάθε χώρα:
«Για παράδειγμα, για τις ΗΠΑ, έχει καθιερωμένα συστήματα νομικής και συμμόρφωσης, όπου μια ανταλλαγή κρυπτογράφησης πρέπει να υποβάλει αίτηση για διάφορες άδειες από διαφορετικά κράτη προκειμένου να εξυπηρετήσει πολίτες αυτών των κρατών. […] Για το Binance, συνεργαζόμαστε πάντα στενά με τις τοπικές κυβερνήσεις και τους ρυθμιστικούς φορείς και λειτουργούμε με συμμόρφωση σε όλες τις δικαιοδοσίες που εξυπηρετούμε. “
Ο εκπρόσωπος του Κράκεν τόνισε πως η λειτουργία σε διαφορετικές ηπείρους απαιτεί συγκεκριμένη συμμόρφωση με διάφορους ρυθμιστικούς φορείς και φύλακες και τους κανόνες που θέτουν. Αυτές οι σκέψεις πηγαίνουν βαθύτερα από την απλή τήρηση των κανονισμών KYC, AML και FATF. Περιλαμβάνουν επίσης τις ακόλουθες κυρώσεις των Ηνωμένων Πολιτειών, που σημαίνει ότι απαγορεύεται στο Kraken να λειτουργεί σε ορισμένες χώρες. Ο εκπρόσωπος πρόσθεσε: «Γνωρίζουμε επίσης όλο και περισσότερο τη διατήρηση της συμμόρφωσης με τους παγκόσμιους κανονισμούς προστασίας δεδομένων, όπως ο Γενικός Κανονισμός Προστασίας Δεδομένων (GDPR) στην Ευρώπη».
Ο εκπρόσωπος της BitMEX είπε ότι ένας βασικός μοχλός επιτυχίας θα κατέληγε στην ικανότητα μιας ανταλλαγής να προσαρμοστεί στις ρυθμιστικές παραμέτρους καθώς συνεχίζει να εξελίσσεται. Επιπλέον, το χρηματιστήριο βλέπει ότι οι ρυθμιστικές αρχές σε όλο τον κόσμο αυξάνουν το ενδιαφέρον τους για την κρυπτογράφηση, προσθέτοντας:
«Χαιρετίζουμε τις προσπάθειές τους, καθώς θα βοηθήσουν στην καθιέρωση μεγαλύτερων προτύπων για την αγορά κρυπτογράφησης που θα στηρίξουν την πρόοδο αυτής της ταχέως αναπτυσσόμενης κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων. Πιστεύουμε ότι οι επιτυχημένες πλατφόρμες του μέλλοντος θα είναι αυτές που μπορούν γρήγορα να αγκαλιάσουν και να διατηρήσουν αυτά τα πρότυπα. “
Σύνδεση σε παλαιά συστήματα
Ο πολλαπλασιασμός των κρυπτονομισμάτων ήταν αργός και σταθερός την τελευταία δεκαετία, αλλά η βιομηχανία έχει ήδη γνωρίσει το παραδοσιακό χρηματοοικονομικό τοπίο. Παρ ‘όλα αυτά, το «νέο» πρέπει ακόμη να συνδεθεί και να είναι συμβατό με το «παλιό». Προκειμένου να δημιουργηθεί προσβασιμότητα για νέους χρήστες, οι ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων πρέπει να δημιουργήσουν πύλες fiat στις πλατφόρμες τους, κάτι που απαιτεί τη δημιουργία σχέσεων και συμβατότητας με το παραδοσιακό χρηματοοικονομικό σύστημα.
Ο Kraken προσέφερε τη διασταύρωση του κρυπτονομίσματος και της παραδοσιακής τραπεζικής, παραδεχόμενος ότι η σχέση μεταξύ των δύο είναι σημαντική για να οδηγήσει στην υιοθέτηση του πρώτου. Ωστόσο, η απάθεια ορισμένων τραπεζικών ιδρυμάτων και η δυσκολία διασύνδεσης και συνεργασίας με τέτοιους οργανισμούς εξακολουθεί να αποτελεί πρόκληση, καθώς «είναι χρονοβόρο να συμβιβαστούμε με αυτούς τους συνεργάτες», δήλωσε η εταιρεία, προσθέτοντας:
«Παρά την παρουσία πολλών τραπεζών μελλοντικής προοπτικής, πολλές άλλες είναι εξαιρετικά (και άσκοπα) αποφεύγοντας τον κίνδυνο όταν πρόκειται για το crypto. Αυτό είναι ατυχές επειδή στερούν από τους πελάτες τους τις ευκαιρίες να συνεργαστούν και να επωφεληθούν από αυτήν τη νέα και συναρπαστική ευκαιρία. “
Περαιτέρω προκλήσεις δημιουργούνται από χώρες που προσπαθούν να εφαρμόσουν τους υπάρχοντες νόμους για να διέπουν τη χρήση κρυπτονομισμάτων. Όπως εξήγησε ο Hao, «Είναι μια βοήθεια και ένα εμπόδιο» για την ανάπτυξη της χρήσης κρυπτογράφησης, καθώς ορισμένες χώρες έχουν αναπτύξει κανονισμούς κρυπτογράφησης όταν συνειδητοποιούν ότι το τρέχον πλαίσιο δεν μπορεί να προσαρμοστεί, ενώ άλλες δικαιοδοσίες εξακολουθούν να υστερούν. Πρόσθεσε: «Αυτό μπορεί να είναι εις βάρος της κρυπτογράφησης, καθώς όλα εξαρτώνται από το πώς ορίζεται η κρυπτογράφηση στην αρχή».
Για το CZ της Binance, η ρύθμιση δεν είναι απαραίτητα σε αντίθεση με τα κρυπτονομίσματα. Η CZ πιστεύει ότι ο υποστηρικτικός κανονισμός μπορεί να οδηγήσει στην καινοτομία και να βοηθήσει στη διαμόρφωση του χώρου κρυπτογράφησης και blockchain, όπως και η εξέλιξη των συναλλαγών συναλλάγματος: χρησιμεύει ως καλή αναφορά για τις ρυθμιστικές αρχές να διατυπώσουν πιο υποστηρικτικά ρυθμιστικά πλαίσια για τη βιομηχανία κρυπτογράφησης. “
Ο Huobi Sun πιστεύει ότι υπάρχει μια μεταβαλλόμενη στάση απέναντι στα κρυπτονομίσματα από τους ρυθμιστές και το παραδοσιακό χρηματοπιστωτικό σύστημα καθώς κερδίζουν σιγά σιγά την κατανόηση των συστημάτων κρυπτογράφησης και blockchain: «Είναι φυσικό το ότι οι ρυθμίσεις forex και τα τραπεζικά συστήματα δεν έχουν ακόμη καλύψει πλήρως» είπε , προσθέτοντας ότι «ο ισχύων κανονισμός συνεχίζει να εξελίσσεται καθώς οι ρυθμιστικές αρχές προσαρμόζονται στο μεταβαλλόμενο χρηματοοικονομικό τοπίο».
Η Sun είπε στην Cointelegraph ότι ως αποτέλεσμα, όλο και περισσότερα παραδοσιακά τραπεζικά και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα εισέρχονται στην τεχνολογία και ανοίγουν υποστήριξη σε κρυπτονομίσματα και ανταλλαγές:
«Βλέπουμε επίσης λιγότερη αντίσταση από παλαιά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και τράπεζες. […] Έχουμε επίσης συνεργαστεί με τράπεζες για να επιτρέψουμε τις πύλες fiat για τοπικούς χρήστες σε διάφορες αγορές, οπότε ενώ υπάρχει ακόμη πρόοδος που πρέπει να σημειωθεί, πιστεύω ότι το παλαιό τραπεζικό σύστημα κινείται πιο γρήγορα από το αναμενόμενο. “
Ο κόσμος που αλλάζει συνεχώς
Όπως έχουν επισημάνει οι διάφοροι εκπρόσωποι αυτών των ανταλλαγών κρυπτονομισμάτων, το παγκόσμιο περιβάλλον κρυπτογράφησης είναι πολύπλοκο. Η δημιουργία και η έναρξη ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων είναι μια τεχνική και προκλητική προσπάθεια από μόνη της. Η λήψη αυτής της ανταλλαγής και η έναρξη υποστήριξης σε διαφορετικές δικαιοδοσίες προσθέτει πολλαπλά επίπεδα πολυπλοκότητας που απαιτούν υπερβολική ποσότητα πόρων και ενέργειας.
Δεδομένης της απαιτούμενης προσπάθειας, οι ανταλλαγές που χτίζουν αργά ένα παγκόσμιο αποτύπωμα είναι σίγουρα στην πρώτη γραμμή της βιομηχανίας και ωθούν την υιοθέτηση και αποδοχή κρυπτονομισμάτων σε όλο τον κόσμο.