แม้ว่าจะเป็นไปได้ที่จะซื้อสกุลเงินดิจิทัลชั้นนำเช่น bitcoin (BTC) และ ether (ETH) ในตลาดที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์ (OTC) แต่คนส่วนใหญ่จะต้องมีการแลกเปลี่ยนเพื่อซื้อ altcoins อื่น ๆ การแลกเปลี่ยนเป็นเพียงองค์ประกอบที่สำคัญของระบบที่ทำให้ตลาดคริปโตเข้าสู่ตลาด หน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลกมี ระบุ นี่คือสาเหตุที่การเคลื่อนไหวด้านกฎระเบียบมีเป้าหมายหลักในการแลกเปลี่ยน หน่วยงานกำกับดูแลต้องการให้แน่ใจว่าการแลกเปลี่ยนใช้แนวทางปฏิบัติด้านความปลอดภัยที่ดีที่สุดตลอดจนมาตรการต่างๆเช่นรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) การต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย (CFT) ซึ่งเป็นการกีดกันการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมายและ ปรับปรุงความปลอดภัยของบัญชี / กระเป๋าเงิน.
การแลกเปลี่ยนบางแห่งถือปฏิบัติตามมาตรการเหล่านั้นอย่างจริงจัง ตัวอย่างเช่นในผลพวงของการแฮ็ก Binance เมื่อวันที่ 7 พฤษภาคมเมื่อประมาณ 7,074 bitcoins (มูลค่า 40 ล้านดอลลาร์ในวันนั้น) ถูกขโมยไป Changpeng Zhao ผู้ก่อตั้งและซีอีโอของ บริษัท, ประกาศ ว่าจะมีการอัปเดตความปลอดภัยที่สำคัญซึ่งจะรวมถึงการอัปเกรดเป็นมาตรการ KYC ด้วย:
“ เรากำลังทำการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญกับ API, 2FA และพื้นที่ตรวจสอบการถอนซึ่งเป็นพื้นที่ที่แฮกเกอร์ใช้ประโยชน์ในระหว่างเหตุการณ์นี้ เรากำลังปรับปรุงการจัดการความเสี่ยงการวิเคราะห์พฤติกรรมผู้ใช้และขั้นตอน KYC”
ดังนั้นเรามาดูรายละเอียดกันหากจุดยืนดังกล่าวเกี่ยวกับการปฏิบัติตามมาตรการเช่น KYC, AML และ CFT เป็นเรื่องปกติในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลชั้นนำและผลกระทบที่พวกเขามีต่อตลาดและผู้เข้าร่วมนั้นมีมากเพียงใด.
KYC, AML และ CFT คืออะไร
แต่ละประเทศมีกฎหมายที่ควบคุมมาตรการ KYC, AML และ CFT อย่างไรก็ตามกฎหมายเหล่านี้ไม่ได้มีมาตรฐานเฉพาะส่วนใหญ่เป็นเพราะหน่วยงานกำกับดูแลต้องการให้สถาบันการเงินทำทุกอย่างเท่าที่ทำได้เพื่อลดความเสี่ยง.
“ เหตุผลน่าจะเป็นไปได้ว่าหากธนาคารต่างๆได้รับแนวทางที่ชัดเจนว่าอะไรคือ KYC ที่เพียงพอพวกเขาจะไม่มองไปไกลกว่าข้อกำหนดขั้นต่ำ” John Callahan หัวหน้าเจ้าหน้าที่เทคโนโลยีของ Veridium ซึ่งเป็น บริษัท ซอฟต์แวร์การจัดการข้อมูลประจำตัวและการเข้าถึงเขียนไว้ใน ฟอร์บส์.
รู้จักลูกค้าของคุณ
รู้จักลูกค้าของคุณ, หมายถึงชุดของขั้นตอนและกระบวนการที่ บริษัท ใช้เพื่อยืนยันตัวตนของผู้ใช้หรือลูกค้า ความแข็งแรงของกระบวนการ KYC แตกต่างกันไปตาม บริษัท และเขตอำนาจศาล อย่างไรก็ตามโดยพื้นฐานแล้ว KYC เกี่ยวข้องกับการรวบรวมและตรวจสอบวิธีการระบุตัวตนของลูกค้าซึ่งรวมถึงบัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาลหมายเลขโทรศัพท์ที่อยู่จริงที่อยู่อีเมลและใบเรียกเก็บเงินค่าสาธารณูปโภคเพื่อระบุชื่อ.
ป้องกันการฟอกเงิน
ป้องกันการฟอกเงิน มาตรการคือชุดของขั้นตอนกฎหมายและข้อบังคับที่สร้างขึ้นเพื่อยุติการสร้างรายได้ผ่านกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย บางส่วนรวมถึงการหลีกเลี่ยงภาษีการหลอกลวงตลาดการยักยอกเงินกองทุนสาธารณะการค้าสินค้าผิดกฎหมายและกิจกรรมอื่น ๆ ในลักษณะนี้.
กฎข้อบังคับของ AML กำหนดให้สถาบันการเงินต้องดำเนินขั้นตอนการตรวจสอบสถานะอย่างต่อเนื่องเพื่อตรวจจับและป้องกันกิจกรรมที่เป็นอันตราย.
อุตสาหกรรมคริปโตได้รับการอ้างถึงแล้วว่าเอื้อให้เกิด“ ยุคใหม่ที่มีเทคโนโลยีสูง การฟอกเงินเสมือนจริง," กับเว็บไซต์การพนัน cryptocurrency รายงาน โดย CipherTrace บ้านวิจัยบล็อกเชนว่าเป็นเครื่องมือฟอกเงินทั่วไป นอกจากนี้ Jamal El-Hindi อดีตรักษาการผู้อำนวยการของ Financial Crimes Enforcement Commission (FinCEN) ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกา, บอกใบ้ การปฏิบัติตามข้อกำหนด AML จะเป็นพื้นฐานของความมั่นคงของการแลกเปลี่ยนคริปโตในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า:
"เราจะรับผิดชอบผู้ส่งเงินที่อยู่ต่างประเทศซึ่งรวมถึงผู้แลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือนที่ทำธุรกิจในสหรัฐอเมริกาเมื่อพวกเขาละเมิดกฎหมาย AML ของสหรัฐอเมริกาโดยเจตนา”
การต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย (CFT)
การต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินของการก่อการร้ายหมายถึงชุดของกระบวนการที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อการสืบสวนการชำแหละการกีดกันและการปิดกั้นแหล่งเงินทุนที่มีไว้สำหรับกิจกรรมที่บรรลุเป้าหมายทางศาสนาอุดมการณ์หรือทางการเมืองผ่านความรุนแรงหรือการคุกคามต่อพลเรือน ขั้นตอนเหล่านี้ทำให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายมีทางเลือกอื่นและอาจมีประสิทธิภาพในการติดตามและสกัดกั้นกิจกรรมของผู้ก่อการร้าย.
Yaya Fanusie ผู้อำนวยการฝ่ายวิเคราะห์ของ U.S. Foundation for Defense of Democracies Center (FDD) เมื่อต้นเดือนกันยายน 2018 กล่าวกับรัฐสภาคองเกรสแห่งสหรัฐอเมริกาว่าองค์กรก่อการร้ายไม่ได้ใช้สกุลเงินดิจิทัลเป็นเครื่องมือในการระดมทุน อย่างไรก็ตามสภาผู้แทนราษฎรแห่งสหรัฐอเมริกาเมื่อวันที่ 26 กันยายนได้ผ่านร่างกฎหมายที่จะจัดตั้งหน่วยงานเพื่อต่อสู้กับการใช้ cryptocurrencies โดยกลุ่มผู้ก่อการร้าย.
วิธีการแลกเปลี่ยน crypto เข้าใกล้การปฏิบัติตามข้อกำหนดของ KYC, AML และ CFT
ตามที่ระบุไว้ก่อนหน้านี้กระบวนการปฏิบัติตามกฎข้อบังคับสำหรับ AML และ CFT เกี่ยวข้องกับ KYC ตลอดวงจรชีวิตของธุรกรรม โดยทั่วไปกระบวนการ KYC แบ่ง ออกเป็นสี่ระดับ ได้แก่ :
- นโยบายการยอมรับของลูกค้า (CAP) ซึ่งเป็นขั้นตอนที่ บริษัท กำหนดและจัดทำเอกสารข้อมูลประชากรของลูกค้าที่ต้องการ.
- โปรแกรมการระบุตัวตนลูกค้า (CIP) ซึ่งเป็นขั้นตอนที่ บริษัท ยืนยันว่าตัวตนของลูกค้า (ที่มีศักยภาพ) ตรงกับ CAP.
- การตรวจสอบธุรกรรมอย่างต่อเนื่องเพื่อให้แน่ใจว่ามีการปฏิบัติตามกฎระเบียบระบุกิจกรรมที่น่าสงสัยและการจัดการความเสี่ยง.
- การบริหารความเสี่ยง
จากข้อมูลที่มีอยู่สามารถตรวจสอบได้ว่า Exchange จัดการกับขั้นตอนเหล่านี้อย่างไร การแลกเปลี่ยนคริปโตจะแบ่งออกเป็นสองกลุ่ม ได้แก่ การแลกเปลี่ยนแบบ“ fiat-to-crypto” และการแลกเปลี่ยน“ crypto-to-crypto” การแลกเปลี่ยน Fiat-to-crypto เป็นประตูสำหรับเงิน fiat ใหม่เพื่อเข้าสู่ตลาด cryptocurrency การแลกเปลี่ยนเหล่านี้ช่วยให้ผู้ใช้สามารถแลกเปลี่ยนสกุลเงิน fiat เช่นดอลลาร์สำหรับ bitcoin อีเธอร์หรือสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ที่รองรับ ในทางกลับกันการแลกเปลี่ยน Crypto-to-crypto ส่วนใหญ่อนุญาตให้ผู้ใช้แลกเปลี่ยน cryptocurrency หนึ่งไปยังอีกสกุลหนึ่ง.
การแลกเปลี่ยน Fiat-to-crypto
การแลกเปลี่ยน fiat-to-crypto อันดับต้น ๆ ได้แก่ Coinbase, Coinbase Pro, Gemini, Bittrex, Kraken, Bitfinex และ Bitstamp.
โดยทั่วไปการแลกเปลี่ยน Fiat-to-crypto จะดำเนินการอย่างน้อยระดับหนึ่งของ KYC เนื่องจากพวกเขาจัดการกับเงิน fiat สิ่งนี้บังคับให้พวกเขาดำเนินธุรกิจกับธนาคารและสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมอื่น ๆ ซึ่งส่วนใหญ่ดำเนินการตามขั้นตอน KYC ก่อนที่จะทำธุรกิจกับหน่วยงานใด ๆ.
Coinbase
Coinbase คือการแลกเปลี่ยน crypto ที่ได้รับอนุญาตซึ่งตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริการายการใบอนุญาตทั้งหมดที่มีอยู่คือ ที่นี่. สิ่งที่ต้องใช้ในการแลกเปลี่ยนเพื่อเปิดบัญชีคือชื่อ – นามสกุลที่อยู่อีเมลและรหัสผ่าน ในขณะนี้หมายความว่าทุกคนจากที่ใดก็ได้ในโลกสามารถจัดเก็บส่งและรับ cryptocurrencies โดยใช้บัญชี Coinbase พื้นฐานได้ แต่ต้องมีการยืนยัน ID เพื่อซื้อและขายสกุลเงินดิจิทัลใน 33 ประเทศที่รองรับ.
สำหรับ KYC, Coinbase เลือก โซลูชันข้อมูลประจำตัวดิจิทัลของ Jumio Netverify ในความพยายามที่จะปฏิบัติตามกฎข้อบังคับในขณะที่ยังคงมอบประสบการณ์ที่ราบรื่นให้กับลูกค้า ในการเสนอราคาเพื่อทำให้หน่วยงานกำกับดูแลเป็นที่ยอมรับมากขึ้น บริษัท จ้าง อดีตผู้บริหารตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์กปีเตอร์เอลกินส์สร้างโครงการเฝ้าระวังการค้า Coinbase ซึ่งเป็นโครงการริเริ่มในการตรวจสอบตลาดโดยมีจุดประสงค์เพื่อกำจัดผู้ไม่หวังดีออกไป.
ราศีเมถุน
นอกจากนี้ ได้รับอนุญาต โดยรัฐบาลสหรัฐฯ Gemini ซึ่งแตกต่างจาก Coinbase ดำเนินการ KYC ก่อนที่จะอนุญาตให้ใครก็ตามใช้แพลตฟอร์มของตน บน ข้อตกลงการใช้ หน้า Gemini ระบุกฎระเบียบอย่างน้อย 13 ข้อรวมถึงกฎข้อบังคับของ FinCEN, AML และ CTF ซึ่งผู้ใช้แพลตฟอร์มจะต้องปฏิบัติตาม การแลกเปลี่ยนเปิดตัวในปี 2014 โดยพี่น้อง Cameron และ Tyler Winklevoss.
ในช่วงต้นไตรมาสที่สองของปี 2018 ไม่กี่เดือนก่อนที่รายงานการเฝ้าระวังการค้าของ Coinbase จะปรากฏขึ้น Gemini พันธมิตร กับตลาดหลักทรัพย์ Nasdaq ซึ่งตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกาซึ่งเป็นหนึ่งใน การแลกเปลี่ยนที่ใหญ่ที่สุดสองแห่ง ในโลกสำหรับการปรับใช้เทคโนโลยี SMARTS Market Surveillance ของ Nasdaq เพื่อติดตามการจัดการตลาดและการซื้อขายที่ฉ้อโกง การเฝ้าระวังย้ายจากทั้ง Gemini และ Coinbase ทำให้พวกเขาอยู่ในขั้นตอนที่สามของกระบวนการ KYC.
Bitstamp
Bitstamp ต้องการการยืนยัน ID และที่อยู่ก่อนที่ผู้ใช้จะสามารถเริ่มซื้อขายบนแพลตฟอร์มได้ หลังจากที่มีความสนใจใน bitcoin มากขึ้นการแลกเปลี่ยน พันธมิตร กับ Onfido ในเดือนกุมภาพันธ์ 2018 ซึ่งเป็นผู้ให้บริการการยืนยันตัวตนแบบดิจิทัลเพื่อจัดการ KYC ให้ถึงจุดสิ้นสุดเพื่อให้กระบวนการเริ่มต้นใช้งานของลูกค้าเป็นไปอย่างราบรื่น Bitstamp ก่อตั้งขึ้นครั้งแรกในสโลวีเนียในปี 2554 แต่ย้ายไปที่สหราชอาณาจักรในปี 2556 จากนั้นไปยังลักเซมเบิร์กในปี 2559.
เมื่อวันที่ 5 พฤศจิกายน Bitstamp เลือก ระบบการซื้อขาย crypto ของ Cinnober สำหรับการแลกเปลี่ยน ซินโนเบอร์ การเรียกร้อง โซลูชันการซื้อขายถูกสร้างขึ้นเพื่อการปฏิบัติตามกฎข้อบังคับ โซลูชันนี้ยังใช้เทคโนโลยีการเฝ้าระวังตลาดของ Irisium สำหรับการจัดการความเสี่ยง Cinnober มีรายชื่อลูกค้ารวมถึง NYSE, London Stock Exchange, Euronext และ Johannesburg Stock Exchange เพื่อระบุชื่อไม่กี่ราย.
Bitfinex
พัฒนาโดย บริษัท fintech iFinex Bitfinex ช่วยให้ผู้ใช้ crypto สามารถเปิดบัญชีและฝากซื้อขายและถอน crypto ได้ทันทีโดยไม่ต้องยืนยันตัวตน อย่างไรก็ตามจำเป็นต้องมีการยืนยันหมายเลขโทรศัพท์ที่อยู่อาศัยรหัสประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาลสองรูปแบบและใบแจ้งยอดบัญชีธนาคารเพื่อฝากและแลกเปลี่ยนสกุลเงินคำสั่ง.
ก่อนหน้านี้ในปีนี้ Bitfinex ลูกจ้าง เทคโนโลยีการเฝ้าระวังตลาดของ Irisium เพื่อตรวจจับพฤติกรรมฉ้อโกงในการแลกเปลี่ยน Bitfinex ตั้งอยู่ในฮ่องกง.
Bittrex
Bittrex ต้องการการตรวจสอบ ID ก่อนที่จะอนุญาตให้ผู้ใช้ฝากซื้อขายหรือถอนสกุลเงินดิจิทัล อย่างไรก็ตามนอกเหนือจากการมีไฟล์ หน้าข้อตกลงผู้ใช้ ที่กล่าวว่าการดำเนินงานสอดคล้องกับนโยบาย KYC, AML และ CTF – เช่นเดียวกับการแลกเปลี่ยนอื่น ๆ – ไม่ทราบว่าการแลกเปลี่ยนใช้เทคโนโลยีเฝ้าระวังตลาดหรือมีแผนที่จะทำเช่นนั้นหรือไม่.
คราเคน
คราเคน เปิดตัว หลังจากสองปีของการพัฒนาผลิตภัณฑ์และการทดสอบเบต้าทำให้เป็นการแลกเปลี่ยน crypto ที่เก่าแก่ที่สุดแห่งหนึ่ง มันมี ห้าชั้น ข้อกำหนดการยืนยัน (ระดับ 0 ถึง 4) ขึ้นอยู่กับความตั้งใจของผู้ใช้ในการใช้บัญชีของตน Jesse Powell ผู้ก่อตั้ง Kraken ตัดสินใจสร้างการแลกเปลี่ยนหลังจากเห็นไฟล์ การต่อสู้ของคนที่ใหญ่ที่สุดในขณะนั้น – แต่ตอนนี้เลิกใช้แล้ว – การแลกเปลี่ยน crypto Mt. Gox.
ไม่เหมือนกับราศีเมถุนและ Coinbase Kraken ดูเหมือนจะไม่มีโปรแกรมเฝ้าระวังที่เผยแพร่ต่อสาธารณะ สิ่งที่รู้มาจากไฟล์ โพสต์บล็อก Kraken ที่ออกเพื่อตอบแบบสอบถามของอัยการสูงสุดของนิวยอร์ก บริษัท กล่าวว่า:
“ ปัจจุบันเราจ้างพนักงานเกือบ 200 คน (มากกว่า 25% ของ บริษัท ) ในหน้าที่ที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ในไตรมาสที่ 1 ปี 2018 เรากำลังดำเนินการตามคำขอบังคับใช้กฎหมายมากกว่า 1 คำขอต่อวันเจ็ดวันต่อสัปดาห์."
ในตอนท้ายของไตรมาสที่สองของปีนี้รายงานของ Bloomberg ได้ระบุถึงความผิดปกติที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายโยงบางอย่างในการแลกเปลี่ยน Kraken John Griffin ศาสตราจารย์ด้านการเงินจากมหาวิทยาลัยเท็กซัส, บอกกับ Bloomberg ความผิดปกติที่สังเกตเห็นนั้น“ เป็นการชี้นำ ล้างการซื้อขาย.”บางครั้งผู้ค้าใช้เทคนิคนี้ซึ่งทำหน้าที่เป็นทั้งผู้ขายและผู้ซื้อในธุรกรรมหนึ่ง ๆ เพื่อสร้างความเข้าใจผิดเกี่ยวกับอุปสงค์และอุปทาน การกระทำเช่นนี้ถือเป็นการกระทำที่ผิดกฎหมาย Kraken ทำให้เนื้อหาของรายงานไม่น่าเชื่อถือในก โพสต์บล็อก. “ ยังไม่ชัดเจนว่าอันตรายใดที่อาจเกิดขึ้นจากการซื้อขายล้างทรัพย์สินที่ถูกตรึงไว้กับหมุดของมัน” Kraken เขียน.
การแลกเปลี่ยน Crypto-to-crypto
ขึ้นอยู่กับ ข้อมูล จาก CoinMarketCap การแลกเปลี่ยน crypto-to-crypto ชั้นนำ ได้แก่ OKEx, Binance, Huobi, HitBTC, Bibox, ZB.com, Coinbene และ LBank.
Binance
Binance เป็น การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่บริสุทธิ์, ไม่เป็นไปตามข้อบังคับ ดังนั้นจึงอนุญาตให้ถอนได้สูงสุด 2 BTC ต่อวันโดยไม่ต้องมีการยืนยันตัวตนในรูปแบบใด ๆ สำหรับการถอนสูงถึง 100 BTC ต่อวันจะต้องมีการตรวจสอบบัตรประจำตัวที่มีรูปถ่าย.
OKEx
OKEx ซึ่งบางส่วนอนุญาตให้มีการซื้อขายแบบ fiat การตรวจสอบสามระดับ. ผู้ใช้ระดับ 1 มีข้อ จำกัด ในการทำธุรกรรมที่ 10,000 ดอลลาร์ต่อคำสั่งซื้อหรือ 2,000 ดอลลาร์สำหรับการซื้อขายแบบ fiat และจะต้องระบุ ID ที่ออกโดยรัฐบาลในระหว่างการตรวจสอบ ระดับ 2 อนุญาตให้ซื้อขายได้มากกว่า 10,000 ดอลลาร์และต้องมีการตรวจสอบเอกสาร ระดับ 3 สำหรับการซื้อขายที่สูงกว่า 200,000 ดอลลาร์และเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบวิดีโอ.
HitBTC
HitBTC ไม่ทำการยืนยัน ID ในรูปแบบใด ๆ เมื่อเปิดบัญชี ผู้ใช้สามารถฝากและแลกเปลี่ยน crypto โดยไม่ต้องผ่านขั้นตอน KYC ใด ๆ อย่างไรก็ตามการแลกเปลี่ยน คำแนะนำ ผู้ใช้ต้องยืนยันตัวตนโดยส่งเอกสาร KYC ตามปกติรวมถึงเอกสารธนาคารไปยังฝ่ายปฏิบัติตามข้อกำหนดทางอีเมลเพื่อ “หลีกเลี่ยงขั้นตอนการยืนยันในที่สุดในอนาคต” ผู้ใช้เข้าสู่ช่องทางโซเชียลมีเดียจำนวนมากเพื่อ บ่น HitBTC ถูกกล่าวหาว่า จำกัด บัญชีของพวกเขาโดยผู้ดำเนินการแลกเปลี่ยนขอให้พวกเขายืนยันตัวตน.
Huobi
Huobi ไม่ต้องการเอกสาร KYC ใด ๆ ก่อนที่จะอนุญาตให้ผู้ใช้ทำการซื้อขายได้ แต่จะมีส่วนการตรวจสอบ ID ในส่วนการตั้งค่าของบัญชีผู้ใช้ ดูเหมือนจะบังคับใช้ KYC เมื่อผู้ใช้ถึงขีด จำกัด การใช้งานบัญชีที่กำหนดเท่านั้น นอกจากนี้ Huobi ยังมีความแตกต่างกัน ขีด จำกัด การถอน สำหรับผู้ใช้ที่ได้รับการยืนยันและไม่ได้รับการยืนยัน.
Bibox
Bibox อนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อขายได้สูงสุด 2 BTC ต่อวันโดยไม่ต้องมีการตรวจสอบ KYC ในรูปแบบใด ๆ สำหรับการซื้อขายสูงถึง 20 BTC ต่อวันจะต้องมีการตรวจสอบหนังสือเดินทาง บนเว็บไซต์ Bibox แนะนำผู้ใช้ที่ต้องการขีด จำกัด ที่สูงขึ้นในการติดต่อทีมสนับสนุนทางอีเมล สิ่งที่ต้องใช้ในการฝากเงินและเริ่มซื้อขายกับ Bibox คือมาตรการรักษาความปลอดภัยของบัญชีซึ่งรวมถึง SMS และการตรวจสอบสิทธิ์ของ Google.
การแลกเปลี่ยน crypto ควรให้ความสำคัญกับ KYC อย่างจริงจัง?
พูดง่ายๆก็คือคล้ายกับการแลกเปลี่ยนแบบ fiat-to-crypto การแลกเปลี่ยน crypto-to-crypto ชั้นนำตามที่กำหนดโดยปริมาณ 30 วันใน CoinMarketCap มีนโยบาย KYC บางประเภทที่บังคับใช้ในขั้นตอนต่างๆ อย่างไรก็ตามหลายคนไม่ได้มีส่วนร่วมในเชิงรุกเกี่ยวกับการปฏิบัติตามข้อกำหนด.
“ เพื่อให้ได้รับความเคารพและเอาใจใส่จากหน่วยงานกำกับดูแลการแลกเปลี่ยนคริปโตจำเป็นต้องดำเนินการเชิงรุกเกี่ยวกับการปฏิบัติตามข้อกำหนด” Tony Mackay ซึ่งเพิ่งเปิดตัวการแลกเปลี่ยน Kryptos-X กล่าว เขากล่าวต่อไป:
“ อย่างน้อยที่สุดคุณต้องการที่จะได้รับสิทธิบนเวทีแม้ว่าตลาด crypto จะอยู่ภายใต้การควบคุมในขณะนี้ก็ตาม นอกจากนี้คุณยังต้องการให้แน่ใจว่าระบบการลงทะเบียนผู้ใช้ของคุณสามารถตรวจจับและยับยั้งกิจกรรมทางอาญาได้โดยใช้ความเชี่ยวชาญของผู้ให้บริการ KYC / AML ที่ดีที่สุดในระดับเดียวกัน”
นอกจากนี้ไม่เหมือนกับคู่ค้า fiat-to-crypto การแลกเปลี่ยน crypto-to-crypto – ยกเว้น Binance – ไม่ได้รับรายงานว่ามีการตรวจสอบหรือติดตามธุรกรรมเพื่อตรวจจับการจัดการตลาดหรือพฤติกรรมฉ้อโกง.
ในเดือนตุลาคม Binance ได้ร่วมมือกับ Chainalysis บริษัท ด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการตรวจสอบที่รองรับพื้นที่ cryptocurrency ในฐานะส่วนหนึ่งของความร่วมมือ Chainalysis ได้เปิดตัวโซลูชันการปฏิบัติตามข้อกำหนดทั่วโลกซึ่งมีคุณลักษณะ Know Your Transaction (KYT) KYT เป็นโซลูชันการตรวจสอบธุรกรรมแบบเรียลไทม์สำหรับสกุลเงินดิจิทัล หน่วยงานในสหรัฐฯรวมถึง IRS และ FBI กำลังใช้โซลูชันของ Chainalysis เพื่อติดตามธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล.
มันคุ้มค่าที่จะเล่นตามกฎ?
เมื่อเร็ว ๆ นี้ รายงาน จาก P.A.ID Strategies ซึ่งเป็น บริษัท ที่ปรึกษาด้านการชำระเงินและการรักษาความปลอดภัยข้อมูลประจำตัวพบว่าการแลกเปลี่ยนคริปโตส่วนใหญ่“ ขาดการตรวจสอบประวัติที่เพียงพอ”
นอกจากนี้ยังอ้างว่าอย่างดีที่สุดการแลกเปลี่ยนใช้วิธีการตอบสนองเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนด มีเพียงไม่กี่รายที่ตั้งระบบสำหรับการตรวจสอบพฤติกรรมและดูเหมือนว่าพร้อมที่จะจัดการกับหน่วยงานกำกับดูแลแม้จะอยู่ภายใต้การควบคุมของอุตสาหกรรมก็ตาม.
แนวโน้มที่เกิดขึ้นล่าสุดในพื้นที่ crypto คือการแลกเปลี่ยนปิดสำนักงานของตนในเขตอำนาจศาลที่มีการควบคุมสูงและตั้งร้านค้าในเขตอำนาจศาลเช่นมอลตาซึ่งกฎหมายท้องถิ่น “เป็นมิตรกับการเข้ารหัสลับ” Binance และ OKEx เป็นตัวอย่างที่น่าสังเกตมากที่สุด.
สำหรับการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ บริษัท คริปโตบางแห่งถือเป็นดาบสองคมในด้านหนึ่ง บริษัท ต่างๆต้องแน่ใจว่าไม่มีกิจกรรมที่ผิดกฎหมายใด ๆ เกิดขึ้นบนแพลตฟอร์มของตนในขณะที่อาจประนีประนอมกับแนวคิดเรื่องการกระจายอำนาจในอีกด้าน.
ในเดือนมิถุนายน 2019 Financial Action Task Force (FATF) ใหม่ แนวทาง จะถูกกำหนดให้ควบคุมกิจกรรม AML และ CFT ประกาศจากเดือนกุมภาพันธ์ระบุ:
“ ประเทศต่างๆควรตรวจสอบให้แน่ใจว่า VASP [ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน] อยู่ภายใต้กฎระเบียบและการกำกับดูแลหรือการตรวจสอบ AML / CFT ที่เพียงพอและกำลังดำเนินการตามคำแนะนำ FATF ที่เกี่ยวข้องอย่างมีประสิทธิผลเพื่อลดการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายที่มีความเสี่ยงที่เกิดจากสินทรัพย์เสมือน VASP ควรอยู่ภายใต้ระบบที่มีประสิทธิภาพสำหรับการตรวจสอบและรับรองการปฏิบัติตามข้อกำหนด AML / CFT แห่งชาติ”
มีหลายคนที่ไม่เห็นด้วยกับการควบคุมที่เข้มงวดขึ้นโดยกล่าวว่าประการแรกการจัดตั้งหน่วยงานกำกับดูแลภายในประเทศเป็นเรื่องยากและในระหว่างนี้ บริษัท ต่างๆอาจต้องทนทุกข์ทรมานเนื่องจากจะกลายเป็นภาระมากเกินไปโดยการรายงาน.
นอกจากนี้ยังไม่สามารถทราบตัวตนของผู้รับผลประโยชน์ได้เสมอไปว่ากระเป๋าเงินปลายทางเป็นของใครและเป็นกระเป๋าเงินประเภทใดตาม Chainalysis. บริษัท ระบุว่าการรวบรวมที่อยู่กระเป๋าสตางค์ของผู้ไม่หวังดีแทนที่จะเป็นข้อมูลส่วนบุคคลของผู้ใช้จะเป็นประโยชน์มากกว่า.