การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลมีส่วนสำคัญในการผลักดันการนำไปใช้ทั่วโลก แต่แม้แต่การดำเนินงานที่ใหญ่ที่สุดก็ยังเผชิญกับความท้าทายที่สำคัญเมื่อพยายามขยายบริการของตน การถือกำเนิดของ Bitcoin (BTC) และการพัฒนาและการเปิดตัวสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ในภายหลังได้เปลี่ยนวิธีที่ผู้คนมองไปที่การทำธุรกรรมทั่วโลก การพึ่งพาระบบธนาคารแบบเดิมไม่ได้เป็นทางเลือกเดียวสำหรับผู้คนอีกต่อไป.
เครือข่าย Blockchain และ cryptocurrencies สามารถข้ามระบบการเงินแบบเดิมและอนุญาตให้ผู้คนทำธุรกรรมได้โดยตรงโดยไม่ต้องผ่านสถาบันที่รวมศูนย์ ในโลกอุดมคติที่ปลอดภัยด้วยการเข้ารหัสลับผู้ใช้จะทำธุรกรรมแบบเพียร์ทูเพียร์ แต่มีอุปสรรคบางประการในการเข้าสู่โลกที่ไม่ได้ฝึกหัด ดังนั้นผู้ที่ยังใหม่ในการเข้ารหัสลับส่วนใหญ่จึงใช้การแลกเปลี่ยนเป็นจุดเริ่มต้นของพวกเขาในระบบนิเวศในขณะที่พวกเขาแปลงสกุลเงิน fiat เป็นสกุลเงินดิจิทัลที่พวกเขาเลือก ในปี 2020 ผู้ใช้จะได้รับตัวเลือกมากมายจากการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ดำเนินการในระดับสากล.
อย่างไรก็ตามการแลกเปลี่ยนเหล่านี้เพียงไม่กี่แห่งกำลังพยายามที่จะก้าวไปข้างหน้าและสร้างตัวเองให้เป็นองค์กรระดับโลกอย่างแท้จริง แต่อะไรคือความท้าทายที่สำคัญที่พวกเขาเผชิญและพวกเขาได้ดำเนินการอย่างไรเกี่ยวกับการสร้างอาณาจักรของตน?
การเล่นกล
เป็นที่ชัดเจนว่าการสร้างการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ประสบความสำเร็จนั้นต้องใช้เวลาและทรัพยากรจำนวนมหาศาลรวมถึงความสามารถในการข้ามผ่านอุปสรรคต่างๆในช่วงเวลาใดเวลาหนึ่ง.
สิ่งนี้รวมกันเมื่อทำงานข้ามพรมแดนและทวีปเนื่องจากหลายประเทศมีข้อบังคับและกฎหมายของตนเองเกี่ยวกับการใช้สกุลเงินดิจิทัลและการโอนและการไหลของสกุลเงินคำสั่ง Jay Hao ซีอีโอของ OKEx กล่าวกับ Cointelegraph ว่ามีข้อควรพิจารณาหลายประการที่ทำให้เกิดสภาพแวดล้อมทางธุรกิจที่ซับซ้อนและท้าทายซึ่งหมายความว่า“ ซีอีโอส่วนใหญ่ในธุรกิจนี้ไม่ได้นอนหลับมากนัก” เขาเพิ่ม:
“ การเติบโตของการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลทั่วโลกอาจเป็นหนึ่งในธุรกิจที่ยากที่สุดที่จะเข้ามามีความท้าทายมากมายตั้งแต่การดึงดูดและรักษาความสามารถที่เหมาะสมไปจนถึงการรวมและขยายฐานผู้ใช้ของคุณเพื่อให้มั่นใจถึงสภาพคล่องความลึกของตลาดและการนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่น่าสนใจ นอกจากนี้คุณต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าการแลกเปลี่ยนนั้นแข็งแกร่งและปลอดภัยสามารถรองรับปริมาณการซื้อขายที่สูงเกินคาดโดยไม่ต้องหยุดทำงานในขณะที่เป็นไปตามข้อกำหนดจากหน่วยงานกำกับดูแล รายการความท้าทายไม่มีที่สิ้นสุดจริงๆ”
ในการสัมภาษณ์ล่าสุดกับ Cointelegraph Changpeng Zhao ซีอีโอของ Binance ซึ่งรู้จักกันในชื่อ “CZ” ได้เน้นย้ำถึงความสำคัญของการมี "ความคิดระดับโลก" ในขณะที่รักษารูปแบบธุรกิจที่ยั่งยืน ในการดำเนินการดังกล่าว CZ เชื่อว่าการแลกเปลี่ยนจำเป็นต้องเข้าใจความต้องการเฉพาะของผู้ใช้ในภูมิภาคต่างๆ “ เรามีแนวทางที่แตกต่างกันสำหรับตลาดต่างๆ” เขากล่าวกับ Cointelegraph เพิ่มเติมว่า:
“ ในการดำเนินธุรกิจระดับโลกเราต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าเรานำเสนอโครงสร้างพื้นฐานที่มั่นคงสำหรับผู้ใช้อยู่เสมอและปรับปรุงประสบการณ์ของพวกเขาซึ่งเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งสำหรับพื้นที่ crypto ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน จากนั้นเรามีสมาชิกในทีมจากชุมชนต่างๆเพื่อจัดหาผลิตภัณฑ์และบริการที่ปรับแต่งให้กับตลาดในท้องถิ่นและตรวจสอบให้แน่ใจว่ากลยุทธ์การตลาดของเราสอดคล้องกับวัฒนธรรมประเพณีและภาษาในท้องถิ่น”
Ciara Sun หัวหน้าฝ่ายธุรกิจและการตลาดระดับโลกของ Huobi ได้แบ่งปันแนวคิดที่คล้ายกันโดยเน้นถึงข้อควรพิจารณาหลัก 2 ประการที่การแลกเปลี่ยนให้ความสำคัญตั้งแต่การก่อตั้ง ได้แก่ การแปลภาษาและการปฏิบัติตามกฎข้อบังคับ Sun บอกกับ Cointelegraph ว่าการเข้าใจถึงความต้องการและความต้องการของผู้ใช้เป็นปัจจัยผลักดันในการเปิดตัวการสนับสนุนการแลกเปลี่ยนในภูมิภาคใหม่:
“ การแปลเป็นภาษาท้องถิ่นไม่ได้หมายถึงการเสนอการแลกเปลี่ยนในภาษาใหม่เท่านั้น ผู้ใช้ในตลาดและภูมิภาคที่แตกต่างกันแต่ละคนมีความชอบนิสัยและความต้องการที่แตกต่างกันดังนั้นเราจึงจำเป็นต้องปรับตัวให้เข้ากับผู้ชมแต่ละกลุ่มและมอบประสบการณ์ที่เหมาะสำหรับผู้ใช้ในท้องถิ่น”
ดังที่ Sun อธิบายการทำความเข้าใจว่าเหตุใดผู้ใช้ในบางประเทศหรือภูมิภาคจึงต้องการใช้สกุลเงินดิจิทัลยังให้ข้อมูลเชิงลึกว่าข้อเสนอประเภทใดบ้างที่ใช้ได้ผลในที่ต่างๆ:“ เราใช้เวลามากมายในการเรียนรู้ความซับซ้อนของตลาดใหม่ก่อนที่เราจะเข้าสู่ตลาด .”
Cointelegraph ยังพูดคุยกับ BitMEX เพื่อวัดความคิดเห็นเกี่ยวกับแง่มุมที่ท้าทายที่สุดในการดำเนินการข้ามทวีป โฆษกของ บริษัท ให้ความสำคัญกับการสนับสนุนลูกค้าว่าเป็นงานที่สำคัญและเป็นงานที่ต้องใช้ทรัพยากรจำนวนมากที่สุด:
“ ในฐานะที่เป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายอนุพันธ์ของสกุลเงินดิจิทัลตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันที่ให้บริการผู้ใช้จากทั่วโลกความสามารถของเราในการให้การสนับสนุนที่ราบรื่นโดยไม่คำนึงถึงเขตเวลาเป็นส่วนสำคัญในบริการของเรา ขณะนี้ทีมสนับสนุนลูกค้าของเราเป็นหนึ่งในทีมที่ใหญ่ที่สุดในองค์กรของเราและให้การสนับสนุนในหลายภาษา”
โฆษกของการแลกเปลี่ยน Kraken กล่าวกับ Cointelegraph ว่าการพิจารณาด้านกฎระเบียบในเขตอำนาจศาลที่แตกต่างกันเป็นความท้าทายที่ยากที่สุดในแง่ของการพยายามตั้งฐานปฏิบัติการใหม่:
“ คำแนะนำด้านกฎระเบียบที่ชัดเจนมีความสำคัญเนื่องจากช่วยกำหนดผลิตภัณฑ์ที่เราสามารถนำเสนอได้และใครที่เราสามารถกำหนดเป้าหมายให้กับธุรกิจของเราได้ หากทำอย่างถูกต้องก็ยังสามารถสร้างความมั่นใจในระดับสนามสำหรับผู้แข่งขันทั้งหมด นอกจากนี้การศึกษายังคงเป็นจุดสนใจของเราเช่นกันเนื่องจากมีช่องว่างทั้งการรับรู้และความรู้เกี่ยวกับ crypto และประโยชน์ของมัน”
การนำทางในน่านน้ำทั่วโลก
ดังนั้นการกลายเป็นการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลระดับโลกจึงไม่ใช่ความพยายามที่ชัดเจนเช่นกันเนื่องจากไม่มีหน่วยงานกำกับดูแลเดียวที่มีอยู่สำหรับอุตสาหกรรมนี้ เนื่องจาก cryptocurrencies มีมานานกว่าทศวรรษแล้วกฎระเบียบจึงขึ้นอยู่กับแต่ละประเทศและกฎหมายของพวกเขาเป็นอย่างมาก.
เนื่องจากสถาบันการเงินส่วนใหญ่ทั่วโลกต้องเผชิญกับมาตรการควบคุมที่เข้มงวดจากหน่วยงานกำกับดูแลการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลจึงต้องใช้แนวทางปฏิบัติที่คล้ายคลึงกัน การดำเนินการหลายอย่างเหล่านี้ต้องปฏิบัติตามแนวทางการรู้จักลูกค้าและการป้องกันการฟอกเงินเพื่อดำเนินการ.
ตามที่ Hao ของ OKEx อธิบาย บริษัท ใช้แนวทางจากแนวทางของ Financial Action Task Force หรือ FATF เมื่อต้องการแยกสาขาออกไปยังภูมิภาคใหม่ ๆ อย่างไรก็ตาม Hao เชื่อว่าหน่วยงานระดับโลกที่ดูแลกฎระเบียบเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลเป็นสถานการณ์ที่ไม่น่าเป็นไปได้โดยบังคับให้การแลกเปลี่ยนมีทีมกฎหมายขนาดใหญ่ในคณะกรรมการเพื่อให้แน่ใจว่าสอดคล้องกับแต่ละเขตอำนาจศาลที่การแลกเปลี่ยนดำเนินการ:
“ ฉันคิดว่าการจัดตั้งหน่วยงานกำกับดูแลระดับโลกสำหรับพื้นที่นี้จะเป็นเรื่องยากมากเนื่องจากเขตอำนาจศาลทั้งหมดมีกฎหมายและข้อกำหนดของตนเอง นอกจากนี้ยังมีการเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาเมื่ออุตสาหกรรมมีการพัฒนา”
ดวงอาทิตย์ของ Huobi ตอกย้ำถึงความสำคัญที่วางอยู่บนการปฏิบัติตามกฎระเบียบโดยการแลกเปลี่ยนเป็นส่วนพื้นฐานของรูปแบบธุรกิจ “ สิ่งสำคัญคือการแลกเปลี่ยนคริปโตจะต้องเป็นไปตามข้อกำหนดของกฎข้อบังคับในท้องถิ่นทั้งหมดพร้อมใบอนุญาตที่เหมาะสมในการดำเนินการ” ซันกล่าวและเสริมว่า“ สิ่งนี้ต้องใช้เวลาและความพยายามอย่างมากและการแลกเปลี่ยนในระดับโลกส่วนใหญ่ไม่ได้กังวลกับเรื่องนี้ แต่เรา เชื่อว่ามันสำคัญมาก”
สิ่งสำคัญจากการแลกเปลี่ยนส่วนใหญ่เป็นภารกิจที่ท้าทายในการสำรวจภูมิทัศน์ทั่วโลกที่มีพารามิเตอร์ด้านกฎระเบียบและกฎหมายที่แตกต่างกันอย่างมากมาย ซันยอมรับว่าเป็นงานที่ยาก แต่กล่าวว่าพอร์ตการโทรแรกคือค่าคอมมิชชั่นหลักทรัพย์และการแลกเปลี่ยนของประเทศหรือภูมิภาคและหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินกล่าวเพิ่มเติมว่า“ ณ ตอนนี้ยังไม่มีฉันทามติระดับโลกในการจำแนกและควบคุมดิจิทัล สินทรัพย์ดังนั้นแต่ละตลาดจึงมีความซับซ้อนเฉพาะตัว”
CZ ของ Binance บอกกับ Cointelegraph ว่าการขาดหน่วยงานระดับโลกที่ควบคุมตลาดทั้งหมดเป็นผลมาจากความจริงที่ว่าอุตสาหกรรม crypto ยังอยู่ในช่วงเริ่มต้นซึ่งหมายความว่าการแลกเปลี่ยนต้องทำงานอย่างใกล้ชิดกับหน่วยงานกำกับดูแลในทุกประเทศ:
“ ยกตัวอย่างเช่นในสหรัฐอเมริกามีระบบกฎหมายและการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เป็นที่ยอมรับซึ่งการแลกเปลี่ยนคริปโตจะต้องขอใบอนุญาตต่างๆจากรัฐต่างๆเพื่อให้บริการพลเมืองของรัฐเหล่านั้น [… ] สำหรับ Binance เราทำงานอย่างใกล้ชิดกับรัฐบาลท้องถิ่นและหน่วยงานกำกับดูแลอยู่เสมอและดำเนินการตามกฎหมายในทุกเขตอำนาจศาลที่เราให้บริการ”
โฆษกของ Kraken ได้เน้นย้ำว่าการดำเนินงานในทวีปต่างๆนั้นต้องมีการปฏิบัติตามข้อกำหนดเฉพาะกับหน่วยงานกำกับดูแลต่างๆและหน่วยงานเฝ้าระวังและกฎที่พวกเขากำหนดไว้ การพิจารณาเหล่านี้มีความลึกซึ้งมากกว่าการปฏิบัติตามกฎระเบียบ KYC, AML และ FATF นอกจากนี้ยังรวมถึงการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรของสหรัฐอเมริกาซึ่งหมายความว่า Kraken ไม่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินการในบางประเทศ โฆษกกล่าวเสริมว่า:“ นอกจากนี้เรายังตระหนักมากขึ้นในการรักษาการปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านการปกป้องข้อมูลทั่วโลกเช่นกฎระเบียบการปกป้องข้อมูลทั่วไป (GDPR) ในยุโรป”
โฆษกของ BitMEX กล่าวว่าตัวขับเคลื่อนสำคัญของความสำเร็จมาจากความสามารถของ Exchange ในการปรับตัวให้เข้ากับพารามิเตอร์ด้านกฎระเบียบในขณะที่ยังคงพัฒนาต่อไป นอกจากนี้การแลกเปลี่ยนยังเห็นว่าหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลกกำลังเพิ่มความสนใจในการเข้ารหัสลับโดยเพิ่ม:
“ เรายินดีต้อนรับความพยายามของพวกเขาเนื่องจากพวกเขาจะช่วยสร้างมาตรฐานที่ดีขึ้นสำหรับตลาดสกุลเงินดิจิทัลซึ่งจะช่วยหนุนความก้าวหน้าของประเภทสินทรัพย์ที่เติบโตอย่างรวดเร็วนี้ เราเชื่อว่าแพลตฟอร์มที่ประสบความสำเร็จในอนาคตจะเป็นแพลตฟอร์มที่สามารถยอมรับและรักษามาตรฐานเหล่านี้ได้อย่างรวดเร็ว”
เชื่อมต่อกับระบบเดิม
การแพร่กระจายของสกุลเงินดิจิทัลเป็นไปอย่างช้าๆและคงที่ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา แต่อุตสาหกรรมนี้ได้ทำให้ภูมิทัศน์ทางการเงินแบบดั้งเดิมตระหนักถึงตัวเองแล้ว อย่างไรก็ตาม “ใหม่” ยังคงต้องเสียบปลั๊กและเข้ากันได้กับ “รุ่นเก่า” เพื่อสร้างความสามารถในการเข้าถึงสำหรับผู้ใช้ใหม่การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลต้องสร้างเกตเวย์คำสั่งไปยังแพลตฟอร์มของตนซึ่งต้องสร้างความสัมพันธ์และความเข้ากันได้กับระบบการเงินแบบเดิม.
Kraken นำเสนอการตัดกันของสกุลเงินดิจิทัลและการธนาคารแบบดั้งเดิมโดยยอมรับว่าความสัมพันธ์ระหว่างทั้งสองมีความสำคัญในการผลักดันการนำอดีตมาใช้ อย่างไรก็ตามความไม่แยแสของสถาบันการเงินบางแห่งและความยากลำบากในการเชื่อมต่อและทำงานร่วมกับองค์กรดังกล่าวยังคงเป็นความท้าทายเนื่องจาก บริษัท “ ต้องใช้เวลานานในการตกลงร่วมกับพันธมิตรเหล่านี้” และเพิ่มเติมว่า:
“ แม้จะมีธนาคารที่คาดการณ์ล่วงหน้าหลายแห่ง แต่ธนาคารอื่น ๆ ก็ไม่ชอบความเสี่ยงอย่างมาก (และโดยไม่จำเป็น) เมื่อพูดถึงคริปโต นี่เป็นเรื่องที่โชคร้ายเพราะพวกเขากีดกันลูกค้าของตนในการมีส่วนร่วมและได้รับประโยชน์จากโอกาสใหม่ที่น่าตื่นเต้นนี้”
ความท้าทายเพิ่มเติมถูกสร้างขึ้นโดยประเทศที่พยายามใช้กฎหมายที่มีอยู่เพื่อควบคุมการใช้สกุลเงินดิจิทัล ดังที่ Hao อธิบายว่า“ มันเป็นความช่วยเหลือและเป็นอุปสรรค” สำหรับการเติบโตของการใช้สกุลเงินดิจิทัลเนื่องจากบางประเทศได้พัฒนากฎข้อบังคับเกี่ยวกับการเข้ารหัสลับเมื่อตระหนักว่ากรอบการทำงานปัจจุบันไม่สามารถปรับเปลี่ยนได้ในขณะที่เขตอำนาจศาลอื่นยังล้าหลัง เขากล่าวเสริมว่า:“ นี่อาจเป็นผลเสียของสกุลเงินดิจิทัลเนื่องจากทุกอย่างขึ้นอยู่กับการกำหนด crypto ตั้งแต่แรก”
สำหรับ CZ ของ Binance กฎระเบียบไม่จำเป็นต้องขัดกับสกุลเงินดิจิทัล CZ เชื่อว่าการสนับสนุนกฎระเบียบสามารถขับเคลื่อนนวัตกรรมและช่วยกำหนดพื้นที่ crypto และ blockchain ได้เช่นเดียวกับวิวัฒนาการของการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ: เนื่องจากอุตสาหกรรม forex และอุตสาหกรรม crypto ซึ่งขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยีชั้นสูงทั้งสองมีความคล้ายคลึงกันการควบคุม forex สามารถทำได้ ใช้เป็นข้อมูลอ้างอิงที่ดีสำหรับหน่วยงานกำกับดูแลในการกำหนดกรอบการกำกับดูแลที่สนับสนุนมากขึ้นสำหรับอุตสาหกรรมคริปโต”
Sun ของ Huobi เชื่อว่ามีทัศนคติที่เปลี่ยนไปต่อ cryptocurrencies จากหน่วยงานกำกับดูแลและระบบการเงินแบบเดิมในขณะที่พวกเขาค่อยๆทำความเข้าใจเกี่ยวกับระบบ crypto และ blockchain:“ เป็นเรื่องธรรมดาที่กฎระเบียบเกี่ยวกับอัตราแลกเปลี่ยนและระบบธนาคารยังไม่บรรลุผลอย่างสมบูรณ์” Sun กล่าว พร้อมเสริมว่า“ กฎระเบียบในปัจจุบันยังคงมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่องเนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลปรับตัวให้เข้ากับภูมิทัศน์ทางการเงินที่เปลี่ยนแปลงไป”
Sun กล่าวกับ Cointelegraph ว่าด้วยเหตุนี้ธนาคารและสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมมากขึ้นเรื่อย ๆ กำลังนำเสนอเทคโนโลยีและเปิดการสนับสนุน cryptocurrencies และการแลกเปลี่ยน:
“ นอกจากนี้เรายังเห็นการต่อต้านจากสถาบันการเงินและธนาคารเดิมน้อยลง [… ] นอกจากนี้เรายังร่วมมือกับธนาคารเพื่อเปิดใช้งาน fiat gateways สำหรับผู้ใช้ในพื้นที่ในหลาย ๆ ตลาดดังนั้นในขณะที่ยังมีความคืบหน้าอยู่ฉันเชื่อว่าระบบธนาคารเดิมกำลังดำเนินไปอย่างรวดเร็วกว่าที่คาดการณ์ไว้ “
โลกที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา
ตามที่ตัวแทนต่างๆของการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลเหล่านี้ได้ให้ความสำคัญสภาพแวดล้อมของสกุลเงินดิจิทัลทั่วโลกเป็นสิ่งที่ซับซ้อน การสร้างและเปิดตัวการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลเป็นความพยายามทางเทคนิคและความท้าทายในตัวมันเอง การแลกเปลี่ยนและเปิดตัวการสนับสนุนในเขตอำนาจศาลที่แตกต่างกันจะเพิ่มความซับซ้อนหลายชั้นซึ่งต้องใช้ทรัพยากรและพลังงานมากเกินไป.
ด้วยความพยายามที่จำเป็นการแลกเปลี่ยนที่กำลังสร้างรอยเท้าระดับโลกอย่างช้าๆจึงอยู่ในระดับแนวหน้าของอุตสาหกรรมและกำลังผลักดันให้มีการยอมรับและยอมรับสกุลเงินดิจิทัลทั่วโลก.