พื้นฐานของการแลกเปลี่ยนมูลค่าคือความไว้วางใจ ยิ่งสองฝ่ายไว้วางใจซึ่งกันและกันมากเท่าไหร่พวกเขาก็จะรู้สึกมั่นใจในการทำธุรกรรมมากขึ้นเท่านั้น ไม่เพียงแค่มีส่วนร่วมในธุรกรรมจำนวนมาก แต่ยังมีธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงกว่าด้วย.
Bitcoin (BTC) และ cryptocurrencies อื่น ๆ ประสบความสำเร็จอย่างมากเมื่อพูดถึงการสร้างสภาพแวดล้อมแบบกระจายอำนาจซึ่งความสามารถในการไว้วางใจอีกฝ่ายจะถูกนำออกจากสมการโดย blockchain ผู้ที่ชื่นชอบฮาร์ดคอร์ที่เข้าใจเรื่องนี้อยู่แล้วคือคนที่เต็มใจเข้าถึงเงินกองทุนและเทเงินให้กับการปฏิวัติ crypto มากที่สุด อย่างไรก็ตามความจริงก็คือผู้บริโภคโดยเฉลี่ยยังไม่ถึงจุดนั้น.
นักเสรีนิยมบางคนอาจไม่อยากได้ยินเรื่องนี้ แต่เพื่อให้โลกของคริปโตเข้าถึงมวลวิกฤตจำเป็นต้องมีการนำไปใช้ในวงกว้างมากขึ้นและผู้บริโภคโดยเฉลี่ยจะต้องได้รับการปกป้องอีกชั้นหนึ่ง พวกเขาต้องการกฎและใครบางคนที่จะบ่นเมื่อสิ่งต่าง ๆ ผิดปกติ.
ที่เกี่ยวข้อง: ทำไมเราต้องมีการริเริ่มเชิงวิวัฒนาการไม่ใช่การปฏิวัติและการกำกับดูแล
มีระดับนี้
เทคโนโลยีบล็อกเชนทำงานได้อย่างยอดเยี่ยมในการให้ผู้เข้าร่วมแลกเปลี่ยนมูลค่าในสภาพแวดล้อมที่ไม่น่าไว้วางใจ หากคุณไม่เปิดเผยคีย์ส่วนตัวก็จะไม่มีใครขโมยคุณค่าของคุณไปได้ การสอนเรื่องนี้ให้กับผู้ถือ crypto ที่เพิ่งสร้างเสร็จเป็นพื้นฐานในการทำให้พวกเขาซื้อ.
ในขณะที่หลายคนมองว่าขั้นตอนต่อไปเป็นอุปสรรคต่อการนำไปใช้ แต่การควบคุมในพื้นที่ crypto จะเร่งให้เกิดขึ้นอย่างแน่นอน ยิ่งเราเพิ่มเครือข่ายความปลอดภัยให้กับผู้บริโภคมากเท่าไหร่นักลงทุนรายใหม่และผู้ใช้งานก็จะมีส่วนร่วมมากขึ้นเท่านั้น.
กฎเกณฑ์ต่างๆให้เสรีภาพครอบงำ
พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร มีผลบังคับใช้ในทศวรรษ 1970 และถือเป็นกฎหมายสำคัญฉบับแรกในสหรัฐอเมริกาเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย โดยพื้นฐานแล้วจะบังคับให้ธนาคารร่วมมือกับรัฐบาลสหรัฐฯในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน หลังจากการโจมตีของผู้ก่อการร้ายที่ World Trade Center ในเดือนกันยายนปี 2544 พระราชบัญญัติผู้รักชาติ ถือกำเนิดขึ้นพร้อมเปิดช่องทางการสื่อสารระหว่างธนาคารและรัฐบาลในเส้นเลือดเดียวกัน.
ก้าวไปข้างหน้าอย่างรวดเร็วในปี 2019 หน่วยงานกำกับดูแลระหว่างประเทศที่เรียกว่า Financial Action Task Force ได้ขยายกฎการเดินทางให้ไม่เพียง แต่รวมถึงธนาคารเท่านั้น แต่ยังรวมถึงทรัพย์สินและการแลกเปลี่ยนเสมือน กฎกำหนดว่าผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนต้องแชร์ข้อมูลประจำตัวของผู้ใช้ที่ซื้อขายสินทรัพย์มูลค่า 1,000 ดอลลาร์ขึ้นไป.
ที่เกี่ยวข้อง: กฎระเบียบ FATF AML: อุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับสามารถปรับตัวให้เข้ากับกฎการเดินทางได้หรือไม่?
การติดตามและให้ข้อมูลนั้นฟังดูตรงไปตรงมาและควรเป็นเช่นนั้น แต่ยังหมายความว่าผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนจำเป็นต้องปฏิบัติงานอื่น ๆ ทุกประเภทเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนด ได้แก่ :
- สร้างลักษณะของธุรกรรมการเข้ารหัสลับโดยทั่วไปเพื่อให้สามารถระบุรูปแบบที่ผิดปกติซึ่งบ่งบอกถึงกิจกรรมทางอาญาที่อาจเกิดขึ้นได้.
- คัดกรองกระเป๋าเงินของลูกค้าอย่างสม่ำเสมอ.
- การแบ่งปันรายชื่อลูกค้าที่อาจอยู่ในบัญชีดำกับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนและหน่วยงานอื่น ๆ.
- การแบ่งปันข้อมูลรู้จักลูกค้าของคุณกับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนและเจ้าหน้าที่.
ความท้าทายโดยธรรมชาติของกฎการเดินทาง FATF นั้นเป็นเรื่องจริงอย่างแน่นอน ประการแรกต้องอาศัยการซื้อจากผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนหลายรายที่ดำเนินโครงการบล็อกเชนและการแลกเปลี่ยนโดยใช้เทคโนโลยีที่แตกต่างกัน ทำให้การติดตามข้อมูลลูกค้าในระดับละเอียดยากขึ้น กล่าวได้ว่าประโยชน์ของกฎการเดินทางจะมีมากกว่าความท้าทายเหล่านั้น มันเกินกว่าขั้นตอนทั่วไปของ KYC ผู้ให้บริการ crypto ส่วนใหญ่ปฏิบัติตาม KYC เกี่ยวข้องกับกระบวนการภายในขององค์กรเป็นส่วนใหญ่ กฎการเดินทางมีลักษณะกว้างกว่ามาก ผลักดันให้ทั้งผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนและรัฐบาลมีความโปร่งใส มันมีจุดมุ่งหมายเพื่อไปให้ไกลกว่าความคิดของแต่ละประเทศที่สมัครรับกฎของตนเองเกี่ยวกับการเข้ารหัสลับ.
เครื่องมือที่จะช่วยหน่วยงานกำกับดูแลในอนาคตอันใกล้และอนาคตอันไกล
เมื่อเร็ว ๆ นี้สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์ออนตาริโอในแคนาดาได้ตัดสินว่า บริษัท แลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล BitMEX ซึ่งดำเนินการนอกหมู่เกาะเซเชลส์ไม่ได้ลงทะเบียนอย่างถูกต้องเพื่อให้บริการผู้อยู่อาศัยในจังหวัดดังนั้นจึงต้องยุติการรับการลงทะเบียนและการซื้อขายใหม่จากชาวออนแทรี.
คำตัดสินประเภทนี้เพิ่มเติมจะยังคงออกมาจากงานไม้บังคับให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนต้องปรับตัวและปฏิบัติตามหรือรับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกิจภายใต้เรดาร์ อดีตและไม่ใช่อย่างหลังเป็นข้อเสนอระยะยาวที่ดีกว่าสำหรับทั้งธุรกิจคริปโตและนักลงทุน.
มีเครื่องมือหลายอย่างและอื่น ๆ อีกมากมายที่กำลังจะมาช่วยหน่วยงานกำกับดูแลในการพัฒนากรอบงานที่ดีขึ้นต่อไป ช่วยให้ผู้บริโภคโดยเฉลี่ยรู้สึกสบายใจมากขึ้นในการเข้าสู่สกุลเงินดิจิทัลผ่านทางลาดจำนวนเท่าใดก็ได้ที่ได้รับการตรวจสอบอย่างเหมาะสม.
ผู้ค้า crypto ตัวยงส่วนใหญ่คุ้นเคยกับ blockchain explorers ทั้งที่เปิดเผยต่อสาธารณะหรือขั้นสูงที่พัฒนาโดย บริษัท เอกชนซึ่งมีเป้าหมายที่จะเจาะลึกถึงต้นกำเนิดของธุรกรรม สิ่งนี้ช่วยให้ผู้บังคับใช้กฎหมายใช้เทคโนโลยีที่จำเป็นในการติดตามเงินที่ถูกขโมยการฟอกเงินและการซื้อทางอาญาที่ทำด้วย crypto การดำเนินการของการบังคับใช้กฎหมายเพิ่มความไว้วางใจให้กับระบบนิเวศทำให้ปลอดภัยยิ่งขึ้นสำหรับการนำไปใช้ในวงกว้าง.
นอกจากนี้ยังมีการพัฒนาโซลูชันการให้คะแนนความเสี่ยงเพื่อให้ผู้เข้าร่วมตลาดรวมถึงการแลกเปลี่ยนและบุคคลต่างๆสามารถดูได้ว่ากระเป๋าเงินของคู่สัญญาหรือธุรกรรมที่เสนอมีความเสี่ยงหรือไม่ ความรู้นี้จะช่วยให้การแลกเปลี่ยนสามารถหลีกเลี่ยงเงินที่ถูกขโมยการฟอกเงินและผู้กระทำที่ไม่ดี นี่เป็นการเพิ่มความไว้วางใจให้กับระบบนิเวศอีกครั้ง.
อนาคตของกฎระเบียบเกี่ยวกับการเข้ารหัสลับกำลังเกิดขึ้นในขณะนี้
ในช่วงไม่กี่วันที่ผ่านมา Conference of State Bank Supervisors ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่เป็นตัวแทนของรัฐและดินแดนทั้งหมดของสหรัฐอเมริกาได้ประกาศเปิดตัวกรอบการกำกับดูแลใหม่สำหรับ บริษัท ชำระเงินธุรกิจบริการด้านเงินและ บริษัท cryptocurrency เฉพาะ Montana, District of Columbia และ Puerto Rico เท่านั้นที่ไม่รวมอยู่ในการเปิดตัว.
ที่เกี่ยวข้อง: สหรัฐฯและยุโรปควบคุม crypto อย่างไรในปี 2020
กรอบการทำงานใหม่นี้กำหนดให้ผู้ให้บริการชำระเงินรายใหญ่เช่น Western Union, PayPal และบริการเงินอื่น ๆ อีก 76 แห่งและธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับต้องได้รับการตรวจสอบอย่างละเอียดเกี่ยวกับแนวปฏิบัติ AML ของตน โดยรวมแล้วกรอบงานใหม่นี้จะควบคุมบริการการชำระเงินที่รับผิดชอบในการโอนเงินของลูกค้ามากกว่า 1 ล้านล้านดอลลาร์ต่อปี.
ท้ายที่สุดแล้วการเปิดตัวครั้งนี้และผลกระทบที่กว้างขึ้นของกฎการเดินทาง FATF จะช่วยให้ทั้งธุรกิจและผู้มีส่วนร่วมในตลาดต้องรับผิดชอบในการติดตามข้อมูลธุรกรรมการมีส่วนร่วมในโปรโตคอล KYC ที่เหมาะสมและให้บริการผู้ใช้ crypto ทั้งเก่าและใหม่ด้วยการเพิ่มชั้นการป้องกันที่ทำให้การลงทุน ใน cryptocurrencies เป็นเรื่องที่น่ายินดีมากขึ้น.
กฎระเบียบและการบังคับใช้กฎหมายที่เพิ่มขึ้นเป็นเส้นทางที่นำไปสู่การเพิ่มขึ้นอย่างทวีคูณในการนำสินทรัพย์ดิจิทัลมาใช้ทั้งในปัจจุบันและอนาคต และมันกำลังจะมาถึงอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้.
มุมมองความคิดและความคิดเห็นที่แสดงในที่นี้เป็นของผู้เขียนคนเดียวและไม่จำเป็นต้องสะท้อนหรือแสดงถึงมุมมองและความคิดเห็นของ Cointelegraph.
มาร์คบินส์ เป็นซีอีโอของ BIGG Digital Assets Inc. เขาเชื่อว่าอนาคตของ crypto คือสภาพแวดล้อมที่ปลอดภัยสอดคล้องและมีการควบคุม เขาค้นพบ crypto ครั้งแรกในปี 2013 และติดยาเสพติด ในฐานะซีอีโอของ BIGG Digital Assets มาร์คดูแลกลุ่ม Blockchain Intelligence ซึ่งเป็นผู้ผลิต QLUE และ BitRank และ Netcoins.