Namu Finanšu pakalpojumu komiteja ir izteikusi bažas par kriptovalūtu izmantošanu vietējā terorisma finansēšanai Amerikas Savienotajās Valstīs.
15. janvārī dzirdi, FSC Nacionālās drošības, starptautiskās attīstības un monetārās politikas apakškomiteja ir pārbaudīts kā ASV finanšu iestādes var apkarot vietējo terorismu, ekstrēmismu un naida aktus.
Sēdē ar nosaukumu “Pastāvīgs un attīstošs drauds: vietējā terorisma un ekstrēmisma finansēšanas pārbaude” sēdē piedalījās pieci liecinieki, kuri ziņoja par dažādām līdzekļu vākšanas metodēm, kuras izmantoja organizēti vietējie ekstrēmisti. Īpaši ierēdņi un vadītāji ir norādījuši kriptogrāfiju kā svarīgu līdzekļu vākšanas rīku naida noziegumiem, uzsverot, ka noziedzīgu finansējumu bieži izplata, izmantojot populāras sociālo mediju platformas, piemēram, Facebook un Telegram.
Facebook un Telegram palīdz vietējiem ekstrēmistiem iegūt finansējumu, izmantojot Bitcoin
Džerards Maples, Ņūdžersijas Tēvijas drošības un sagatavotības biroja direktors, pirmais liecinieks, kurš šo jautājumu ir izskatījis tiesas sēdē, uzsvēra ka ASV varasiestādēm rūpīgi jāpievērš uzmanība kriptogrāfijas izmantošanai vietējā ekstrēmisma finansēšanas aktos. Atzīmējot, ka ārvalstu teroristu organizācijas ir izmantojušas Telegram un Facebook, lai pieprasītu finansējumu caur Bitcoin (BTC), ierēdnis uzskaitīja vairākus incidentus, kas saistīti ar kriptonauda.
Plānojot, ka organizētie vietējie ekstrēmisti turpinās finansēt savas darbības, izmantojot kriptogrāfiju, vienlaikus pārdodot viltotas preces, narkotiku un ieroču tirdzniecību, cigarešu kontrabandu, Maples aicināja Kongresu ignorēt nozari kā naida noziegumu finansēšanas avotu ASV:
“Mēs nevaram atcelt kriptonauda turpmāko lomu vietējā ekstrēmisma finansēšanā gan Ņūdžersijā, gan visā ASV.”
Virsvalsts grupas, kas vēršas pie Bitcoin, jo tās ir izslēgtas no tradicionālajiem maksājumu apstrādātājiem
Rena Miller, finanšu ekonomikas speciāliste Kongresa pētījumu dienestā, norādīja ka cīņa pret ekstrēmistu grupu finansēšanu ASV rada jaunus izaicinājumus, jo parādās jaunākas tiešsaistes līdzekļu vākšanas metodes. Šajā sakarā izpildvara minēja 2017. gadu pētījums Anti-Defamation League (ADL) apgalvo, ka pārākuma grupas ASV mēdz būt decentralizētas, nevis ļoti organizētas, bieži paļaujoties uz kriptogrāfiju.
Tā kā pētījumā tika iezīmēta arī sociālo mediju un kriptogrāfijas loma šiem vietējiem ekstrēmistiem, Millers ieteica ASV valdībai plašāk apkopot un analizēt finanšu datus. Pūles ietvaros iestādēm vajadzētu būt piekļuvei datiem, kas sniegti sociālajos medijos un maksājumu apstrādātājos. Viņa teica:
“Transversāli jautājumi, kas aptver dažādas kongresa uzraudzības jomas, var kļūt svarīgāki; piemēram, piekļuve datiem, kas sniegti sociālo mediju vietnēs un maksājumu platformās. ”
ADL exec uzsver, ka Bitcoin joprojām ir caurspīdīgs, neskatoties uz tā anonimitāti
Džordžs Selims, Anti-Defamation League vecākais programmu viceprezidents, uzsvēra ka darījumi ar Bitcoin blokķēdi joprojām ir pārredzami un tos var izsekot, neskatoties uz tā anonīmo raksturu. Šajā kontekstā Selims pieminēja Neonazi BTC Tracker, čivināt botu, kas ievieto informāciju, kas saistīta ar noteiktiem identificētiem Bitcoin makiem. Konkrēti, Selims atzīmēja, ka Stormfront, vecākā un lielākā baltā supremacistu vietne internetā, pirms 2017. gada oktobra saņēma aptuveni 30 000 ASV dolāru Bitcoin, savukārt baltais supremacistu hakeris Endrjū Auernheimers kriptovalūtā saņēma vairāk nekā miljonu dolāru.
Izpilddirektors secināja, ka Kongresam vajadzētu finansēt nozīmīgu pētījumu par to, kā kriptogrāfija tiek izmantota vietējo naida noziegumu finansēšanai. Selims arī ieteica ASV izveidot noteiktu sistēmu, kas platformām, kas ļauj ar kriptogrāfiju saistītām platformām ļaut izsekot tiešsaistes darījumus un novērst viņu pakalpojumu izmantošanas potenciālu. Viņš atzīmēja:
“Būtu jārisina jauni finanšu produktu un pakalpojumu veidi, tostarp kriptovalūtas. Analīzei jāietver problēmas, kā arī iespējas, kas raksturīgas šiem jaunajiem finanšu produktiem un pakalpojumiem tiem, kas cenšas apturēt naida un vardarbības finansēšanu. ”
Kamēr ASV cenšas novērst visas iespējamās teroristu finansēšanas nepilnības, ņemot vērā satraucošo vietējā terorisma pieaugumu un naida noziegumus, daži eksperti apgalvo, ka kriptogrāfija teroristiem ir “slikta naudas forma”. Vēl 2018. gadā ASV Kongress secināja, ka teroristu grupējumiem, kuri mēģināja piesaistīt līdzekļus, izmantojot kriptogrāfiju, nav bijuši lieli panākumi. Tāpat bezpeļņas ideju laboratorija RAND Corporation paziņoja, ka kriptogrāfija nav piemērota teroristu grupu vajadzībām.
Tikmēr Eiropas Savienība nesen ir ieviesusi vēl vienu svarīgu likumu par naudas atmazgāšanu, kura mērķis ir panākt lielāku finanšu darījumu pārredzamību, lai apkarotu naudas atmazgāšanu un teroristu finansēšanu. Stājās spēkā 10. janvārī, un Eiropas Savienības 5. Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas direktīva acīmredzot ir spiesta dažas kriptogrāfijas firmas Eiropā pārtraukt uzņēmējdarbību, daļēji tāpēc, ka tiek prasīts atklāt pārāk daudz informācijas par saviem klientiem.