ในขณะที่ปี 2020 เป็นปีที่สำคัญสำหรับพื้นที่ crypto แต่ก็มีการลดลงที่น่าสังเกตเล็กน้อย แม้กระแสหลักจะยอมรับสกุลเงินเสมือนจริง แต่รัฐบาลบางประเทศก็ยังคงสร้างนโยบายที่ขัดขวางการสร้างสรรค์นวัตกรรมทำให้ประเทศของตนเสียเปรียบในเศรษฐกิจดิจิทัลที่กำลังจะเกิดขึ้น.
การเงินแบบกระจายอำนาจเป็นประเด็นที่สำคัญในปีนี้และกลุ่มตลาดก็ไม่ทำให้ผิดหวังโดยมีการลงทุนเพิ่มขึ้นอย่างมากตลอดปี 2020 อย่างไรก็ตามนักแสดงที่โกงใช้การหลอกลวงอย่างละเอียดอย่างต่อเนื่องโดยใช้ DeFi hype เพื่อเหยื่อขนแกะ.
นอกจากนั้นหลายโครงการยังประสบกับการฉวยโอกาสโจมตีหาประโยชน์ด้วยการหาประโยชน์จากเงินกู้แฟลชและการเก็งกำไรโดยระบายเงินออกจากสระว่ายน้ำสภาพคล่อง แม้ว่าจะมีข้อโต้แย้งในการไม่เรียกเหตุการณ์เหล่านี้ว่า “แฮ็ก” แต่พวกเขาเสนอเพื่อบรรเทาความเจ็บปวดที่เพิ่มขึ้นของพื้นที่ DeFi ในขณะที่ผู้เข้าร่วมทำงานเพื่อบรรลุเป้าหมายสุดท้ายของการทำให้การเงินเป็นประชาธิปไตย.
ถึงกระนั้นในปี 2020 การแลกเปลี่ยน crypto กำลังทิ้งเงินจำนวนมากไว้ในกระเป๋าเงินร้อนที่มีช่องโหว่ ในขณะที่การขโมยสกุลเงินดิจิทัลลดลงอย่างมากในช่วงปีนี้รายงานของแพลตฟอร์มที่ถูกแฮ็กและเงินฝากของผู้ใช้และข้อมูลที่ถูกกาลักน้ำนั้นไม่น้อยไปกว่าความพ่ายแพ้ในปีก่อน ๆ แม้ว่าข่าวดังกล่าวแทบจะไม่ส่งผลกระทบต่อตลาดในทุกวันนี้.
เกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนปี 2020 กำลังจะสิ้นสุดลงและแพลตฟอร์มระดับสูงหลายแห่งยังไม่ได้ใช้การปรับปรุงโปรโตคอลเช่น Segregated Witness หรือ SegWit ผู้ใช้ยังคงจ่ายค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมมากกว่าที่ควรในขณะที่บางคนโต้แย้งว่าการแลกเปลี่ยนยังคงดำเนินต่อไปเช่นคาสิโน altcoin.
การติดตั้งสแกม DeFi
ย้อนกลับไปในเดือนกุมภาพันธ์ Cointelegraph รายงานว่า DeFi กำลังเปลี่ยนจากตลาดเฉพาะกลุ่มและก้าวไปสู่การยอมรับกระแสหลัก ในขณะนั้นมูลค่ารวมของ Ether (ETH) ที่ถูกล็อคอยู่ในตลาดเมื่อไม่นานมานี้ได้ทะลุ 1 พันล้านเหรียญ.
ปัจจุบันมูลค่ารวม ล็อค ใน DeFi มีมูลค่าเกือบ 14 พันล้านดอลลาร์โดยมีโครงการและโปรโตคอลที่เพิ่มมากขึ้นซึ่งให้บริการที่หลากหลายเช่นการให้กู้ยืมอนุพันธ์และการชำระเงินเป็นต้น อันที่จริงการเติบโตของตลาด DeFi ในปี 2020 นั้นใหญ่มากจนปริมาณธุรกรรมในแอปพลิเคชันแบบกระจายอำนาจเพิ่มขึ้น 1,200% ตามข้อมูลจาก DappRadar.
การรักษาผู้ใช้ครั้งหนึ่งเคยเป็นสารพิษที่สำคัญของ DApps ทำให้เกิดการอุปถัมภ์ที่สม่ำเสมอเมื่อวัฒนธรรม DeFi“ เสื่อม” เกิดขึ้นในช่วงครึ่งหลังของปี 2020 แม้แต่การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจก็ยังเห็นปริมาณการซื้อขายเป็นประวัติการณ์โดยเฉพาะในช่วงไตรมาสที่สามของปี.
ในเดือนมิถุนายน Compound Finance ได้แนะนำการทำเหมืองสภาพคล่องโดยเปิดประตูระบายน้ำเพื่อการเกษตรที่ให้ผลตอบแทน ในขณะที่นักแสดง DeFi ที่มีชื่อเสียงได้เปิดตัวโครงการที่พยายามเชื่อมโยงตลาดการเงินหลายแห่งเข้าด้วยกัน แต่ก็มีโปรโตคอลที่หลากหลายเกิดขึ้นโดยใช้ประโยชน์จากโฆษณาในเวที DeFi เพื่อหลอกลวงนักลงทุน.
ตั้งแต่เหรียญมีมไปจนถึงการดึงพรมและแม้แต่รหัสสัญญาที่เป็นอันตรายนักแสดงที่โกงได้ปรับปรุงกลยุทธ์ของพวกเขาอย่างต่อเนื่องเพื่อดูดเงินมากขึ้นจากผู้ไล่ล่าผลตอบแทนในพื้นที่ DeFi ในแง่หนึ่งผู้ดูแลสภาพคล่องอัตโนมัติหรือ AMM เช่น Uniswap เห็นปริมาณการซื้อขายเป็นประวัติการณ์ แต่ส่วนสำคัญของกิจกรรมการซื้อขายนี้ได้รับการสนับสนุนจาก “scamcoins” ที่ออกแบบมาเพื่อขโมยเงินจากเหยื่อ.
อันที่จริงในหลายกรณีในระหว่างปี Cointelegraph ได้เน้นถึงระดับการฉ้อโกงที่เพิ่มขึ้นภายในพื้นที่ DeFi ซึ่งดูเหมือนว่าจะถูกคุกคามที่จะบดบังความสำเร็จของผู้บุกเบิกในภาคส่วนนี้ ตามที่ CipherTrace บริษัท ข่าวกรอง blockchain ระบุว่า DeFi เป็นผู้มีส่วนร่วมในอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับรายใหญ่ที่สุดแม้ว่าจะมีการโจรกรรมสกุลเงินดิจิทัลลดลงโดยรวมในปี 2020.
ตามรายงาน CipherTrace ณ เดือนพฤศจิกายนการสูญเสียทั้งหมดจากการแฮ็ก DeFi จำนวน ไปกว่า 100 ล้านเหรียญสหรัฐ นอกจากนี้ 45% ของการแฮ็กคริปโตเคอเรนซีทั้งหมดในไตรมาสแรกและไตรมาสที่สองนั้นมาจากเวที DeFi ซึ่งตอนนี้สัดส่วนใกล้ถึง 50% ในช่วงครึ่งหลังของปีนี้ Malcolm Tan หัวหน้าที่ปรึกษาของบริการ DeFi AMM KingSwap กล่าวกับ Cointelegraph ถึงความผิดหวังของเขาในกิจกรรมของนักต้มตุ๋นในภาคส่วนนี้โดยเพิ่ม:
“ DeFi มีศักยภาพที่จะเขย่าวงการการเงินผ่านเทคโนโลยีดิจิทัล แต่ความคืบหน้าของมันถูกขัดขวางโดยนักต้มตุ๋นและโครงการลากจูงที่ก่อให้เกิดความสูญเสียในทรัพย์สินและความเชื่อมั่นในชุมชน จนกว่าปัญหาเหล่านี้จะได้รับการตีพิมพ์ออกไปและนักลงทุนและผู้ใช้งาน DeFi สามารถนำทรัพย์สินของตนเข้าสู่ DeFi ได้อย่างปลอดภัยและมั่นคงยิ่งขึ้นอุตสาหกรรมที่ตั้งขึ้นใหม่นี้จะไม่สามารถเติบโตได้อย่างมาก”
การโจมตีเงินกู้แฟลชและการขโมย crypto ทันที
ในฐานะที่เป็นกลุ่มตลาดที่กำลังเติบโตอาจไม่น่าแปลกใจที่จะเห็นความผิดพลาดเล็กน้อยระหว่างทางเนื่องจากโครงการ DeFi ที่ถูกต้องตามกฎหมายจะก้าวไปสู่ความเป็นผู้ใหญ่ อย่างไรก็ตามความสม่ำเสมอของการหาประโยชน์จากเงินกู้แฟลชและการโจมตีแบบฉวยโอกาสในรูปแบบอื่น ๆ ยังเป็นแหล่งที่มาของความกังวลในทุกภาคส่วนตลอดทั้งปี.
โปรโตคอลการให้ยืม DeFi เช่น MakerDAO, Compound, dYdX และ bZx ล้วนประสบกับการโจมตีดังกล่าวโดยหน่วยงานที่เกี่ยวข้องใช้การทำซ้ำหลายครั้งของเวกเตอร์ที่แสวงหาประโยชน์เชิงฉวยโอกาสเดียวกันซึ่งกำหนดเป้าหมายความผิดพลาดใด ๆ ในระบบ การใช้ประโยชน์จากปัญหาต่างๆเช่นความผิดปกติของราคาชั่วคราวหรือความแออัดของเครือข่ายผู้โจมตีเหล่านี้สามารถกระตุ้นให้เกิดการบังคับชำระบัญชีของสถานะหนี้ที่มีหลักประกันต่ำกว่าหลักประกันหรือเพียงแค่ระบายเงินออกจากกลุ่มสภาพคล่อง.
สำหรับ Piers Ridyard ซีอีโอของ Radix เอนจิ้น DeFi แบบเลเยอร์หนึ่งช่องโหว่ในโครงการที่ถูกต้องตามกฎหมายเป็นปัญหาที่ใหญ่กว่าสำหรับภาคส่วนนี้มากกว่านักต้มตุ๋นโดยบอก Cointelegraph ว่า“ ในขณะที่มีนักแสดงที่ไม่ดีบางคนเห็นได้ชัดว่ามีอยู่ในอุตสาหกรรมใดก็ตามมุมมองของฉันคือ ความสูญเสียส่วนใหญ่เกิดจากความซับซ้อนพื้นฐานในการผลิตแอปพลิเคชัน DeFi” เขากล่าวต่อไปว่า:
“ ความผิดพลาดเล็กน้อยโดยไม่ได้ตั้งใจในรหัสอาจทำให้เกิดปัญหาซึ่งส่งผลให้สูญเสียเงินนับล้าน นี่ไม่ใช่นักแสดงที่ไม่ดี เป็นเพียงผู้พัฒนาที่พยายามนำผลิตภัณฑ์ของตนออกสู่ตลาดอย่างรวดเร็วเพื่อไม่ให้พลาดโอกาส มันไม่ได้สะท้อนถึงทักษะของนักพัฒนา แต่เพียงระดับความซับซ้อนที่พวกเขากำลังเผชิญอยู่”
ย้อนกลับไปในเดือนเมษายน dForce แพลตฟอร์ม DeFi ของจีนประสบปัญหาการแฮ็กมูลค่า 25 ล้านดอลลาร์เนื่องจากโครงการล้มเหลวในการป้องกันช่องโหว่ ERC-777 ที่เป็นที่รู้จัก เมื่อไม่นานมานี้การพึ่งพาของ Compound Finance เกี่ยวกับราคา oracle feeds แบบรวมศูนย์ทำให้ผู้ใช้เสียเงินประมาณ 52 ล้านดอลลาร์ในการชำระบัญชี Dai เมื่อราคาของ stablecoin ถึงระดับพรีเมียม 30% บน Coinbase.
นอกเหนือจากการโจมตีเหล่านี้แล้วการแฮ็กอื่น ๆ ยังเกิดขึ้นในพื้นที่ DeFi โดยมีเหตุการณ์ “หงส์ดำ” และเหตุการณ์อื่น ๆ ที่สามารถทำซ้ำได้เว้นแต่จะดำเนินการตามขั้นตอนต่างๆ แม้แต่ บริษัท ประกัน DeFi ก็ยังไม่ได้รับการช่วยเหลือจากการโจมตีโดย Hugh Karp ผู้ก่อตั้ง Nexus Mutual เสียเงิน 8 ล้านดอลลาร์ให้กับแฮกเกอร์ที่ต้องสงสัย.
บางทีสิ่งที่น่าผิดหวังยิ่งกว่านั้นก็คือในบางโครงการเช่น Maker และ Compound ชุมชนจะโหวตให้ชดเชยกับผู้ใช้ที่ได้รับผลกระทบจากเหตุการณ์เหล่านี้ ในวัน“ Black Thursday” เมื่อกลางเดือนมีนาคมเจ้าของห้องนิรภัยบางรายสูญเสียหลักประกัน 100% เนื่องจากราคาของ Ether ลดลงครึ่งหนึ่ง.
การยับยั้งกฎระเบียบเกี่ยวกับการเข้ารหัสลับ
ในขณะที่ปีนี้มีความชัดเจนด้านกฎระเบียบที่ชัดเจนมากขึ้นสำหรับพื้นที่ crypto แต่รัฐบาลบางแห่งก็มั่นใจว่าจะก้าวไปข้างหน้าหนึ่งก้าวและถอยหลังไปอีกหลายก้าวในส่วนของกฎระเบียบเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล ในสหภาพยุโรปมาตรฐานการป้องกันการฟอกเงินที่เข้มงวดได้เห็นการแลกเปลี่ยนบางอย่างที่บังคับให้ออกจากภูมิภาคเนื่องจากต้นทุนการปฏิบัติตามกฎหมายเหล่านี้ที่เพิ่มสูงขึ้น.
นอกจากนี้กฎระเบียบของ stablecoin ดูเหมือนจะเป็นสมรภูมิต่อไประหว่างผู้เสนอคริปโตและหน่วยงานกำกับดูแล สถาบันการเงินระหว่างรัฐบาลรายใหญ่เกือบทุกแห่งได้คัดเอาเหรียญที่มีเสถียรภาพเป็นส่วนหนึ่งของตลาดคริปโต (crypto) ที่ต้องการความสนใจจากผู้เฝ้าประตูแบบดั้งเดิม.
ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามในการต่อต้าน Stablecoin ที่ออกโดยเอกชนหลายประเทศกำลังดำเนินการเพื่อสร้าง CBDC ของตนเอง อย่างไรก็ตามฉันทามติคือสกุลเงินดิจิทัลอธิปไตยเหล่านี้ส่วนใหญ่มีมากกว่าคู่หูเสมือนกับคำสั่งของประเทศเล็กน้อย.
ในสหรัฐอเมริกาพรรคเดโมแครตบางคนในสภาคองเกรสเพิ่งสนับสนุนร่างกฎหมายที่กำหนดให้ผู้ออก stablecoin ส่วนตัวถือใบอนุญาตการธนาคาร ในการตอบสนองหลายคนในพื้นที่ crypto แย้งว่ากฎระเบียบที่ยุ่งยากเช่นนี้จะกีดกันการเริ่มต้น crypto โดยปล่อยให้ช่อง stablecoin สามารถเข้าถึงได้เฉพาะกับชนชั้นสูงทางการเงินที่มีเงินในกระเป๋า.
Brian Armstrong CEO ของ Coinbase ได้เขย่าวงการคริปโตของสหรัฐในเดือนพฤศจิกายนเมื่อเขากล่าวหาว่ากรมธนารักษ์กำลังดำเนินการเพื่อขยายการตรวจสอบความรู้ของลูกค้าไปยังกระเป๋าเงินที่ไม่ใช่การเก็บรักษา ผู้เล่นรายใหญ่หลายคนในฉากการเข้ารหัสลับของสหรัฐฯรวมถึง Jeremy Allaire ซีอีโอของ Circle การชำระเงินด้วยคริปโตกำลังพยายามที่จะห้ามไม่ให้ Steve Mnuchin รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังดำเนินการตามแผนดังกล่าว.
นอกสหรัฐอเมริกาอินเดียจะสิ้นสุดปีนี้โดยไม่มีสถานะที่เป็นรูปธรรมเกี่ยวกับกฎระเบียบด้านการเข้ารหัสลับโดยรัฐบาล นอกจากศาลฎีกาจะยกเลิกการห้ามธนาคารที่ให้บริการแลกเปลี่ยนคริปโตในปี 2018 ในเดือนมีนาคมแล้วยังไม่เกิดความชัดเจนด้านกฎระเบียบสำหรับภาคการเข้ารหัสลับของประเทศ.
Kashif Raza ผู้ร่วมก่อตั้ง Crypto Kanoon บริษัท กฎหมายที่เน้นบล็อกเชนของอินเดียกล่าวกับ Cointelegraph ว่าความล้มเหลวของรัฐบาลของประเทศในการกำหนดกรอบกฎหมายที่ชัดเจนสำหรับภาคสกุลเงินดิจิทัลเป็นที่มาของความไม่พอใจสำหรับผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย:
“ ผู้คนจำนวนมากในอินเดียกำลังเฝ้าดูพื้นที่นี้เติบโตจากรั้วบ้าน พวกเขาต้องการเข้าสู่พื้นที่นี้ แต่กังวลเกี่ยวกับอนาคตของ crypto ในอินเดีย สภาพระเบียบที่สับสนในอินเดียกำลังฆ่านวัตกรรมในพื้นที่สตาร์ทอัพเนื่องจากสตาร์ทอัพยากมากที่จะโน้มน้าวให้ผู้ร่วมทุนเข้ามาลงทุนในพื้นที่เข้ารหัสลับ ทุกๆวันที่ผ่านไปอินเดียกำลังสูญเสียโอกาสในพื้นที่นี้”
การแลกเปลี่ยนช้าในการนำโปรโตคอลการปรับปรุง Bitcoin มาใช้
ในเดือนกรกฎาคม Veriphi ให้คำปรึกษาด้าน Bitcoin เผยแพร่แล้ว รายงานที่แสดงให้เห็นว่าลักษณะที่ไม่สมบูรณ์ของ SegWit และการนำไปใช้แบบกลุ่มธุรกรรมทำให้ผู้ค้าเสียค่าใช้จ่ายมากกว่า $ 500 ล้านในค่าธรรมเนียมการซื้อขายพิเศษตั้งแต่ปี 2017 นอกเหนือจาก SegWit และ batching แล้ว Exchange จำนวนมากยังไม่ได้ให้การสนับสนุนโปรโตคอลเลเยอร์สองเช่น ไซเดอรินเหลวและเครือข่ายสายฟ้า.
Coinbase นำมาใช้เฉพาะแบทช์ในเดือนมีนาคมโดย บริษัท ระบุว่าค่าธรรมเนียมของผู้ใช้จะลดลง 50% หลังจากการย้าย ก่อนหน้านี้ในเดือนธันวาคม Kraken ซึ่งเป็นบริการแลกเปลี่ยนคริปโตอีกรายของสหรัฐอเมริกาได้ประกาศแผนการที่จะรองรับเทคโนโลยีการปรับขนาดเครือข่าย Lightning ในปี 2021.
ความเห็นบนโซเชียลมีเดียในหัวข้อนี้เสนอความเห็นพ้องต้องกันว่าการแลกเปลี่ยนชอบที่จะเป็น“ คาสิโน shitcoin” มากกว่าที่จะสนับสนุนการปรับปรุง Bitcoin ที่สำคัญ ทวีตเรื่องนี้เมื่อต้นเดือนธันวาคม“ Grubles” ผู้พัฒนา Blockstream ซึ่งเป็น บริษัท โครงสร้างพื้นฐานด้านสินทรัพย์ดิจิทัล – ลักษณะ สถานการณ์ของแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนที่ปิดกั้นการปรับปรุง Bitcoin ในขณะที่ “altcoiner go-to move” ตาม Grubles สิ่งนี้ทำเพื่อ ผลักดัน ผู้คนเข้าหา altcoins:“ จากนั้นเมื่อเรามีเลเยอร์ 2 คุณจะลากเท้าของคุณเพราะนั่นทำให้ผู้คนหันไปทางอัลตร้าด้วย” Samson Mow หัวหน้าฝ่ายกลยุทธ์ของ Blockstream กล่าวกับ Cointelegraph เกี่ยวกับเรื่องนี้:
“ การแลกเปลี่ยนส่วนใหญ่ให้ความสำคัญกับการลงรายการ altcoins ใหม่เพื่อเพิ่มปริมาณมากกว่าการปรับปรุงโครงสร้างพื้นฐาน Bitcoin สำหรับผู้ใช้ของตน การรวม Lightning และ Liquid ไม่ใช่เรื่องยากและ Bitfinex CTO Paolo Ardoino ระบุว่าเขาใช้เวลาเพียงไม่กี่ชั่วโมงในการเพิ่ม Liquid เนื่องจากความคล้ายคลึงกับ Bitcoin เช่นเดียวกับ SegWit หากมีบางสิ่งที่เป็นประโยชน์ต่อผู้ใช้ แต่ไม่ได้สร้างรายได้ในทันทีก็จะถูกนำไปใช้กับ Backburner”
Ali Beikverdi ซีอีโอของ bitHolla ซึ่งเป็นผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนคริปโตในเกาหลีใต้ยังปฏิเสธว่าไม่มีการนำโปรโตคอลการปรับปรุง Bitcoin มาใช้ “ Bitcoin ติดอยู่กับ codebase ปัจจุบันและมีการเพิ่มเข้ามาเพียงเล็กน้อย” Beikverdi กล่าวกับ Cointelegraph โดยกล่าวเพิ่มเติมว่า:
“ การเปลี่ยนแปลงใหม่หลายอย่างของ taproot ลายเซ็น schnorr และคุณสมบัติเจ๋ง ๆ อื่น ๆ อีกมากมายยังไม่ได้ถูกเพิ่มเข้าไปในซอฟต์แวร์การผลิต ครั้งหนึ่งเคยถูกสันนิษฐานว่าเป็นโปรโตคอลทางการเงินที่เปิดกว้างสำหรับการกำหนดเงิน แต่การดำเนินการแบบอนุรักษ์นิยมทำให้มันเป็นสินทรัพย์ของโรงเรียนเก่าสำหรับการลงทุนเท่านั้น”
อย่างไรก็ตามโดยรวมแล้วปี 2020 เป็นปีที่สำคัญสำหรับพื้นที่ crypto โดยมีการลงทุนในสถาบันจำนวนมากและความรู้สึกที่เพิ่มขึ้นของ cryptocurrencies เป็นประเภทสินทรัพย์ที่เป็นผู้ใหญ่มากขึ้น ปีใหม่นี้สัญญาว่าจะเป็นวันสำคัญสำหรับอุตสาหกรรมโดย DeFi และสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลางน่าจะเป็นจุดสนใจหลัก อย่างไรก็ตามสิ่งสำคัญคือต้องจำวิธีการที่อุตสาหกรรม crypto ไม่ได้สร้างความก้าวหน้าในปี 2020 และบางทีเรียนรู้บทเรียนจากมัน.