Bitfinex: ข่าวลือเรื่อง ‘การล้มละลาย’ การหลบหนีของพันธมิตรการธนาคารและการระงับเงินฝากของ Fiat

เมื่อวันที่ 8 ตุลาคม Bitfinex ซึ่งเป็น บริษัท แลกเปลี่ยนในฮ่องกงได้ประกาศว่า บริษัท ไม่ได้อยู่ภายใต้การคุกคามของการล้มละลายในทันทีและข่าวลือที่เกี่ยวข้องนั้นไม่มีเหตุผลและเป็นเท็จ ตามที่ บริษัท ข่าวประชาสัมพันธ์, การถอนสกุลเงินดิจิทัลและคำสั่งทั้งหมดได้รับการประมวลผลตามปกติโดยไม่มีการรบกวนแม้แต่น้อย.

หลังจากมีการชี้แจงเล็กน้อยความตึงเครียดก็เพิ่มขึ้นในชุมชน crypto ซึ่งเป็นส่วนต่างระหว่างราคา Bitcoin ใน Bitfinex และตลาดหุ้นอื่น ๆ ในวันที่ 15 ตุลาคม, ถึงแล้ว $ 1,000 จากการขาย Tether จำนวนมหาศาล (USDT) ในระหว่างนี้ Bitfinex กำลังทดสอบโซลูชันที่ได้รับการปรับปรุงมันยังคงมีให้เห็นเกี่ยวกับผลที่เป็นไปได้สำหรับอุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับและได้รับการยืนยันว่านี่ไม่ใช่เรื่องซ้ำซากกับ Mt.Gox ซึ่งผู้ค้าบางรายวาดคู่ขนานไปกับ แต่เป็นเพียงการนำไฟล์ “ ระบบเงินฝากคำสั่งใหม่ที่แข็งแกร่งขึ้นเรื่อย ๆ ”.

ความสัมพันธ์กับพันธมิตรทางการธนาคาร

ความโปร่งใสของงานในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลชั้นนำแห่งหนึ่งได้ถูกตั้งคำถามตั้งแต่วันที่ 2 ตุลาคมสาเหตุของปัญหานี้คือปัญหาทางการเงินของ Noble Bank ของเปอร์โตริโกซึ่งถูกกล่าวหาว่ามีส่วนร่วมในการให้บริการการดำเนินงานของ Bitfinex และ Tether Ltd ( เจ้าของ Bitfinex คือผู้รับผลประโยชน์ของ Tether) ตามรายงานธนาคารได้ฟ้องล้มละลายและกำลังค้นหาผู้ซื้อ.

ข่าวเกี่ยวกับปัญหาทางการเงินของ Noble Bank เป็นครั้งแรก เผยแพร่แล้ว เมื่อวันที่ 30 กันยายน 2018 ข้อมูลดังกล่าวมาจากคนวงในซึ่งรายงานเกี่ยวกับความเป็นไปได้ในการชำระบัญชีอย่างรวดเร็วของธนาคารหากธนาคารไม่ได้รับการสนับสนุนจากผู้ถือ Tether จำนวนมาก การเชื่อมต่อที่ไม่เผยแพร่ต่อสาธารณะของธนาคารกับบัญชี Bitfinex คือ เปิดเผย โดยนักวิจัยแลกเปลี่ยน BitMEX.

โครงสร้างองค์กร Bitfinex

แพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลได้ยกเลิกแนวคิดดังกล่าวโดยระบุไว้ในสื่อ โพสต์ ว่า“ เรื่องราวและข้อกล่าวหาที่แพร่กระจายอยู่ในขณะนี้โดยกล่าวถึงหน่วยงานที่เรียกว่า Noble Bank ไม่มีผลกระทบต่อการดำเนินงานความสามารถในการอยู่รอดหรือการละลายของ [ของพวกเขา]

หนึ่งวันก่อนโพสต์ข้างต้น Larry Cermak หัวหน้านักวิเคราะห์ของ The Block, ทวีต Bitfinex ได้ร่วมงานกับ HSBC ในฐานะพันธมิตรด้านการธนาคารใหม่:

ขณะนี้ Bitfinex เป็นธนาคารกับ HSBC ผ่านบัญชีส่วนตัวของ Global Trading Solutions เหมาะมากถ้าคุณถามฉัน นอกจากนี้ยังควรค่าแก่การกล่าวถึงด้วยว่าเงินฝาก EUR, JPY และ GBP ทั้งหมดจะหยุดชั่วคราว แต่ Bitfinex "คาดว่าสถานการณ์จะเข้าสู่ภาวะปกติภายในหนึ่งสัปดาห์". ปัญหาด้านการธนาคาร? pic.twitter.com/1pxQ13NO0m

– Larry Cermak (@lawmaster) 6 ตุลาคม 2561

Bitfinex เคยเผชิญกับความท้าทายกับธนาคารมาก่อน ดังนั้นในวันที่ 18 เมษายน 2017 การแลกเปลี่ยนจึงระงับการถอนคำสั่งและรายงานว่าธนาคารไต้หวันหลายแห่งที่ให้ความร่วมมือได้บล็อกธุรกรรมซ้ำแล้วซ้ำเล่า.

Jacob Eliosoff ผู้จัดการกองทุน cryptocurrency, แนะนำ ปัญหาการถอนตัวเหล่านั้นอาจสร้างแรงกดดันใหม่ในอุตสาหกรรมเงินดิจิทัล:

“ นี่เป็นสิ่งที่เราหลายคนจำได้จากภูเขา Mt. Gox วันที่มีปัญหาเกี่ยวกับการถอนคำสั่ง นักลงทุนตอบสนองด้วยการแปลงคำสั่งที่พวกเขามีในการแลกเปลี่ยนเป็น Bitcoin เพื่อให้พวกเขาสามารถถอนได้ พวกเขาซื้อ Bitcoin เพื่อถอนและผลักดันราคาในการแลกเปลี่ยน “

ก่อนหน้านี้เล็กน้อยในช่วงครึ่งหลังของเดือนมีนาคมธนาคาร Wells Fargo ของสหรัฐฯ & Co. ระงับบริการที่เกี่ยวข้องกับการประมวลผลธุรกรรมของ Bitfinex เมื่อวันที่ 5 เมษายนเอกสารหลังได้ยื่น คดี กับธนาคารที่ลดลงอย่างรวดเร็ว.

การเพิ่มขึ้นของข้อกล่าวหา

ในสื่อผู้ใช้ที่เรียกว่า Proof of Research ได้เขียนรายละเอียด บทความ หัวข้อ“ Bitfinex ไม่ใช่ตัวทำละลายอีกต่อไป – ลบเงินของคุณเดี๋ยวนี้” ซึ่งเขาได้เน้นย้ำถึงปัญหาในการถอนเงินที่ผู้ใช้ Exchange จำนวนมากเผชิญอยู่.

บทความนี้ไม่สามารถเผยแพร่สู่สาธารณะได้อีกต่อไปเนื่องจากขณะนี้บัญชีของผู้ใช้ถูกระงับ บล็อกเกอร์ชี้ให้เห็นการร้องเรียนที่โพสต์บน Reddit โดยผู้ใช้ที่ถูกเซ็นเซอร์โดยผู้ดูแล Bitfinex นอกจากนี้ตลอดสัปดาห์ที่ผ่านมามีไฟล์ ชุดของการร้องเรียน เกี่ยวกับการบริการลูกค้าที่ไม่ดีและไม่สามารถหยุดการวนซ้ำของสกุลเงินที่ไม่สิ้นสุดที่ถูกยืมออกไปบนแพลตฟอร์มได้ เหตุผลทั้งหมดนี้อาจเร่งข่าวลือที่ว่า Bitfinex หมดตัวแล้ว.

Tether อยู่ในส่วนผสม

ความกังวลเกี่ยวกับ Tether ไม่ใช่เรื่องใหม่ Bitfinex ถูกกล่าวหาจากสื่อและตัวแทนในอุตสาหกรรมจำนวนมากว่าไม่มีความโปร่งใสในการตรวจสอบ Tether ทำให้เกิดความกังวลอย่างมากเกี่ยวกับการตรึง 1: 1 ของ stablecoin โดยเฉพาะอย่างยิ่งตลาด crypto ขึ้นอยู่กับสกุลเงิน Tether ซึ่งเป็นสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่เป็นอันดับแปดด้วย มูลค่าตลาด 2.2 พันล้านเหรียญ นอกจากนี้ยังมีการแลกเปลี่ยน crypto มากมายเช่น OKEx ซึ่งขึ้นอยู่กับสกุลเงินดิจิทัลนี้เนื่องจาก Tether เป็น วินาที เหรียญ crypto ที่มีการซื้อขายมากที่สุด.

ครั้งที่แล้ว Tether และ Bitfinex พิสูจน์ให้เห็นถึงการมีอยู่ของเงินจริงที่อยู่เบื้องหลังโทเค็นของพวกเขาหลังจากที่ชุมชนแสดงความสงสัยซ้ำ ๆ เกี่ยวกับการตรวจสอบธนาคารและแหล่งที่มาของเงิน เมื่อวันที่ 20 มิถุนายน Stuart Hoegner ที่ปรึกษาทั่วไปของ Tether ระบุว่าจำนวน USDT ที่ออกเท่ากับ 2.54 พันล้านดอลลาร์ซึ่งเกือบจะใกล้เคียงกับตัวเลขที่รายงานโดย Coinmarketcap.

อย่างไรก็ตามสัปดาห์นี้มีความคมขึ้น ตก สำหรับราคา USDT ในช่วงการซื้อขายในเอเชียเมื่อวันที่ 15 ตุลาคมก่อนที่จะเปิดการซื้อขายในยุโรป Bitcoin มีราคาสูงขึ้นอย่างไม่คาดคิด.

BTC

แหล่งที่มาของภาพ: TradingView

ใน Bitfinex อัตราแลกเปลี่ยนเพิ่มขึ้น 21.9% เป็น $ 7,788. สเปรดระหว่าง Bitmex และ Bitfinex สูงถึง $ 970.

มันเป็น แนะนำ, โดยผู้ใช้บางคนในชุมชน Bitcoin ใน Reddit ว่าราคาของ Bitcoin บน Bitfinex เกิดจากการขาย Tether จำนวนมหาศาล ในการแลกเปลี่ยนเช่น Bitfinex, Bitmex, Binance ซึ่งมีการซื้อขาย USDT พบความผันผวนสูงสุดของเหรียญ.

ณ วันที่ 20 ตุลาคมสถานการณ์ตลาดค่อยๆเริ่มทรงตัว สำหรับ Bitfinex ราคาลดลงจาก 7,788 ดอลลาร์เป็น 6,535 ดอลลาร์ (-16 เปอร์เซ็นต์) สำหรับ Bitmex – จาก 6,818 ดอลลาร์เป็น 6,385 ดอลลาร์ (-6.3 เปอร์เซ็นต์).

คำตอบของ Bitfinex คืออะไร?

เมื่อวันที่ 7 ตุลาคม Bitfinex ปฏิเสธข้อกล่าวหาทั้งหมดใน a โพสต์บล็อก, ระบุ:

“ Bitfinex ไม่หมดตัวและมีบทความขนาดกลางที่อ้างว่าเป็นอย่างอื่นอย่างต่อเนื่องจะไม่เปลี่ยนแปลงสิ่งนี้”

ในการสนับสนุนคำแถลงเพิ่มเติมตัวแทนการแลกเปลี่ยนจะอ้างถึงลิงก์ที่นำไปสู่กระเป๋าเงินเย็นที่สำคัญซึ่งเก็บเงินสำรองหลักไว้:

ประการแรก Bitfinex เปิดเผย โดยถือ BTC มูลค่ากว่า 1 พันล้านดอลลาร์ ETH มูลค่ากว่า 400 ล้านดอลลาร์และ EOS มูลค่า 200 ล้านดอลลาร์ ผู้บริหารชี้ให้เห็นว่านี่เป็นเพียงเศษเสี้ยวของกระเป๋าสตางค์เย็นของพวกเขา.

นอกจากนี้ Bitfinex ยังระบุว่ากระเป๋าเงินเหล่านี้เป็นเพียงส่วนเล็ก ๆ ของการถือครองโดยไม่ได้พิจารณาถึงการถือครองของ fiat ใด ๆ พวกเขายังชี้แจงด้วยว่าการฝากและถอนเงินทั้งหมดทำงานได้ตามปกติแม้ว่าจะมี “ปัญหาในการทำธุรกรรม fiat เหมือนที่เกิดขึ้นกับองค์กร crypto ส่วนใหญ่”

ในการปรับปรุง ข่าวประชาสัมพันธ์ เมื่อวันที่ 15 ตุลาคม 2018 Bitfinex ได้ชี้แจงสิ่งต่อไปนี้:

  1. การถอนสกุลเงินดิจิทัลและคำสั่งทั้งหมดได้รับการประมวลผลตามปกติโดยไม่มีการรบกวนแม้แต่น้อย
  2. การถอนคำสั่งทั้งหมด (USD, GBP, JPY, EUR) กำลังดำเนินการและเป็นไปตามปกติ
  3. เงินฝากของ Fiat ถูกหยุดชั่วคราวสำหรับกลุ่มผู้ใช้บางกลุ่ม.

การแลกเปลี่ยนซึ่งมีการประกาศสั้น ๆ และไม่เป็นทางการนี้ได้คำนึงถึงความกังวลที่เหตุการณ์นี้ก่อให้เกิดกับอุตสาหกรรม cryptocurrency และสัญญาว่าจะใช้ระบบการฝากเงิน fiat แบบใหม่และมีประสิทธิภาพมากขึ้นเพื่อให้ใช้งานได้ใน 24 ชั่วโมงข้างหน้า และแม้ว่าจะยังคงรักษาคำพูดตามก ข่าวประชาสัมพันธ์ โพสต์เมื่อ 16 ต.ค. ท่ามกลาง การอัพเกรด ระบบการสั่งซื้อของพวกเขามีคำถามอื่น ๆ เกิดขึ้น.

วันนี้เรามีความยินดีที่จะประกาศการเปิดตัว Honey Framework โดยเริ่มต้นด้วย Algorithmic Order Library สำหรับการสร้างประเภทคำสั่งที่ซับซ้อนและกำหนดเองบน Bitfinex.https://t.co/fWCvQnGKNX

– Bitfinex (@bitfinex) 18 ตุลาคม 2561

ในช่วงสองสามสัปดาห์ที่ผ่านมาพวกคุณเกือบจะทำทุกอย่างเท่าที่จะทำได้เพื่อสร้าง FUD นี้ด้วยตัวเองตั้งแต่การลบคำถามของผู้ใช้ใน Reddit ไปจนถึงการวิ่งหนี & ซ่อนตัว เหตุใดคุณจึงไม่อนุญาตให้มีการตรวจสอบอิสระ เหตุใด CEO ของคุณจึงมองไม่เห็นที่ใดก็ได้เช่น Binance’s หรือ Coinbase’s?

– Deniz Palo (@denlopalo) 16 ตุลาคม 2561

นักเก็งกำไรและ Binance

ในขณะเดียวกันข่าวที่ไม่ได้รับการยืนยันและข่าวลือที่อ้างว่า Binance อาจเพิกถอน USDT ในอนาคตอันใกล้นี้ได้กระตุ้นกลุ่ม Telegram และส่งทางอีเมล.

FAKE: เห็นสิ่งนี้ลอยไปมาและมันเป็นของปลอมที่ชัดเจน Binance มีความถูกต้องทางการเมืองมากและจะไม่เขียน "เชื่อมโยงการหลอกลวงครั้งใหญ่" (มันไม่สมเหตุสมผลทางไวยากรณ์ด้วยซ้ำ) นี่ก็แย่พอ ๆ กับ "Vitalik ตายแล้ว" หลอกลวงเมื่อปีที่แล้ว. @cz_binance @binance pic.twitter.com/bd9Anvclmt

– boxmining (@boxmining) 15 ตุลาคม 2561

ใน ทวีต, Changpeng Zhao ซีอีโอของ Binance ได้แสดงความคิดเห็นว่า“ FUD มากเกินไป” เกี่ยวกับสถานการณ์นี้ สองวันก่อนหน้านี้ CZ โต้เถียง เกี่ยวกับความมั่นคงของ USDT ในขณะที่ผู้ติดตามของเขาบางคนตั้งคำถามว่าทำไม CZ ถึงยอมเสี่ยงชื่อเสียงเพื่อสนับสนุน Tether:

เหรียญที่มีการควบคุมที่มีเสถียรภาพฮ่า ๆ pic.twitter.com/5SRMhhh32Y

– CZ Binance (@cz_binance) 13 ตุลาคม 2561

Alex Kruger ผู้ค้าและนักวิเคราะห์สกุลเงินดิจิทัล, ระบุ การที่ราคา USDT ลดลงอาจเกิดจากปัจจัย 3 ประการ:

  1. เทรดเดอร์ที่เลือกใช้ทางเลือกอื่นที่ได้รับการตรวจสอบและควบคุมเช่น Gemini USD และ Pax

  2. ผู้ค้าที่ขาย USDT เพื่อซื้อสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ

  3. ความกังวลเกี่ยวกับบริการธนาคารที่ Tether LLC ใช้.

ข่าวปลอมอีกแล้ว?

แม้จะมีแนวโน้มของการรักษาเสถียรภาพของตลาด แต่ก็ยังคงเป็นเพียงการสรุปว่าราคา Bitcoin ที่พุ่งสูงขึ้นใน Bitfinex นั้นเกิดจากการขาย USDT จำนวนมากหรือปัจจัยที่ร้ายแรงกว่า นักวิเคราะห์บางคน ไม่รวม ที่มาของการเก็งกำไรของความผันผวนของ Tether ที่เกิดจาก ข้อความปลอม ในช่องทางโทรเลขและฟอรัมต่างๆเกี่ยวกับการเพิกถอน USDT โดย KuCoin และ Binance.

Bitfinex กลับมารับเงินฝาก fiat และอัปเกรดระบบความปลอดภัย ผู้แทน ชี้ให้เห็น ว่า “การถอนสกุลเงินดิจิทัลและคำสั่งทั้งหมดเป็นไปได้และได้รับการประมวลผลตามปกติโดยไม่มีการรบกวนแม้แต่น้อย” อย่างไรก็ตามผู้ใช้บางคนยังคงรู้สึกถึงไฟล์ กลัว ของการสูญเสียเงินของพวกเขาเนื่องจากการทำงานที่ไม่เหมาะสมของบริการของ Exchange และข้อร้องเรียนของผู้ใช้รายอื่น หนึ่งในนั้นผู้เชี่ยวชาญด้านการสนับสนุนทางเทคนิคของ Bitfinex ระบุว่ามีความล่าช้าในการประมวลผลธุรกรรมจากการเปลี่ยนพันธมิตรทางการเงินของผู้ประมวลผลการชำระเงิน.

อย่างไรก็ตามการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ที่เป็นไปได้ในความสัมพันธ์กับพันธมิตรด้านการธนาคารจะไม่ส่งผลต่อความปลอดภัยของเงินทุนของผู้ใช้ Kasper Rasmussen ผู้อำนวยการฝ่ายสื่อสารของ Bitfinex มั่นใจ. นอกจากนี้เขายังกล่าวเพิ่มเติมว่าการแลกเปลี่ยนกำลัง “กำลังทำงาน [มัน] ผ่านการถอนคำสั่งที่ค้างอยู่และผู้ใช้บางรายยังคงประสบกับความล่าช้าเหล่านี้”

ปัญหาเหล่านี้จะได้รับการแก้ไขเร็วเพียงใดนั้นยังไม่ชัดเจน แต่จำนวนข้อร้องเรียนและตั๋วของผู้ใช้ซึ่งสามารถติดตามได้ ที่นี่, แสดงว่านี่ไม่ใช่เรื่องของบัญชี“ ไม่กี่บัญชี” หวังว่าพันธมิตรด้านการธนาคารใหม่และการอัปเกรดระบบจะช่วยให้ทุกอย่างชัดเจนขึ้น.