ด้วยประสบการณ์และทรัพยากรที่ จำกัด สำหรับการตรวจสอบการใช้สินทรัพย์ดิจิทัลที่อาจผิดกฎหมายทางการของสหรัฐอเมริกาได้มอบหมายการตรวจสอบการคว่ำบาตรให้กับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลและผู้เล่นในอุตสาหกรรม แต่การปฏิบัติในปัจจุบันทำอันตรายมากกว่าผลดี?
ใครจะดูรายการเฝ้าดู?
ภายในกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกาสำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) มีหน้าที่ในการลงโทษบุคคลและหน่วยงานที่ประเทศพิจารณาว่าเป็นภัยคุกคามต่อความมั่นคงของประเทศ.
เมื่อต้นเดือนที่ผ่านมา OFAC ได้เพิ่มบุคคลสัญชาติจีน 2 คนที่ถูกกล่าวหาว่าฟอกเงินให้กับ Lazarus Group ที่น่าอับอายของเกาหลีเหนือ โดยเฉพาะอย่างยิ่งการกำหนดของ OFAC รวมถึงที่อยู่ crypto สำหรับบุคคลเหล่านี้ซึ่งเป็นมาตรการ OFAC ที่เปิดตัวครั้งแรกในช่วงปลายปี 2018 ในขณะที่กำหนดเป้าหมายสอง ชาวอิหร่าน สำหรับการคว่ำบาตร.
เกี่ยวกับเป้าหมายที่ถูกลงโทษใหม่ Jesse Spiro หัวหน้าฝ่ายนโยบายของผู้ติดตามธุรกรรมบล็อกเชนชั้นนำ Chainalysis กล่าวกับ Cointelegraph:
“ การกระทำนี้เป็นเรื่องที่น่าสังเกตเป็นอย่างยิ่งเนื่องจากมีการต่อต้านผู้ที่ช่วยองค์กรที่ถูกลงโทษก่อนหน้านี้ – ลาซารัส – โอนเงินที่ขโมยมาผ่านกระบวนการฟอกเงินที่ซับซ้อน นี่เป็นการส่งสัญญาณว่ากระทรวงการคลังไม่เพียง แต่ใช้เทคนิคการสืบสวนบล็อกเชนขั้นสูงเท่านั้น แต่ยังดำเนินการกับผู้ที่สนับสนุนกิจกรรมที่ผิดกฎหมายในทางใดทางหนึ่งด้วย”
ปรับตัวให้เข้ากับเทคโนโลยีใหม่ แต่ช้า
ไม่น่าแปลกใจที่ OFAC ระมัดระวังบทบาทของ crypto ในประเทศที่อยู่ภายใต้การคว่ำบาตรของสหรัฐฯ ระหว่างโครงการแฮ็คการแลกเปลี่ยนที่อุดมสมบูรณ์ของเกาหลีเหนือ Petro ของเวเนซุเอลา (เป็นที่ยอมรับอย่างหนักหน่วง) และการเรียกร้องจากประธานาธิบดีอิหร่านให้สร้างคริปโตที่สหรัฐฯไม่สามารถแตะต้องได้เจ้าหน้าที่ของสหรัฐฯหลายแห่งยังคงสงสัยในอุตสาหกรรมทั้งหมด.
แม้จะมีการกำหนดกระเป๋าเงินคริปโตที่เฉพาะเจาะจงเป็นระยะ ๆ แต่ OFAC ได้ จำกัด การมีส่วนร่วมโดยตรงกับ crypto และสาขาอื่น ๆ ของรัฐบาลสหรัฐฯ มีความสะดวกสบายมากขึ้นกับระบบการเงินแบบเดิมเจ้าหน้าที่ได้รับความกดดันอย่างหนักเพื่อปรับตัวให้เข้ากับระบบนิเวศใหม่นี้.
รองประธานของเครือข่ายความซื่อสัตย์ทางการเงินผู้อำนวยการอาวุโสของมูลนิธิเพื่อการป้องกันประชาธิปไตยเอริคลอร์เบอร์ยืนยันว่าเจ้าหน้าที่ได้ทำงานอย่างหนักในสาขาใหม่นี้.
"รัฐบาลสหรัฐฯให้ความสำคัญอย่างมากในช่วงสองสามปีที่ผ่านมา” Lorber กล่าวกับ Cointelegraph “ มีความรู้สึกดีที่รัฐบาลสหรัฐฯมีความเข้าใจทั่วไปว่าเกิดอะไรขึ้น."
Jesse Spiro เห็นด้วยว่าหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินที่เกี่ยวข้องทำงานอย่างหนัก:
“ เรายังทราบด้วยว่ากระทรวงการคลัง – FinCEN, OFAC และแม้แต่สำนักงานนโยบายของ TFFC (การจัดหาเงินทุนและอาชญากรรมทางการเงินเพื่อการก่อการร้าย) กำลังเร่งดำเนินการเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลและระบุและกำหนดเป้าหมายผู้กระทำไม่ดีที่อาจละเมิดระบบนิเวศ”
Yaya Fanusie อดีตนักวิเคราะห์การต่อต้านการก่อการร้ายของ CIA และเพื่อนร่วมงานในปัจจุบันของรถถังที่เน้นความมั่นคงแห่งชาติจำนวนมากรู้สึกประทับใจไม่น้อย Fanusie กล่าวกับ Cointelegraph เกี่ยวกับการเพิ่มขีดความสามารถในการควบคุมการเข้ารหัสลับ, "มันเป็นการเผาไหม้ที่ช้า [… ] อาจมีปัญหาในแง่ของการเร่งความเร็ว."
เป็นลักษณะบางส่วนของการเข้ารหัสลับซึ่งในฐานะอุตสาหกรรมปรับตัวได้เร็วอย่างไม่น่าเชื่อซึ่งพิสูจน์แล้วว่ามีปัญหา Tanvi Ratner CEO ของ Policy 4.0 ให้ความเห็นเกี่ยวกับทรัพยากรของ OFAC สำหรับการเข้ารหัสลับ:
“ พวกเขาค่อนข้างพร้อม มีเพียงอัตรานวัตกรรมในการปิดบังธุรกรรมเท่านั้น”
OFAC พึ่งพาการแลกเปลี่ยน crypto และผู้เล่นในอุตสาหกรรมเพื่อติดตามลูกค้าของตน
แนวปฏิบัติที่เป็นที่ยอมรับของ OFAC กำหนดให้สถาบันการเงินที่ดำเนินงานในสหรัฐอเมริกาต้องทำหน้าที่เป็นแนวหน้าในการค้นหาการละเมิดมาตรการคว่ำบาตร OFAC มีทรัพยากรที่ จำกัด ในการติดตามธุรกรรมด้วยตนเอง.
"บางทีฉันอาจจะปัดเป่าตำนานได้ รัฐบาลไม่ต้องให้ความสำคัญกับสิ่งที่เกิดขึ้นและออกไป," Yaya Fanusie อธิบาย. "คุณต้องพึ่งพาผู้อื่นคุณต้องพึ่งพาการแลกเปลี่ยนการตั้งค่าสถานะสิ่งต่างๆคุณต้องพึ่งพาผู้สื่อข่าวสืบสวน."
หน่วยงานกำกับดูแลได้แสดงความสามัคคีที่โดดเด่นในการคาดหวังว่าจะมีการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และต่อต้านการจัดหาเงินทุนจากโครงการก่อการร้าย (CFT) ของธุรกิจในพื้นที่ crypto มาตรการดังกล่าวเป็นที่คุ้นเคยกับสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมอยู่แล้ว แต่เกี่ยวข้องกับกลไกที่ไม่สอดคล้องกับการเข้ารหัสลับเสมอไป ส่วนใหญ่ของข้อโต้แย้งสำหรับ crypto คือความเร็วในการทำธุรกรรมการเข้าถึงผู้คนที่ละทิ้งจากการเงินแบบดั้งเดิมและความสะดวกในการข้ามพรมแดน – ลักษณะที่ขัดแย้งกับการควบคุมแบบเดิมเช่นการคว่ำบาตร.
David Adesnik ผู้อำนวยการฝ่ายวิจัยของ Foundation for Defense of Democracies กล่าวถึงการพึ่งพากฎหมายที่มีอยู่ของ OFAC ในการบังคับใช้มาตรการคว่ำบาตรในคริปโตว่า“ ฉันไม่แน่ใจว่ากฎเกณฑ์ต่างๆได้ปรับตัวแล้วหรือยัง กระทรวงการคลังพยายามใช้สิ่งที่มีอยู่แล้วในหนังสือมากขึ้น”
John Roth หัวหน้าฝ่ายปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Bittrex แลกเปลี่ยนคริปโตเห็นด้วย:
“ แนวทางของ OFAC ในการเข้ารหัสลับนั้นค่อนข้างเหมือนกับคำสั่ง OFAC กำหนด แต่พวกเขาคาดหวังว่าการแลกเปลี่ยนจะมีโปรแกรมเพื่อป้องกันการทำธุรกรรมไปยัง / จากบุคคลที่ต้องห้าม / ประเทศ [… ] มันไม่ได้แตกต่างจากธนาคารแบบดั้งเดิมมากนัก “
ในขณะที่แง่บวกเกี่ยวกับการเปิดกว้างของ OFAC Roth ก็ยอมรับว่า crypto มีจุดยึด:“ ฉันคิดว่าข้อกำหนดนั้นชัดเจน ความท้าทายคือการปรับข้อกำหนดเหล่านั้นให้เข้ากับลักษณะเฉพาะของสกุลเงินดิจิทัล”
คำอธิบายของ Roth มีประโยชน์อย่างยิ่งเนื่องจากประวัติของ Bittrex กับ OFAC Bittrex ระงับบัญชีอิหร่านเป็นเวลาสองปีก่อนได้รับใบอนุญาต OFAC ในเดือนพฤศจิกายน ไม่เหมือนกับคนชาติที่กระทรวงการคลังกำหนดไว้โดยเฉพาะ รายการ, รายละเอียดของวิธีการที่ OFAC และ Bitttrex แก้ไขข้อพิพาทนี้ไม่เปิดเผยต่อสาธารณะ.
ในการสนทนากับผู้เชี่ยวชาญในหัวข้อนี้ชื่อของ บริษัท วิเคราะห์บล็อกเชนเช่น Chainalysis และ Elliptic ถูกครอบตัดบ่อยครั้ง โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Chainalysis มีความสำคัญมากขึ้นโดยทำงานร่วมกับเจ้าหน้าที่ของรัฐในขณะที่พวกเขาตรวจสอบบล็อคเชนสำหรับธุรกรรมที่น่าสงสัย บริษัท มีสัญญากับกรมสรรพากรหน่วยงานปราบปรามยาเสพติดและการตรวจคนเข้าเมืองและการบังคับใช้ศุลกากร ณ วันที่ 9 มีนาคม Chainalysis ตาข่าย กว่า 1.1 ล้านดอลลาร์ในสัญญากับ FBI ในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา.
ในขณะที่หน่วยงานของรัฐอาจเป็นผู้มาใหม่ในเทคโนโลยีนี้แม้แต่ บริษัท กลางด้านการเข้ารหัสลับก็ต้องขอความช่วยเหลือจาก บริษัท ต่างๆเช่น Chainalysis เพื่อรับมือกับภาระหน้าที่ด้านกฎระเบียบ Roth ตั้งข้อสังเกตว่า:
“ การแลกเปลี่ยนทั้งหมดของสหรัฐฯใช้บริการเดียวกัน (Chainalysis และ Elliptic) ที่กำจัดบล็อคเชนเพื่อค้นหาลิงก์ไปยังลูกค้าประเภทนั้นและมีการควบคุมภายในอื่น ๆ ด้วย”
ข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เพิ่มขึ้นกำลังส่งการแลกเปลี่ยน crypto และ บริษัท อื่น ๆ ในพื้นที่ไปยัง บริษัท วิเคราะห์บล็อกเชนที่ได้รับการอนุมัติจากรัฐบาลในหลาย ๆ กลุ่ม ตัวแทนจาก Chainalysis อธิบายถึงความสำเร็จของ บริษัท ท่ามกลางข้อกังวลด้านการปฏิบัติตาม Cointelegraph:
“ เราได้เพิ่มจำนวนลูกค้าขึ้น 290% ในช่วงสองปีที่ผ่านมาและลูกค้าแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลรายใหม่อ้างว่าการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นเหตุผลหลักในการนำเทคโนโลยีของเรามาใช้”
ปัญหาเกี่ยวกับแนวทางปัจจุบัน: เราปลอดภัยกว่าหรือเพียงแค่ผลักดันการดำเนินการ crypto ออกนอกประเทศ?
เช่นเดียวกับข้อกังวลด้านความปลอดภัยทุกประเภทหากมาตรการป้องกันได้ผลก็จะดูเหมือนการตอบสนองมากเกินไป อย่างไรก็ตามการป้องกันเหล่านี้อาจเป็นการลงโทษหน่วยงานที่มีเจตนาดีในขณะที่ไม่สามารถรับมือกับความท้าทายทางเทคนิคที่คุกคามมากที่สุด.
ก่อนหน้านี้ Cointelegraph เคยรายงานเกี่ยวกับประเด็นการคว่ำบาตรของสหรัฐฯที่ส่งผลกระทบต่ออุตสาหกรรมเหมืองแร่ของอิหร่านซึ่งเป็นความคิดริเริ่มที่ดูเหมือนจะเกินขอบเขตทางเทคนิคของกระทรวงการคลังในที่สุดแม้ว่าจะทำให้คนงานเหมืองชาวอิหร่านไม่สะดวก.
คำถามทางเทคนิคที่น่าสงสัยอีกประการหนึ่งคือเรื่องของเหรียญความเป็นส่วนตัวเช่น Monero (XMR) และ Dash (DASH). ในเรื่องนี้ Fanusie ตั้งข้อสังเกต, "ฉันไม่คิดว่าจะมีใครแตกขนาดนั้น."
บริษัท วิเคราะห์บล็อกเชนยังไม่ได้คิดค้นซอฟต์แวร์ที่สามารถติดตามธุรกรรมบนเหรียญความเป็นส่วนตัวได้อย่างสม่ำเสมอ Ciphertrace ซีอีโอของ บริษัท ดังกล่าวคาดการณ์ว่าการดำเนินการจัดหาเงินดิจิทัลในรูปแบบเดียวกับการธนาคารจะผลักดันให้ผู้ใช้ไปยังโทเค็นความเป็นส่วนตัวซึ่ง OFAC จะมีความเข้าใจน้อยกว่า:
“ เมื่อเราได้รับการเปิดเผยชื่อคณบดีมากขึ้นและมันก็กลายเป็นเหมือนการธนาคารมากขึ้นฉันคิดว่าผลลัพธ์ที่ไม่ได้ตั้งใจคือจะมีความพยายามร่วมกันในการใช้เหรียญที่เพิ่มความเป็นส่วนตัวเหล่านี้”
อีกด้านหนึ่งของการถกเถียงเรื่องความปลอดภัยนี้คือผลกระทบต่อธุรกิจ ไม่มีคำถามว่ากฎระเบียบและความคาดหวังที่เพิ่มขึ้นทำให้พวกเขาเสียค่าผ่านทางในการแลกเปลี่ยน ในงานเมื่อสัปดาห์ที่แล้วที่ IRS ตัวแทนจาก Coinbase และ Kraken ยืนยันว่าการตรวจสอบข้อเท็จจริงที่มากเกินไปจากหน่วยงานกำกับดูแลกำลังกระทบผลกำไร.
การปฏิบัติตามความคาดหวังของ OFAC เป็นสิ่งสำคัญสำหรับการแลกเปลี่ยนคริปโตใด ๆ ที่พยายามดำเนินการในสหรัฐอเมริกาและต้องมีทีมกฎหมายและสัญญาภายนอกเพิ่มเติม ดังที่ John Roth กล่าวว่า:
“ การแลกเปลี่ยนคริปโตที่เข้ากันได้นั้นจำเป็นอย่างยิ่งต้องมีแผนกปฏิบัติตามกฎระเบียบโดยเฉพาะพร้อมด้วยเครื่องมือของบุคคลที่สามที่จำเป็นเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาไม่ได้ทำธุรกิจกับผู้ไม่หวังดี นี่คือราคาค่าเข้าชมสำหรับการทำธุรกิจในสหรัฐอเมริกาและ บริษัท crypto ส่วนใหญ่เข้าใจดี ถ้าคุณไม่ทำฉันคิดว่าความเสี่ยงนั้นสำคัญมาก”
และในขณะที่ค่าใช้จ่ายที่จำเป็นในการติดตามข้อกำหนดของ OFAC ซึ่งมีการเปลี่ยนแปลงและไม่ชัดเจนในที่สาธารณะเสมอไปอาจเป็นเรื่องน่ารำคาญสำหรับการแลกเปลี่ยนขนาดใหญ่ แต่ก็อาจเป็นค่าใช้จ่ายที่ไม่สามารถปฏิเสธได้สำหรับผู้เล่นใหม่ สิ่งที่เกิดขึ้นเป็นผลง่ายๆ: ธุรกิจจากไป.
Binance ออกจากสหรัฐอเมริกาเมื่อปีที่แล้วอย่างมีชื่อเสียงโดยตั้งค่า Binance.US เพื่อให้บริการที่ จำกัด มากขึ้นภายในประเทศ เมื่อไม่นานมานี้ Digitex Exchange crypto ได้ปฏิเสธข้อกำหนดของ KYC ทั้งหมดหลังจากการละเมิดข้อมูล ใน วิดีโอ ในการประกาศการเปลี่ยนแปลง Adam Todd CEO ของ Digitex ได้เรียกร้องให้หน่วยงานของสหรัฐอเมริกาอย่างชัดเจนโดยคาดหวังว่าข้อมูลดังกล่าวจะต้องเสียค่าใช้จ่ายในการคุ้มครองข้อมูลผู้บริโภค.
แม้ว่าสหรัฐอเมริกาอาจเป็นประเทศที่มีเศรษฐกิจใหญ่ที่สุดในโลก แต่การผลักดันการแลกเปลี่ยนออกนอกประเทศไม่จำเป็นต้องแก้ปัญหา นักแสดงที่ไม่ดีที่ใช้ crypto สามารถปรับตัวได้อย่างเต็มที่ในการจัดการการเก็งกำไรตามกฎระเบียบกับเงินในช่องทางในรูปแบบใดก็ตามที่มีการควบคุมน้อยที่สุด ฝ่ายที่เสี่ยงต่อความคาดหวังที่ก้าวร้าวมากขึ้นจาก OFAC คือการแลกเปลี่ยนที่พยายามดำเนินการอย่างถูกกฎหมาย.
นอกเหนือจากการทำร้ายตลาดหุ้นและ บริษัท หลักในระยะสั้นแล้วมาตรการเหล่านี้ จำกัด การเข้าถึงบริการ crypto ของอเมริกาอย่างชัดเจน เมื่อพิจารณาจากมุมมองระยะยาวการคว่ำบาตรอย่างรุนแรงสามารถกระตุ้นให้แม้แต่ประเทศที่เป็นมิตรกับสหรัฐฯดำเนินการในระบบเศรษฐกิจที่สหรัฐฯไม่ได้เป็นเพียงส่วนหนึ่งของการ จำกัด การเติบโตทางเศรษฐกิจและประสิทธิผลของมาตรการคว่ำบาตรในอนาคต.
สหรัฐฯมากเกินไปทำให้ระบบเศรษฐกิจโลกแปลกแยก
ความเสี่ยงในสหรัฐอเมริกาขยายไปไกลกว่าการเข้ารหัสลับ ในเดือนมกราคมนักเศรษฐศาสตร์ เผยแพร่แล้ว ชิ้นส่วนเตือนว่ามาตรการคว่ำบาตรและสงครามเศรษฐกิจอาจผลักดันให้ตลาดต่างประเทศยอมทิ้งเงินดอลลาร์.
ย้อนกลับไปที่ตัวอย่างของการอายัดบัญชีของชาวอิหร่านของ Bittrex ความกลัวที่จะโกรธเคือง OFAC ทำให้ Bittrex ปิดการเข้าถึงบัญชีของอิหร่านซึ่ง OFAC เองก็ไม่ได้รับความช่วยเหลือทางกฎหมายในการกำหนดเป้าหมาย. "สมมติว่าชาวอิหร่านที่มีส่วนร่วมในการทำธุรกรรมเหล่านี้เป็นเพียงแม่และผู้ขายป๊อปในเตหะราน," Eric Lorber กล่าว, "รัฐบาลสหรัฐฯไม่มีอำนาจตามกฎหมายในการปิดกั้นทรัพย์สินของพวกเขา."
การใช้การแลกเปลี่ยนเพื่อหลีกเลี่ยงข้อ จำกัด ทางกฎหมายไม่ใช่วิธีที่จะเอาชนะใจและความคิดของประชาชนชาวอิหร่านที่จู่ๆก็สูญเสียเงินส่วนสำคัญในการออมชีวิตของพวกเขาและไม่ได้สะท้อนให้เห็นถึงอุดมคติที่ได้รับการส่งเสริมของทุนนิยมอเมริกัน.
Lorber ยังคงอธิบายขีด จำกัด ของความสามารถของ OFAC ในการใช้อิทธิพลในเขตอำนาจศาลในต่างประเทศแม้กระทั่งผู้ที่เป็นพันธมิตรกับสหรัฐฯ. "หากคุณเป็น บริษัท ในยุโรปและมี SDN ของอิหร่านที่ส่งเงินไปยังสถาบันการเงินในยุโรปของคุณสถาบันการเงินในยุโรปอาจไม่มีอำนาจตามกฎหมายในการปิดกั้นเงินเหล่านั้น," Lorber กล่าว.
Tanvi Ratna ซึ่งเพิ่งเขียนก ชิ้น สำหรับนโยบายต่างประเทศที่มีชื่อว่า“ อิหร่านมีกลยุทธ์ Bitcoin เพื่อเอาชนะทรัมป์” ได้อธิบายรายละเอียดเกี่ยวกับปัญหาที่สหรัฐฯต้องเผชิญในการรวบรวมการสนับสนุนจากนานาชาติสำหรับการคว่ำบาตรต่อไป
“ ท่าทีที่เปลี่ยนไปเพียงฝ่ายเดียวของสหรัฐฯและคนอื่น ๆ ไม่จำเป็นต้องเล่นด้วย คุณไม่สามารถกำหนดบทลงโทษเพียงฝ่ายเดียวได้ [… ] ทุกคนไม่สนใจหรือคุกคามโดยอิหร่าน ดูทัศนคติของชาวยุโรปจีนอินเดียที่มีต่ออิหร่าน”
บทบาทของ Crypto ในมาตรการคว่ำบาตรครั้งใหญ่
ภายในคลังแสงของการคว่ำบาตร OFAC คริปโตเป็นผู้เล่นตัวเล็ก ๆ อย่างไรก็ตามเป็นที่น่าทึ่งทั้งในด้านพลวัตและคุณธรรมพื้นฐานบางประการรวมถึงความเร็วและความไม่แยแสต่อพรมแดนของประเทศ สกุลเงินดิจิทัลยังแสดงถึงความท้าทายที่ชัดเจนต่อระบบการเงินที่สหรัฐฯใช้เพื่อประโยชน์ทางการเมืองเช่น SWIFT สำหรับการชำระเงินระหว่างประเทศ.
อีกไม่กี่ปีข้างหน้าจะมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการสร้างความสัมพันธ์ของกระทรวงการคลังสหรัฐฯกับ crypto แต่ยังรวมถึงความสามารถในการปรับตัวเข้ากับระบบการเงินที่เปลี่ยนแปลง ในเงื่อนไขเหล่านี้ปฏิกิริยาของ OFAC ต่อการเข้ารหัสลับจะเป็นบารอมิเตอร์ที่สำคัญในการวัดลำดับความสำคัญและความสะดวกสบายด้วยนวัตกรรม.
Cointelegraph ได้ติดต่อ OFAC หลายครั้ง แต่สำนักงานไม่เคยตอบกลับ บทความนี้จะได้รับการอัปเดตพร้อมกับคำอธิบายของพวกเขาหากเข้ามา.