ผู้ให้บริการดูแล Cryptocurrency ดูเหมือนจะผุดขึ้นทั่วโลกดิจิทัลในปี 2019 และแพลตฟอร์มการเข้ารหัสลับ Coinbase ได้กลายเป็นผู้นำในภาคนี้ ที่สำคัญที่สุดแพลตฟอร์มการดูแลของพวกเขาได้รับการออกแบบมาเพื่อทำหน้าที่เป็นหน่วยเก็บข้อมูล / ความปลอดภัยอิสระที่มุ่งเป้าไปที่นักลงทุนสถาบันเป็นหลัก โซลูชันเหล่านี้มักจะใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีการจัดเก็บร้อนและเย็นที่หลากหลาย.
นอกจากนี้ในขณะที่การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลและระบบกระเป๋าเงินปกติใช้คีย์ส่วนตัว (และโปรโตคอลความปลอดภัยอื่น ๆ ) ตามอัตภาพเพื่อปกป้องการถือครองของแต่ละบุคคลวลีที่เป็นตัวอักษรและตัวเลขเหล่านี้สามารถจดจำได้ยากและมีโอกาสถูกขโมย (หรือแฮ็ก) โดยบุคคลที่มีความเพียงพอ ความรู้ในสิ่งนั้น ในเรื่องนี้แพลตฟอร์มการดูแลช่วยในการขจัดความกลัวใด ๆ ที่นักลงทุนอาจมีเนื่องจากได้รับการออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อป้องกันการสูญเสียเงินออมอันเนื่องมาจากการขโมยกระเป๋าสตางค์คีย์ส่วนตัวที่ใส่ผิดตำแหน่ง ฯลฯ.
อีกเหตุผลหนึ่งที่ผู้ดูแลการเข้ารหัสลับได้รับความนิยมอย่างกว้างขวางเป็นเพราะการออกแบบที่สอดคล้องกับกฎข้อบังคับ ในเรื่องนี้ตามสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกา (SEC) นักลงทุนสถาบันที่มีทรัพย์สินของลูกค้ามูลค่า 150,000 ดอลลาร์ขึ้นไปจะต้องถูกกำหนดตามกฎหมาย (Dodd-Frank Act) เพื่อให้การถือครองของตนอยู่ภายใต้การควบคุมของ“ ผู้รับฝากทรัพย์สินที่มีคุณสมบัติเหมาะสม” เพื่อให้เจาะจงมากขึ้นหน่วยงานที่สำนักงาน ก.ล.ต. แสดงรายการภายใต้ร่มดังกล่าว ได้แก่ :
- ธนาคาร.
- สมาคมการออม.
- จดทะเบียนนายหน้า – ตัวแทนจำหน่าย.
- ผู้ค้าสัญญาซื้อขายล่วงหน้า.
- สถาบันการเงินต่างประเทศรวมอยู่ในคำจำกัดความนี้ด้วย.
ปัจจุบันมีหน่วยงานทางการเงินแบบดั้งเดิมจำนวนน้อยมากที่เสนอข้อเสนอที่เกี่ยวข้องกับการดูแลลูกค้าของตน.
ในประเด็นนี้ Gongpil Choi ผู้อำนวยการสถาบันการเงินแห่งเกาหลีซึ่งเป็นหน่วยงานที่ทำงานร่วมกับรัฐบาลท้องถิ่นในการวิจัยและประเมินนโยบายทางการเงินที่ออกแบบมาเพื่อเสริมความแข็งแกร่งให้กับภาคการเงินของประเทศคือ อ้างว่า:“ แม้แต่ภาคการเงินแบบดั้งเดิมก็เห็นการจัดตั้งตลาดการดูแล Cryptocurrencies มีความเสี่ยงมากกว่าสินทรัพย์แบบเดิมและตลาดที่ถูกควบคุมใน crypto จะกลายเป็นตลาดที่เติบโตอย่างรวดเร็ว”
Coinbase ครองตลาดอารักขา
การจู่โจมล่าสุดของ Coinbase ในตลาดโซลูชันการดูแลระดับสถาบันบ่งบอกถึงความมุ่งมั่นของ บริษัท ในการครองโดเมนที่เติบโตอย่างรวดเร็วนี้ นอกจากนี้การแลกเปลี่ยนคริปโตชั้นนำเพิ่งประกาศเมื่อเร็ว ๆ นี้ การเข้าซื้อกิจการหลายครั้ง ที่เกี่ยวข้องกับด้านต่างๆเช่นการจัดการการลงทุนและใบอนุญาตทางการเงิน – จึงแสดงให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงอย่างจริงจังและมุ่งเน้นไปที่ตลาดสถาบัน ในเรื่องนี้ Kenneth Yeo ซีอีโอของ Sparrow แพลตฟอร์มการซื้อขายตัวเลือกคริปโตในสิงคโปร์ได้ชี้ให้เห็นในอีเมลถึง Cointelegraph:
“ ความไม่แน่นอนของตลาดโลก (สงครามการค้าและความวุ่นวายทางการเมือง) ส่งผลให้ crypto กลายเป็นที่หลบภัยมากขึ้น บริษัท crypto จำนวนมากขึ้นเรื่อย ๆ กำลังได้รับการรับรู้ถึงศักยภาพที่ยิ่งใหญ่และช่องว่างทางการตลาดในปัจจุบันสำหรับสถาบันที่เริ่มต้นใช้งานในโลกของการเข้ารหัสลับ นี่เป็นการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญของบรรดายักษ์ใหญ่ด้านการเข้ารหัสลับที่จะได้รับชัยชนะเหนือ Wall Street”
Yeo ยังเชื่อด้วยว่าในขณะที่อุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลเติบโตอย่างต่อเนื่องจะมีการสังเกตการไหลเข้าของผลิตภัณฑ์ที่มีความซับซ้อนมากขึ้นซึ่งสามารถแข่งขันกับการนำเสนอตลาดแบบดั้งเดิมเช่นตราสารอนุพันธ์ได้ นอกจากนี้เนื่องจากการอุทธรณ์ของ Bitcoin ดูเหมือนจะเติบโตอย่างรวดเร็วทั่วโลกหน่วยงานหลักจึงไม่เพิกเฉยต่อประเภทสินทรัพย์นี้อีกต่อไปและต้องการขยายการเข้าถึงไปยังพื้นที่ที่ยังไม่ได้ใช้งานนี้.
สุดท้ายความต้องการโซลูชันการดูแล crypto ที่เพิ่มขึ้นเมื่อเร็ว ๆ นี้ (ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมาหรือมากกว่านั้น) เป็นเรื่องปกติโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาว่าผู้คนในสถาบันกำลังซื้อ crypto มูลค่ากว่า 200 ล้านถึง 400 ล้านเหรียญต่อสัปดาห์ในทุกวันนี้ ในทำนองเดียวกันใน Crypto Wild West ซึ่งการละเมิดความปลอดภัยและการแฮ็กเป็นเรื่องปกติ – Yeo ชี้ให้เห็นว่าในช่วงครึ่งแรกของปี 2018 เพียงอย่างเดียว, มากกว่า 1.1 พันล้านเหรียญ ใน crypto สูญหายเนื่องจากการโจรกรรมและการฉ้อโกง ในเรื่องนี้ผู้ดูแลสามารถให้สถาบันการเงินแบบดั้งเดิมที่มีความมั่นคงทางการเงินและความมั่นคงในระยะยาว Yeo เพิ่ม:
“ เราได้รับความต้องการและความสนใจอย่างมากจากนักลงทุนสถาบันสำหรับโซลูชันการควบคุมดูแลที่มีการควบคุมจึงไม่น่าแปลกใจที่บริการต่างๆเช่นโซลูชันการควบคุมดูแลได้รับความสนใจอย่างมาก นอกเหนือจากการดูแลผลตอบแทนและผลิตภัณฑ์บริหารความเสี่ยงเป็นที่ต้องการอย่างมากในพื้นที่นี้”
Coinbase เข้าครอบครองธุรกิจการดูแลของ Xapo
ประมาณสองสัปดาห์ที่ผ่านมา Brian Armstrong CEO ของ Coinbase ยืนยันว่า บริษัท ของเขาได้ทำข้อตกลงอย่างเป็นทางการกับ Xapo ยักษ์ใหญ่ด้านการจัดเก็บข้อมูลเพื่อที่จะเข้าครอบครองธุรกิจการดูแลของ บริษัท หากนั่นยังไม่เพียงพอการเคลื่อนไหวดังกล่าวทำให้ Coinbase เป็นผู้นำในการจัดการสถาบัน (สำหรับ crypto) โดยแพลตฟอร์มการซื้อขายชั้นนำในปัจจุบันมีสินทรัพย์ดิจิทัลมูลค่ากว่า 7 พันล้านดอลลาร์ในเงินกองทุน.
และในขณะที่ข้อมูลเฉพาะทางการเงินของข้อตกลงดังกล่าวยังไม่ได้เปิดเผยต่อสาธารณะก แหล่งที่มา เชื่อมโยงอย่างใกล้ชิดกับสื่อยักษ์ใหญ่ Fortune อ้างว่า Coinbase จ่ายเงินไปประมาณ 55 ล้านดอลลาร์ (จำนวนที่สูงกว่าที่ Fidelity เสนอ) เพื่อสรุปข้อตกลง.
Coinbase Custody’s Assets Under Custody (AUC) ประกอบด้วยกองทุนที่ลูกค้ามากกว่า 120 รายเป็นเจ้าของ (ใน 14 ประเทศที่แตกต่างกัน) นอกจากนี้ในเดือนพฤษภาคมของปีนี้ AUC ของ Exchange มีมูลค่าทะลุ 1 พันล้านดอลลาร์ จากข้อตกลงล่าสุดนี้ธุรกิจการดูแลสถาบันของ Xapo จะสามารถเสริมโครงสร้างพื้นฐานที่เกี่ยวข้องของ Coinbase (ที่เกี่ยวข้องกับโดเมนนี้).
บริการดูแล cryptocurrency ของ Coinbase เปิดตัวในเดือนกรกฎาคมปีที่แล้วสำหรับลูกค้าสถาบันที่อยู่ทั่วยุโรปและสหรัฐอเมริกาสกุลเงินบางสกุลที่แพลตฟอร์มรองรับ ได้แก่ Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Ether (ETH), Ethereum Classic (ETC ), XRP และ Litecoin (LTC).
Xapo ได้รับอนุญาตและควบคุมโดยคณะกรรมการบริการทางการเงินของยิบรอลตาร์และได้รับการจัดประเภทโดยหน่วยงานกำกับดูแลว่าเป็นสถาบันเงินอิเล็กทรอนิกส์ ไม่เพียงแค่นั้นแพลตฟอร์มนี้ยังได้รับรางวัล BitLicense จากกระทรวงบริการทางการเงินของรัฐนิวยอร์กเมื่อปีที่แล้วด้วยเหตุนี้จึงทำให้เป็นหน่วยงานดิจิทัลลำดับที่หก (ในเวลานั้น) ที่ได้รับใบอนุญาต.
ที่เกี่ยวข้อง: Crypto Custody: Adoption Shortcut หรือ Blockchain Purists ‘Nightmare?
นับตั้งแต่ก่อตั้งตลาด Xapo สามารถระดมทุนได้มากกว่า 40 ล้านดอลลาร์จากสถาบันการเงินหลายแห่งเช่น Benchmark, Greylock Partners, Fortress Investment Group และ Emergence Capital Partners.
สุดท้าย แต่ไม่ท้ายสุดในช่วงหลายปีที่ผ่านมาตลาดคริปโตได้เติบโตขึ้นเพื่อครอบคลุมข้อเสนอใหม่ ๆ จำนวนมาก (ส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับ Bitcoin ฟิวเจอร์ส) ซึ่งได้รับการเผยแพร่โดยผู้เล่นชื่อดังหลายรายเช่น Bakkt และ Binance ในประเด็นการขยายช่วงโปรไฟล์ผลิตภัณฑ์ Coinbase ได้เผยแพร่โพสต์บนเว็บไซต์ ระบุ ในอนาคต บริษัท กำลังมองหาวิธีใหม่ ๆ ในการสร้างรายได้และใช้ประโยชน์จากสินทรัพย์ crypto โดยหลัก ๆ คือการวางเดิมพันการยืมพอร์ตการลงทุนแบบคริปโตและการให้ยืมสกุลเงินดิจิทัลแก่คู่ค้าที่เชื่อถือได้.
โซลูชันการดูแลรักษากำลังเพิ่มขึ้น
ตามชิ้นงานวิจัย การเผยแพร่ โดย Bank of New York Mellon ความต้องการโซลูชันการดูแลที่เน้นการเข้ารหัสลับอยู่ในระดับสูงสุดตลอดเวลา เนื่องจากนักวิเคราะห์หลายคนเชื่อว่าข้อเสนอดังกล่าวจะช่วยลดช่องว่างระหว่างตลาดการลงทุนสถาบันกับอุตสาหกรรมดิจิทัล.
ในเรื่องนี้มีรายงานว่ามีธนาคารที่ยุติธรรมไม่กี่แห่งกำลังทดสอบและเปิดตัวแพลตฟอร์มการดูแลของตนเอง ตัวอย่างเช่น Vontobel ธนาคารสวิสเพิ่งเปิดตัว Digital Asset Vault ซึ่งให้บริการลูกค้าในการเข้าถึงธนาคารและผู้จัดการความมั่งคั่งมากกว่า 100 แห่งโดยส่วนใหญ่เป็นวิธีการให้คำแนะนำเกี่ยวกับการซื้อการดูแลและการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลโดยใช้โครงสร้างพื้นฐานที่มีอยู่ของสถาบัน และสภาพแวดล้อมที่มีการควบคุม ในทำนองเดียวกันตลาดหลักทรัพย์เยอรมันBörse Stuttgart, State Street, Fidelity และ Coinbase ก็ให้บริการที่คล้ายคลึงกันกับลูกค้าของตน.
กฎข้อบังคับปัจจุบันในสหรัฐอเมริกากำหนดให้มีที่ปรึกษาในการรักษาทรัพย์สิน crypto ของลูกค้าไว้กับผู้ดูแลที่ได้รับอนุญาต และเนื่องจากไม่มีคำจำกัดความที่เป็นเอกพจน์ว่าคำว่า“ crypto safekeeping” หมายถึงอะไรในยุโรปหน่วยงานกำกับหลักทรัพย์และการตลาดของยุโรปจึงขอให้หลายประเทศที่ตั้งอยู่ในภูมิภาคนี้สร้างกรอบที่กำหนดความชัดเจนมากขึ้นเกี่ยวกับเรื่องนี้.
มันเป็นเพียงการเริ่มต้น
การรอคอยสำหรับอนาคตและแพลตฟอร์มการดูแลของ Bakkt จะสิ้นสุดลงในปลายเดือนหน้า – ในวันที่ 23 กันยายนตาม โพสต์บล็อก ที่ออกโดย Intercontinental Exchange หรือ ICE ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่อยู่เบื้องหลังตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก – Bakkt ได้รับการเคลียร์โดย NYDFS เพื่อทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม.
ในทำนองเดียวกัน Commodities Futures Trading Commission หรือ CFTC ได้ให้สิทธิ์ Bakkt ในการซื้อขาย Bitcoin Futures สุดท้ายนี้เจ้าหน้าที่ของ บริษัท ยืนยันว่าแพลตฟอร์มนี้จะได้รับการพัฒนาจนถึงจุดหนึ่ง (ในอนาคตอันใกล้) เพื่อให้ลูกค้าสามารถทำสัญญาใน BTC ได้ Bakkt น่าจะเปิดตัวเมื่อปลายปีที่แล้ว อย่างไรก็ตามเนื่องจากปัญหาด้านกฎระเบียบบางประการแพลตฟอร์มจึงไม่สามารถขอการอนุญาตที่จำเป็นเพื่อเริ่มขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้า BTC ได้จนถึงกลางเดือนกันยายน.