ทางการสหรัฐฯพยายามที่จะยับยั้งพลเมืองจากการแลกเปลี่ยนคริปโตที่ไม่ได้ลงทะเบียน

การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลในต่างประเทศหลายแห่งยินดีที่จะให้ผู้ค้าในสหรัฐอเมริกาเป็นลูกค้า แต่ทุกวันนี้ผู้อยู่อาศัยในอเมริกาก็อาจมีสัญลักษณ์ที่คอของพวกเขาอ่านว่า“ Danger: high voltage!”

นั่นเป็นกรณีนี้ตั้งแต่วันที่ 1 ตุลาคมอย่างน้อยเมื่อคณะกรรมการการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้าของสหรัฐอเมริกายื่นเรื่องร้องเรียนต่อ BitMEX ที่จดทะเบียนในเซเชลส์เพื่อชักชวนผู้อยู่อาศัยในสหรัฐอเมริกาและเป็นการละเมิดพระราชบัญญัติการแลกเปลี่ยนสินค้าโภคภัณฑ์. ตาม ต่อการร้องเรียน: “BitMEX ไม่เคยลงทะเบียนกับ CFTC ในด้านใด ๆ และไม่ได้ปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับ” สิ่งนี้ก่อให้เกิดปัญหาร้ายแรงสำหรับหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐอเมริกาที่พยายามติดตามการฟอกเงินการซื้อขายที่บิดเบือนและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ.

บางคนมองว่าการร้องเรียนเป็นจุดเปลี่ยนในการบังคับใช้ crypto ของสหรัฐฯ ตามที่สำนักงานกฎหมาย Ballard Spahr LLC ระบุไว้ แสดงให้เห็น ว่า“ CFTC ยังคงติดตามแพลตฟอร์มการซื้อขายและการแลกเปลี่ยนที่ร้องขอคำสั่งซื้อในสหรัฐอเมริกาโดยไม่ได้ลงทะเบียนอย่างถูกต้อง กฎนี้มีอยู่ในหนังสือมาหลายปีแล้ว แต่การบังคับใช้นั้นขาดหายไป.

บางคนมองว่าการร้องเรียน BitMEX เป็นการดำเนินการเพียงครั้งเดียวซึ่งไม่น่าจะมีผลสะท้อนกลับอย่างยาวนานในการเข้ารหัสขนาดใหญ่ บริษัท ไม่ได้เป็นแบบอย่างของการปฏิบัติตามอย่างแน่นอนแม้ว่าจะมีการควบคุมบางอย่างเกี่ยวกับที่อยู่ IP ของสหรัฐอเมริกาก็ตาม (น่าเสียดายที่สิ่งเหล่านี้เป็นเรื่องง่ายที่จะไปไหนมาไหน)“ BitMEX เป็นคาสิโนที่ผิดกฎหมายซึ่งผู้บริหารมักถูกจับได้ว่าคุยโวว่าจะโกงลูกค้า ไม่ต้องสงสัยเลยว่าเจ้าหน้าที่ติดตามพวกเขามานานแล้วเพียงแค่มองหาสิ่งที่จะยึดติด” เขียน Mati Greenspan ผู้ก่อตั้ง บริษัท วิเคราะห์ Quantum Economics ในจดหมายข่าวรายวันของเขา แต่คนอื่น ๆ เชื่อว่าการแลกเปลี่ยน crypto ในต่างประเทศดูเหมือนจะเปลี่ยนวิธีการของพวกเขาไปแล้ว Jesse Spiro หัวหน้าฝ่ายนโยบายระดับโลกของ Chainalysis กล่าวกับ Cointelegraph:

“ การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ไม่ได้ลงทะเบียนเพื่อชักชวนลูกค้าในสหรัฐอเมริกาเคยเป็นเรื่องปกติมากขึ้น [… ] การแลกเปลี่ยนระหว่างประเทศจำนวนมากไม่สนใจว่าลูกค้าของพวกเขามาจากไหน แต่เมื่อเร็ว ๆ นี้การแลกเปลี่ยนได้ปิดให้บริการแก่ลูกค้าในสหรัฐอเมริกาเนื่องจากการคุกคามของการดำเนินการตามกฎข้อบังคับของสหรัฐฯ “

ผู้เล่นในสหรัฐอเมริกาบางคนกล่าวว่าสถานการณ์นี้เป็นเพียงส่วนหนึ่งของความคลุมเครือและความไม่แน่นอนอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับกฎระเบียบของการเข้ารหัสลับ ตัวอย่างเช่นแบรดการ์ลิงเฮาส์ซีอีโอของ Ripple กล่าวเมื่อเร็ว ๆ นี้ว่า บริษัท ของเขากำลังสูญเสียลูกค้าในสหรัฐฯที่มีศักยภาพสำหรับบริการที่เกี่ยวข้องกับ XRP เนื่องจากความสับสนด้านกฎระเบียบ เขาจึงอ้างว่าแม้ว่า บริษัท จะตั้งอยู่ในซานฟรานซิสโก แต่ 95% ของลูกค้าอยู่ต่างประเทศ.

Laush ชี้ให้เห็นว่าคำพูดนั้นอาจมีความจริง:“ CEO ของ Ripple มีประเด็น เป็นเรื่องยากมากที่จะเป็นไปตามข้อกำหนด AML ในสหรัฐอเมริกา นั่นคือเหตุผลที่ Ripple อาจไม่ต้องการอยู่ในกฎระเบียบของสหรัฐอเมริกา” ในขณะเดียวกัน Wagster ยอมรับว่ากฎหมายของสหรัฐฯไม่ได้ก้าวทันกับการพัฒนาอย่างรวดเร็วของเทคโนโลยีบล็อกเชน:“ กรณีสำคัญที่ควบคุมว่าสกุลเงินดิจิทัลเป็นความปลอดภัยนั้นได้รับการตัดสินเมื่อ 80 ปีก่อนหรือไม่และน่าจะเป็นอย่างน้อยอีกหลายปีก่อนที่จะมีการรวมกัน กฎหมายและข้อบังคับของคดีอนุญาตให้มีกฎที่ชัดเจน”

อย่างไรก็ตาม Spiro เชื่อว่าหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯได้เพิ่มเกมของพวกเขา:“ โดยทั่วไปหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯมีความรู้มากขึ้นเกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนผู้ขายในอวกาศและวิธีวิเคราะห์บล็อกเชน ตอนนี้พวกเขาบังคับใช้กฎระเบียบอย่างสม่ำเสมอมากขึ้น” ในขณะเดียวกัน Wagster ได้เพิ่ม:

“เรา. หน่วยงานกำกับดูแลไม่ได้หลีกเลี่ยงการใช้เขตอำนาจศาลที่ยาวนานเพื่อดำเนินการหลังจากการแลกเปลี่ยนและโปรโตคอลที่อนุญาตให้มีการลงทุนหรือมีส่วนร่วมโดยผู้อยู่อาศัยในสหรัฐอเมริกาและฉันคาดว่าการบังคับใช้ดังกล่าวจะดำเนินต่อไป

ประเทศ G20 กำลังถูก จำกัด

ไม่เพียง แต่สหรัฐฯเท่านั้นที่เพิ่มความร้อนแรงในการแลกเปลี่ยนที่ไม่มีการควบคุมเมื่อเร็ว ๆ นี้ John Jefferies หัวหน้านักวิเคราะห์การเงินของ CipherTrace บริษัท ข่าวกรองบล็อกเชนกล่าวกับ Cointelegraph ว่า“ ประเทศ G20 ส่วนใหญ่กำลังปราบปรามและฉันคาดว่าจะมีการบังคับใช้กฎหมายเพิ่มขึ้นทั่วโลกในปี 2564” นอกจากนี้เขายังเพิ่มความคิดของเขาเกี่ยวกับกรณี BitMEX:

“ มันสะท้อนให้เห็นถึงจุดยืนของกรมธนารักษ์ซึ่งก็คือการแลกเปลี่ยนต้องลงทะเบียนกับ FinCEN และปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ของสหรัฐอเมริกาหากพวกเขาทำธุรกิจกับบุคคลในสหรัฐอเมริกา”

ในยุโรป“ สิ่งเดียวกันนี้กำลังเกิดขึ้น” Dmitri Laush ซีอีโอของ GetID ผู้ให้บริการโซลูชันการยืนยันตัวตนเห็นด้วย “ ตัวอย่างเช่น Bestchange ผู้รวบรวมการแลกเปลี่ยนออนไลน์ถูกบล็อกเมื่อเร็ว ๆ นี้เนื่องจากคำตัดสินของศาลรัสเซีย – ผู้มีอำนาจสันนิษฐานว่าผู้รวบรวมข้อมูลมีส่วนเกี่ยวข้องกับแผนการฉ้อโกง” เขากล่าวกับ Cointelegraph.

แต่ไม่ใช่เรื่องยากสำหรับการแลกเปลี่ยนในต่างประเทศซึ่งส่วนใหญ่ค่อนข้างเล็กหากต้องการทราบว่าลูกค้าเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ในสหรัฐอเมริกาหรือผู้มีถิ่นที่อยู่ในเอสโตเนีย สิ่งนี้ไม่ควรได้รับการปฏิบัติเช่นเดียวกับเรื่อง“ ผู้ซื้อระวัง”?

“ การแลกเปลี่ยนเพื่อตรวจสอบว่าผู้ใช้ของพวกเขาเป็นผู้ที่อาศัยอยู่ในสหรัฐอเมริกาไม่ใช่เรื่องยากเลย พวกเขาเพียงแค่ต้องถามและต้องการเอกสารพิสูจน์” John Wagster ทนายความของ Frost Brown Todd LLC กล่าวกับ Cointelegraph เขาอธิบายเพิ่มเติมว่า“ สหรัฐฯ หน่วยงานกำกับดูแลอ้างเขตอำนาจศาลเกี่ยวกับการลงทุนของผู้อยู่อาศัยในสหรัฐอเมริกาทุกแห่งในโลกที่ผู้อยู่อาศัยเหล่านั้นลงทุน”

“ เป็นเรื่องง่ายมากหากคุณมีผู้ให้บริการ KYC ที่เหมาะสม” Laush กล่าวเสริม“ การยืนยันตัวตนที่เหมาะสมยังสามารถรับรู้ได้ว่าเอกสารประจำตัวนั้นเป็นของแท้หรือของปลอมดังนั้นจึงไม่มีโอกาสที่บุคคลจะแสร้งทำเป็นว่าเขาหรือเธอไม่ได้มาจาก สหรัฐอเมริกา”

ที่กล่าวว่าบางครั้งอาจเป็นปัญหาสำหรับผู้อยู่อาศัยที่ไม่ใช่ชาวอเมริกันในการพิสูจน์ว่าพวกเขาไม่ใช่พลเมืองของสหรัฐอเมริกาเพียงเพราะคนจำนวนมากทั่วโลกไม่มีรหัสประจำตัว ในส่วนของการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมักจะบอกว่าสิ่งต่างๆไม่ง่ายนัก Changpeng Zhao CEO ของ Binance เมื่อเร็ว ๆ นี้ บอก Bloomberg กล่าวว่าการแลกเปลี่ยนของเขาจะต้อง “ฉลาดขึ้นเกี่ยวกับวิธีที่เราบล็อก” ผู้อยู่อาศัยในสหรัฐอเมริกาจากการซื้อขายบนแพลตฟอร์มของ Binance กล่าวเพิ่มเติมว่า “เราพยายามปรับปรุงการบล็อกของเราอย่างต่อเนื่อง” Cointelegraph ขอให้ Binance ดูตัวอย่างวิธีที่ผู้ค้าพยายามเอาชนะการป้องกันของ Binance แต่ บริษัท ปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็น.

ในการร้องเรียนเมื่อเดือนตุลาคม CFTC เสนอว่าความพยายามในการบล็อกของ BitMEX เป็นสิ่งที่ดีที่สุด “ ในขณะที่ [CEO Arthur] Hayes เขียนว่า BitMEX กำลัง “ปิดกั้น” ผู้ใช้ที่อยู่ในสหรัฐอเมริกามีผู้คนหลายพันคนในสหรัฐฯทำการซื้อขายบนแพลตฟอร์มของ BitMEX “เอเจนซีกล่าว.

เหตุใดจึงต้องใช้การแลกเปลี่ยนที่ไม่ได้ลงทะเบียน?

เหตุใดผู้ค้าและนักลงทุนในสหรัฐฯถึงต้องการใช้การแลกเปลี่ยนในต่างประเทศที่ไม่มีการควบคุม ไม่ใช่ว่าพวกเขาขาดดอลลาร์สหรัฐหรือเข้าถึงการแลกเปลี่ยนที่มีความสามารถ (เช่น Coinbase, Gemini) ในประเทศของตน “ การเข้าถึงโทเค็นที่มากขึ้นค่าธรรมเนียมที่ต่ำลงความไม่ลงรอยกันการไม่เปิดเผยตัวตนและการหลีกเลี่ยงภาษีเป็นสาเหตุบางประการ” เจฟซีรีส์ตอบ“ คริปโตไม่มีขอบโดยเนื้อแท้ดังนั้นจึงสามารถโอนไปยังการแลกเปลี่ยนในต่างประเทศได้อย่างง่ายดาย”

“ พวกเขายังอาจใช้การแลกเปลี่ยนในต่างประเทศในการค้นหาบริการที่มีการปฏิบัติตามข้อกำหนดหรือการกำกับดูแลน้อยกว่าหรือไม่มีเลยในการทำธุรกรรมกับหน่วยงานที่ผิดกฎหมายเช่นการส่งไปยังบริการในเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง” Spiros กล่าวเสริม.

การแลกเปลี่ยนจำนวนมากเหล่านี้เต็มใจที่จะรองรับพวกเขาเท่านั้น Wagster แนะนำ “ การแลกเปลี่ยนและโปรโตคอลจำนวนมากยอมรับความจริงที่ว่าพวกเขาอนุญาตให้ผู้ใช้เข้าร่วมโดยไม่เปิดเผยตัวตน [… ] การแลกเปลี่ยนอื่น ๆ ยอมรับเฉพาะสกุลเงินดิจิทัล – ซึ่งตรงข้ามกับสกุลเงินคำสั่ง – โดยเชื่อว่าพวกเขาไม่จำเป็นต้องดำเนินการ KYC กับบุคคลที่ชำระเงินด้วยการเข้ารหัสลับ “

การแลกเปลี่ยนสามารถทำอะไรได้บ้าง?

ในระหว่างนี้การแลกเปลี่ยนในต่างประเทศควรทำอย่างไร? “ มันไม่เพียงพอที่จะแจ้งเตือนบนเว็บไซต์: ‘เราไม่ยอมรับพลเมืองของสหรัฐอเมริกา’ คุณต้องตรวจสอบตัวตนของผู้ค้าและแหล่งที่มาของรายได้ของเขา” Laush กล่าว.

“ แนวทางหนึ่งที่เป็นไปได้ในการสร้างความมั่นใจว่าผู้อยู่อาศัยในสหรัฐอเมริกาจะไม่ใช้การแลกเปลี่ยน [ที่ไม่ได้ลงทะเบียน] คือการห้ามการเข้าถึงเครือข่ายส่วนตัวเสมือน (VPN) ซึ่งนำเสนอการแลกเปลี่ยนการรวม / การกีดกันที่น่าอึดอัดใจ” Jefferies กล่าว“ การแลกเปลี่ยนในต่างประเทศอาจห้ามไม่ให้เข้าถึงแพลตฟอร์ม จาก VPN และ Tor แต่การทำเช่นนั้นจะปิดการเข้าถึงส่วนตัวของผู้ที่อยู่ในประเทศที่ถูกกดขี่ สิ่งนี้ทำให้การแลกเปลี่ยนขนาดใหญ่บางแห่งสร้างการดำเนินงานของสหรัฐฯที่แตกต่างกันออกไป” Wagster กล่าวเสริมว่า“ การแลกเปลี่ยนที่มีชื่อเสียงมากขึ้นนั้นมีความระมัดระวังเป็นอย่างยิ่งว่าพวกเขาดำเนินการที่ไหนและกับใคร” และสำหรับปัจจุบัน:

“ การแลกเปลี่ยนทุกครั้งที่มีปริมาณการซื้อขายที่สำคัญควรได้รับการตรวจสอบโดยหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯ การแลกเปลี่ยนบางแห่งเช่น Binance ตั้งหน่วยงานแยกกันในเขตอำนาจศาลที่แยกจากกันเพื่อให้พวกเขาสามารถปฏิบัติตามกฎหมายท้องถิ่นได้ไม่ว่าจะอยู่ที่ใดก็ตาม”