สำหรับสิ่งที่ดีขึ้นหรือแย่ลงพื้นที่ cryptocurrency กำลังมาถึงยุค นับตั้งแต่ Bitcoin ก้าวขึ้นสู่ความโดดเด่นในกระแสหลักในปี 2015 มีการรับรู้สินทรัพย์ดิจิทัลจากหน่วยงานรัฐบาลทั่วโลกเพิ่มมากขึ้น ในทางกลับกันมีการกำหนดกฎระเบียบใหม่เพื่อควบคุมวิธีการที่ บริษัท cryptocurrency ดำเนินการและทำธุรกิจทั่วโลก.
ล่าสุดหน่วยงานปฏิบัติการทางการเงินได้ออกแนวทางใหม่เกี่ยวกับวิธีการควบคุมสินทรัพย์ดิจิทัล เพื่อสร้างความตระหนักรู้เกี่ยวกับข้อกำหนดเหล่านี้ CipherTrace บริษัท รักษาความปลอดภัยบล็อกเชนได้จัดงานประชุมและแฮ็กกา ธ อนในสัปดาห์นี้ในซานฟรานซิสโกโดยอุทิศให้กับการอภิปรายเกี่ยวกับแนวทาง FATF หรือที่เรียกว่า “กฎการเดินทาง”
กฎการเดินทางกำหนดให้หน่วยงานกำกับดูแลและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนเช่นการแลกเปลี่ยนจากประเทศต่างๆทั่วโลกในการรวบรวมและแบ่งปันข้อมูลส่วนบุคคลระหว่างการทำธุรกรรม เช่นเดียวกับแนวทางปฏิบัติตามโดยธนาคารแบบดั้งเดิมภายใต้กฎหมายความลับของธนาคารสหรัฐอเมริกากฎการเดินทางที่บังคับใช้สำหรับ บริษัท crypto จะปฏิบัติตามข้อกำหนดเดียวกับผู้ส่งเงินเพื่อบันทึกข้อมูลระบุตัวตนของทุกฝ่ายในการโอนเงินระหว่างสถาบันการเงิน.
แต่ไม่เหมือนกับ บริษัท การเงินทั่วไปการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลจำนวนมากไม่ได้เก็บข้อมูลส่วนบุคคลที่ระบุตัวตนได้โดยค่าเริ่มต้น ดังนั้นการปฏิบัติตามกฎการเดินทางจะต้องมีการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญสำหรับธุรกิจที่ดำเนินการในพื้นที่ crypto.
“ กฎระเบียบใหม่ที่มาจาก FATF ในท้ายที่สุดจะเปลี่ยนวิธีการดำเนินงานของ บริษัท crypto โดยกำหนดให้ไม่เพียง แต่ติดตามธุรกรรมของลูกค้าของตนเองเท่านั้น แต่ยังรวมถึงที่ที่ลูกค้าส่งเงินไปด้วย” Dave Jevans ซีอีโอของ CipherTrace กล่าวกับ Cointelegraph.
เป้าหมายหลักประการหนึ่งของการประชุม CipherTrace คือการรวบรวมหน่วยงานกำกับดูแลธนาคาร บริษัท crypto และโปรแกรมเมอร์เข้าด้วยกันเพื่อทำความเข้าใจแนวทางใหม่จากนั้นสร้างโซลูชันที่จะช่วยให้องค์กรต่างๆปฏิบัติตามกฎ FATF ได้อย่างง่ายดาย.
“ มีผลกระทบอย่างกว้างขวางเกี่ยวกับความเป็นส่วนตัวการระบุตัวตนของลูกค้าการทำงานของข้อมูลในบล็อกเชนและเหรียญความเป็นส่วนตัวต่างๆ” Jevans กล่าว “ เราจำเป็นต้องจัดทำโซลูชันเพื่อให้แน่ใจว่า บริษัท ต่างๆสามารถปฏิบัติตามกฎระเบียบเหล่านี้ได้อย่างง่ายดายซึ่งเป็นสิ่งที่เราตั้งเป้าไว้ที่นี่”
บริษัท ต่างๆต้องดำเนินการในขณะนี้
ก่อนที่จะทำงานเกี่ยวกับโซลูชันการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ Hackathon แผงควบคุมจำนวนหนึ่งได้เน้นย้ำถึงประเด็นสำคัญและความท้าทายหลักที่เกี่ยวข้องกับกฎข้อบังคับ FATF ในขณะที่กฎเหล่านี้ยังไม่มีผลผูกพันทางกฎหมายตามที่ FATF กล่าวในก แถลงการณ์สาธารณะ ในเดือนมิถุนายนประเทศต่างๆมีเวลาจนถึงเดือนมิถุนายน 2020 ในการปรับใช้แนวทางดังกล่าวซึ่งประเด็นสำคัญในการประชุม CipherTrace คือการดำเนินการจะต้องดำเนินการทันที G-20 ระบุว่าได้ใช้คำแนะนำสำหรับกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินของสกุลเงินดิจิทัลแล้วดังนั้น บริษัท crypto ที่ไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบใหม่มีแนวโน้มที่จะถูกลงโทษ.
“ ผลที่ตามมาของการไม่ปฏิบัติตามอาจมีตั้งแต่การตบข้อมือไปจนถึงการเข้าคุกหาก บริษัท ละเมิดพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร” แครอลแวนคลีฟซีอีโอของ บริษัท ที่ปรึกษาบล็อกเชน Luminous Group กล่าวเตือนบนเวทีระหว่างการพิจารณาข้อกำหนดทางกฎหมาย . “ ไม่ว่า บริษัท จะเล็กหรือใหญ่แค่ไหนแต่ละ บริษัท ก็มีภาระหน้าที่ที่จะต้องปฏิบัติตามกฎหมาย”
แม้ว่าจะเป็นเช่นนั้น แต่ John Jefferies หัวหน้านักวิเคราะห์การเงินของ CipherTrace ชี้ให้เห็นว่า บริษัท จำนวนมากที่ดำเนินงานในพื้นที่สกุลเงินดิจิทัลยังไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบใหม่.
“ ตลาดหุ้นหลายแห่งในสหรัฐฯอาจยังไม่เป็นไปตามข้อกำหนด แต่ควรอยู่ในเวลานี้” Jefferies กล่าว “ ในอนาคตเมื่อ Binance หรือ Coinbase ทำธุรกรรมสำเร็จเช่นพวกเขาจำเป็นต้องส่งข้อมูลผู้รับผู้ส่งไปพร้อมกันกับธุรกรรมนั้น มิฉะนั้นจะไม่ปฏิบัติตาม “
ในขณะที่ บริษัท crypto ส่วนใหญ่ยังไม่ปฏิบัติตามกฎข้อบังคับของ FATF แต่ Jevans ซีอีโอของ CipherTrace ได้เน้นย้ำถึงความสำคัญของการทำให้ทุกคนมีความเข้าใจตรงกัน.
“ การศึกษาเป็นความท้าทายหลักที่เราต้องจัดการก่อน” เขากล่าว “ เราจำเป็นต้องรู้ว่ากฎหมาย FATF คืออะไรทำไมเราจึงควรดูแลและจะเกิดอะไรขึ้นหาก บริษัท ต่างๆไม่ปฏิบัติตาม”
Carole House ผู้เชี่ยวชาญด้านนโยบายเทคโนโลยีเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินของกระทรวงการคลังสหรัฐฯอธิบายแนวทาง FATF ในระหว่างการปราศรัยของเธอ เธอเน้นย้ำว่าแนวทางดังกล่าวได้รับการออกแบบมาเพื่อควบคุมการใช้ cryptocurrencies สำหรับอาชญากรรมทางการเงินโดยการทำให้ธุรกรรม crypto สามารถตรวจสอบย้อนกลับได้มากขึ้นทำให้หน่วยงานกำกับดูแลเพิ่มการมองเห็นทั้งการโอนเงินข้ามพรมแดนและในประเทศ.
“ บริษัท Crypto จำเป็นต้องปฏิบัติตามคำแนะนำสกุลเงินเสมือนภายในสิ้นเดือนมิถุนายน 2020 เราได้มีส่วนร่วมกับผู้คนจำนวนมากจาก Digital Commerce Association เพื่อให้ความเห็นเกี่ยวกับการทำสิ่งนี้ให้สำเร็จ” House กล่าว.
กฎระเบียบชัดเจน – ตอนนี้เป็นอย่างไร?
ในขณะที่กฎข้อบังคับ FATF ถูกนำมาใช้ทำให้เกิดความท้าทายหลายประการเกี่ยวกับการปฏิบัติตามข้อกำหนด.
ตัวอย่างเช่นคำถามว่าแนวทาง FATF เกี่ยวข้องกับเหรียญความเป็นส่วนตัวอย่างไรเป็นปัญหาเร่งด่วน หนึ่งในเป้าหมายที่ระบุไว้ของเหรียญความเป็นส่วนตัวเช่น Monero และ Zcash คือเพื่อให้แน่ใจว่าผู้ใช้มีธุรกรรมที่ไม่ระบุตัวตนดังนั้นจึงเป็นที่น่าสงสัยว่าสิ่งเหล่านี้จะสอดคล้องกับกฎระเบียบใหม่ได้อย่างไร.
ในระหว่างแผงเหรียญความเป็นส่วนตัว Jack Gavigan หัวหน้าฝ่ายผลิตภัณฑ์และฝ่ายกำกับดูแลของ Zcash ถามว่า “การปฏิบัติตามข้อกำหนดเกี่ยวกับเหรียญความเป็นส่วนตัวเป็นไปได้หรือไม่”
เมื่อตอบคำถามของเขาเอง Gavigan กล่าวว่าความเชื่อของเขาว่าการปฏิบัติตามนั้นเป็นไปได้จริงเนื่องจากเหรียญความเป็นส่วนตัวจำนวนหนึ่งได้รับการระบุไว้แล้วในการแลกเปลี่ยนของสหรัฐอเมริกาที่ควบคุมโดยเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน.
แม้ว่าจะเป็นกรณีนี้ แต่การทำความเข้าใจวิธีปฏิบัติตามกฎข้อบังคับ FATF ในลักษณะที่มุ่งเน้นไปที่ความเป็นส่วนตัวในขณะที่ยังคงรักษาหลักการกระจายอำนาจของสกุลเงินดิจิทัลและบล็อกเชนยังคงเป็นความท้าทาย.
Jake Tarnow นักพัฒนาซอฟต์แวร์ด้านความปลอดภัยของ CipherTrace มีเป้าหมายเพื่อแก้ปัญหานี้ในระหว่างการแฮ็กกา ธ อน ทีมของเขาได้คิดค้นโซลูชันที่น่าประทับใจซึ่งมีจุดมุ่งหมายเพื่อให้ข้อมูลไม่เปิดเผยตัวตนเมื่อมีการแลกเปลี่ยนข้อมูลระหว่างผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน.
“ ถ้า VASP A พยายามส่งข้อมูลไปยัง VASP B เราจำเป็นต้องรู้ว่าจะทำได้อย่างไรโดยที่ไม่มีข้อมูลใดชัดเจน “Tarnow กล่าวกับ Cointelegraph.
โซลูชันของเขาใช้ zk-SNARK ซึ่งย่อมาจาก “การโต้แย้งความรู้ที่ไม่มีการโต้ตอบแบบไม่มีการโต้ตอบแบบ zero-knowledge” ซึ่งเป็นรูปแบบของการเข้ารหัสที่ช่วยให้ฝ่ายหนึ่งเปิดเผยได้อย่างปลอดภัยว่ามีข้อมูลอยู่โดยไม่ต้องเปิดเผยข้อมูลจริง.
“ ด้วยการใช้ zk-SNARKs VASP สามารถส่งข้อมูลนี้ด้วยวิธีกันกระสุนโดยที่ไม่มีใครสามารถหยิบและดึงข้อมูลที่เป็นกรรมสิทธิ์ออกมาได้” Tarnow อธิบาย.
ในช่วงแฮ็กกา ธ อนนักพัฒนายังทำงานอย่างใกล้ชิดกับกูรูซอฟต์แวร์ด้านความปลอดภัยเพื่อรวมสถาปัตยกรรมการแบ่งปันข้อมูลกฎการเดินทางเข้ากับระบบของพวกเขา CipherTrace ประกาศเปิดตัว TRISA ในเดือนกันยายนในฐานะโอเพนซอร์สออกแบบเพียร์ทูเพียร์สำหรับ บริษัท cryptocurrency และโครงการบล็อกเชนเพื่อให้สอดคล้องกับกฎข้อบังคับของ FATF.
TRISA มีขึ้นเพื่อจัดส่งข้อมูลที่สามารถระบุตัวบุคคลได้อย่างปลอดภัยเชื่อถือได้หรือ PII ไปยัง VASP ที่ถูกต้องโดยขจัดความเสี่ยงอย่างมากในการแลกเปลี่ยน อย่างไรก็ตามการแชร์ PII มีแนวโน้มที่จะสแปมปัญหาที่นักพัฒนาของ CipherTrace hackathon มุ่งแก้ไข.
“ ระบบแบ็กเอนด์ต่างๆที่จัดการ PII มีความเสี่ยงต่อการถูกส่งสแปมเนื่องจากผู้ส่งสแปมสามารถเข้าสู่ระบบเหล่านี้และเริ่มขอให้ผู้อื่นส่ง PII” Jefferies อธิบาย.
ที่ปรึกษาอิสระ Kenneth Kron และทีมของเขาได้รับรางวัลที่หนึ่งในแฮ็กกา ธ อนในการหาวิธีแก้ปัญหาที่แนะนำโทเค็น PII เพื่อป้องกันการส่งสแปมใน TRISA.
“ เราต้องการแก้ปัญหาการสแปม PII ใน TRISA โดยการแนะนำโทเค็น PII และผู้ให้บริการ KYC ที่สามารถสร้างโทเค็น KYC ที่ปรับปรุงแล้ว หากผู้ส่งสแปมพยายามดักจับข้อมูลส่วนบุคคลและได้รับการโจมตีสิ่งที่พวกเขาได้รับกลับมาก็คือโทเค็นในกรณีนี้” Kron กล่าวกับ Cointelegraph.
ส่วนผสมทั้งหมดสำหรับสูตรการปฏิบัติตาม
โดยรวมแล้วการประชุม CipherTrace และ Hackathon ได้รวบรวมบุคคลที่ไม่เหมือนใครเพื่อหารือเกี่ยวกับอนาคตของกฎระเบียบเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล การอภิปรายตลอดทั้งงานแสดงให้เห็นว่าต้องดำเนินการในขณะนี้เพื่อให้แน่ใจว่า บริษัท crypto ปฏิบัติตามข้อบังคับ FATF ภายในเดือนมิถุนายน 2020.
“ เรารวบรวมชนเผ่าจำนวนมากที่มักไม่ค่อยมีปฏิสัมพันธ์กันทำให้ผู้เชี่ยวชาญจากรัฐบาลการแลกเปลี่ยนและกลุ่มความเป็นส่วนตัวเข้าใจมุมมองที่หลากหลายของกันและกัน” Jefferies กล่าวกับ Cointelegraph หลังการประชุม “ การสนทนาทำให้เกิดความรู้สึกเร่งด่วนในชุมชนและ TRISA ในขณะที่สร้างเส้นทางโอเพ่นซอร์สเพื่อให้เป็นไปตามกำหนดเวลาที่เข้มงวดเหล่านี้และปกป้องความเป็นส่วนตัวในเวลาเดียวกัน”