อุตสาหกรรม crypto เติบโตอย่างรวดเร็วในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา ในขณะที่ปี 2019 เริ่มต้นด้วยมูลค่าตลาดรวม 2 แสนล้านดอลลาร์การระเบิดของมูลค่า Bitcoin ส่งผลให้ตัวเลขนี้เพิ่มขึ้นถึง 5 เท่าเมื่อปี 2020 เริ่มต้นขึ้น – และอ้างอิงจาก CoinMarketCap, พื้นที่สินทรัพย์ดิจิทัลมีมูลค่ารวมกันถึง 1 ล้านล้านดอลลาร์ ณ จุดหนึ่ง.
อย่างไรก็ตามในขณะที่ภาคการเข้ารหัสลับยังคงเติบโตและเฟื่องฟูอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับก็เช่นกัน ทรัพย์สินเสมือนมูลค่า 3.8 พันล้านดอลลาร์สูญหายไปจากการฉ้อโกงในปี 2019 ตัวเลขนี้ เพิ่มขึ้นเป็นเกือบ 4.9 พันล้านดอลลาร์ ในปี 2020.
การฉ้อโกงการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้ายไม่ใช่ปัญหาที่เกิดขึ้นเฉพาะในภาคสกุลเงินดิจิทัล – และระบบการเงินทุกแห่งบนโลกต้องดำเนินการเพื่อให้แน่ใจว่าโครงสร้างพื้นฐานจะไม่ถูกนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย แต่ตอนนี้หน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลกกำลังเพิ่มความพยายามในการปราบปรามกิจกรรมทางอาญาและสิ่งนี้มีศักยภาพที่จะส่งผลกระทบต่อการดำเนินงานของผู้ให้บริการ crypto ซึ่งหลายคนยังคงอยู่เบื้องหลังเส้นโค้ง.
สื่อกระแสหลักครอบคลุมเนื้อหาดิจิทัลเพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมาโดยมีจำนวนคอลัมน์นับไม่ถ้วนที่อุทิศให้กับการเติบโตของ BTC ในปัจจุบัน การเปิดเผยที่เพิ่มขึ้นนี้ยังส่งผลให้มีการตรวจสอบข้อเท็จจริงใหม่โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อการแลกเปลี่ยนตกเป็นเหยื่อของการแฮ็กที่มีรายละเอียดสูง โชคดีที่มีวิธีการสำหรับธุรกิจ crypto ในการดำเนินการเพื่อปกป้องการดำเนินงานของพวกเขาและทำงานเพื่อผลประโยชน์ของผู้บริโภคในกระบวนการ.
บรรลุการปฏิบัติตาม
ท่ามกลางภูมิทัศน์ที่แตกหักของการพัฒนาด้านกฎระเบียบสำหรับ crypto หนึ่งในแนวทางที่สำคัญที่สุดมาจาก Financial Action Task Force ซึ่งมีสมาชิก 39 คนรวมถึงคณะกรรมาธิการยุโรปญี่ปุ่นสหราชอาณาจักรและสหรัฐอเมริกา.
เมื่อเร็ว ๆ นี้ FATF ได้เปิดตัวชุดตัวบ่งชี้สถานะสีแดงที่บ่งชี้ว่ามีกิจกรรมที่น่าสงสัยเกิดขึ้นหรือเป็นไปได้ที่หน่วยงานพยายามที่จะหลบเลี่ยงการบังคับใช้กฎหมาย ตัวอย่างเช่นขนาดและความถี่ของการทำธุรกรรมอาจปิดเสียงระฆังเตือนสำหรับเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากมีการชำระเงินซ้ำ ๆ ซึ่งอยู่ต่ำกว่าเกณฑ์สำหรับการรายงาน.
ปัญหาอื่น ๆ อาจเกิดขึ้นจากการฝากเงินโดยใช้บัญชีธนาคารที่ใช้ชื่ออื่นกับบัญชีที่ลงทะเบียนกับการแลกเปลี่ยนคริปโตซึ่งมีการใช้เครื่องผสมและแก้วน้ำเพื่อทำให้แหล่งที่มาของการชำระเงิน BTC สับสนหรือใช้ที่อยู่ IP ที่อาจน่าสงสัย.
ในตอนแรกอาจดูเหมือนเป็นฝันร้ายสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนที่จะแนะนำการป้องกันที่ตรวจจับได้อย่างรวดเร็วเมื่อตัวบ่งชี้สถานะสีแดงเหล่านี้ปรากฏขึ้น ในตลาดที่มีการแข่งขันสูงบางคนจะกังวลเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการหยุดธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงในเส้นทางของพวกเขารวมถึงการหยุดชะงักที่การดำเนินงานของพวกเขาอาจเผชิญหากกิจกรรมที่ถูกต้องถูกเข้าใจผิดว่าเป็นสิ่งที่น่ากลัวกว่า.
แต่มีแพลตฟอร์มที่สามารถตรวจสอบธุรกรรมใหม่แบบเรียลไทม์ – กำหนดคะแนนความเสี่ยงให้กับแต่ละธุรกรรมได้ทันที นี่ไม่ใช่งานที่ตรงไปตรงมาเนื่องจากธุรกรรมจำนวนมากที่ดำเนินการผ่านบล็อคเชนทุกวันหมายความว่าการวิเคราะห์จำเป็นต้องเกิดขึ้นอย่างต่อเนื่องและไม่หยุดชะงัก.
ความเร็วในการทำธุรกรรมที่ไม่ดียังหมายความว่าระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบต้องดำเนินการอย่างรวดเร็ว – ระบุศูนย์กลางของกิจกรรมที่น่าสงสัยและสร้างการเชื่อมต่อที่มีความหมายไปยังกระเป๋าเงินอื่น ๆ ซึ่งอาจมีการแจกจ่ายเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย ข้อมูลในอดีตอาจถูกใช้เพื่อคาดการณ์เหตุการณ์ในอนาคตซึ่งหมายความว่า Exchange จะได้รับคำเตือนว่ากิจกรรมที่อาจมีความเสี่ยงกำลังจะเกิดขึ้นแม้ว่าธุรกรรมจะยังไม่ได้รับการยืนยันก็ตาม.
ประโยชน์ที่เกี่ยวข้องกับซอฟต์แวร์ประเภทนี้ไม่ได้เป็นการสมมติ ในช่วงปลายเดือนกันยายน KuCoin ประกาศว่าเกือบ 280 ล้านดอลลาร์ถูกขโมยจากการแลกเปลี่ยนอันเป็นผลมาจากการละเมิดความปลอดภัย เครื่องมือวิเคราะห์ช่วยให้ บริษัท สามารถติดตามและอายัดเงินเหล่านี้เพื่อไม่ให้ถูกฟอกต่อไปและ 84% ของทรัพย์สินที่ยึดไปจะถูกกู้คืนในภายหลัง.
กำลังดำเนินการ
ลักษณะทางเทคนิคของ blockchain พร้อมกับความแพร่หลายของการหลอกลวง crypto ทำให้เกิดปัญหาด้านภาพลักษณ์ที่สำคัญสำหรับ Bitcoin ในสังคม แต่แม้จะมีความผิดพลาดในช่วงทศวรรษแรกของการดำรงอยู่ แต่แง่มุมของความโปร่งใสและความปลอดภัยในการออกแบบบล็อกเชนซึ่งหมายความว่าสามารถให้การปกป้องในระดับที่สูงกว่าระบบการเงินรุ่นเก่า หากธนบัตรมูลค่า 500,000 ดอลลาร์ถูกขโมยไปจากห้องนิรภัยของธนาคารเงินอาจถูกติดตามได้ยากกว่าการที่จำนวนเงินเท่ากันถูกนำมาใน BTC จากการแลกเปลี่ยนที่มีการป้องกัน.
คริสตัลบล็อกเชน กล่าวว่าแพลตฟอร์มการวิเคราะห์ช่วยให้เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎข้อบังคับและแผนกต่อต้านการฉ้อโกงสามารถหยุดกิจกรรมที่ผิดกฎหมายได้และการตรวจสอบสามารถดำเนินการด้วยตนเองหรือโดยอัตโนมัติเนื่องจากผู้ใช้สามารถกำหนดค่าการตั้งค่าได้.
สิ่งนี้ทำได้โดยการทำความเข้าใจแหล่งที่มาของเงินที่ถูกส่งผ่าน blockchain การเชื่อมต่อเส้นทางการไหลของพวกเขาและโดยการแจ้งเตือนผู้ให้บริการ crypto หากทรัพย์สินเหล่านี้ถูกขโมยหรือฉ้อโกง ที่อยู่และบัตรธนาคารสามารถเชื่อมโยงกับการฉ้อโกงการขู่กรรโชกแรนซัมแวร์และตลาดกลางของ Darknet นอกจากนี้ยังสามารถแจ้งเตือนธุรกิจได้เมื่อหน่วยงานพยายามฝากหรือถอนเงินจากบัญชีและการแลกเปลี่ยนที่มีขั้นตอนการตรวจสอบสถานะเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย.
การยอมรับสกุลเงินดิจิทัลแบบสถาบันกำลังเกิดขึ้นในอัตราที่สูงขึ้นและเมื่อเรามุ่งหน้าสู่ปี 2564 และหลังจากนั้น Wall Street กำลังเพิ่มความพยายามเพื่อให้แน่ใจว่ามีโครงสร้างพื้นฐานที่จำเป็นสำหรับผู้ค้าในการเข้าถึงสินทรัพย์ดิจิทัล แต่สิ่งนี้มาพร้อมกับความคาดหวังของตลาดที่เติบโตเต็มที่ซึ่งหมายความว่าผู้ให้บริการ crypto จำเป็นต้องดำเนินการที่จำเป็นเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาจะไม่ดำเนินการใน Wild West อีกต่อไป.
Marina Khaustova ซีอีโอของ Crystal Blockchain กล่าวกับ Cointelegraph ว่า“ อุตสาหกรรมคริปโตยังค่อนข้างเล็กและในขณะที่เทคโนโลยีพัฒนาขึ้นก็มีข้อกำหนดการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ไม่เหมือนใครอีกด้วย เราจำเป็นต้องผสมผสานแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดของอุตสาหกรรมการเงินที่เป็นผู้ใหญ่มากขึ้นเข้ากับความรู้ที่รวบรวมโดยผู้เชี่ยวชาญด้านตลาด crypto เพื่อต่อสู้กับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนจากการก่อการร้าย ด้วยการให้ความช่วยเหลือในการระบุการฉ้อโกงและการตรวจสอบกิจกรรมที่น่าสงสัยบนบล็อกเชนคริสตัลจึงมุ่งมั่นที่จะปรับปรุงความปลอดภัยและความไว้วางใจในตลาดการเงินทั่วโลก”
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ คริสตัลบล็อกเชน
คำเตือน Cointelegraph ไม่รับรองเนื้อหาหรือผลิตภัณฑ์ใด ๆ ในหน้านี้ แม้ว่าเราจะมุ่งเป้าไปที่การให้ข้อมูลที่สำคัญทั้งหมดที่เราจะได้รับ แต่ผู้อ่านควรทำการค้นคว้าด้วยตนเองก่อนที่จะดำเนินการใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับ บริษัท และมีความรับผิดชอบอย่างเต็มที่ต่อการตัดสินใจของพวกเขาและบทความนี้ไม่สามารถถือเป็นคำแนะนำในการลงทุนได้.