Herhangi bir değer değişiminin temeli güvendir. İki taraf birbirine ne kadar güvenirse, işlemlerde o kadar kendinden emin hissedeceklerdir. Sadece yüksek hacimli işlemlerle değil, aynı zamanda daha yüksek değerli işlemlerle de uğraşmak.
Bitcoin (BTC) ve diğer kripto para birimleri, başka bir tarafa güvenme yeteneğinin bir blok zinciri tarafından denklemden çıkarıldığı merkezi olmayan bir ortam yaratma söz konusu olduğunda kesinlikle çok şey başarıyor. Bunu zaten anlayan hardcore meraklıları, kasalarına ulaşmaya ve kripto devrimine para dökmeye en istekli olanlardır. Gerçek şu ki, ortalama tüketici henüz o noktada değil.
Bazı liberterler muhtemelen bunu duymak istemezler, ancak kripto dünyasının kritik kitleye ulaşması için çok daha geniş bir şekilde benimsenmesi gerekiyor ve ortalama tüketicinin yerinde başka bir koruma katmanına ihtiyacı olacak. Bir dizi kurala ve işler ters gittiğinde şikayet edecek birine ihtiyaçları var.
İlişkili: Düzenleyici girişimlere neden devrimci değil de evrimsel girişimlere ihtiyacımız var
Bunun seviyeleri var
Blockchain teknolojisi, katılımcıların güvensiz bir ortamda değer alışverişinde bulunmalarına kesinlikle izin veren harika bir iş çıkarır. Özel anahtarlarınızı paylaşmazsanız, kimse değerinizi çalamaz. Bunu yeni basılan kripto sahiplerine öğretmek, onları satın almalarını sağlamak için çok önemlidir..
Birçoğu, bir sonraki adımı benimsemenin önünde bir engel olarak görse de, kripto alanındaki düzenlemenin kesinlikle onu hızlandıracağını düşünüyor. Tüketiciler için güvenlik ağına ne kadar çok katman eklersek, yeni yatırımcılar ve benimseyenler dahil olma konusunda o kadar kendinden emin olacaktır..
Kurallar özgürlüğün hüküm sürmesine izin verir
Banka Gizliliği Yasası 1970’lerde yürürlüğe girdi ve Amerika Birleşik Devletleri’nde Kara Para Aklamayı Önleme ve terörün finansmanını çevreleyen ilk önemli yasama parçası olarak duruyor. Esasen bankaları finansal suçlarla mücadelede ABD hükümeti ile işbirliği yapmaya zorlar. Eylül 2001’de Dünya Ticaret Merkezine yapılan terörist saldırıların ardından, Vatanseverlik Yasası bankalar ve hükümetler arasındaki iletişim hatlarını aynı şekilde daha da açarak doğdu.
2019’a hızlı bir şekilde gidersek, Finansal Eylem Görev Gücü adlı uluslararası bir yönetim organı, seyahat kuralını yalnızca bankaları değil sanal varlıkları ve borsaları da içerecek şekilde genişletiyor. Kural, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının 1.000 $ veya daha fazla değerde varlık ticareti yapan kullanıcıların kimliklerini paylaşması gerektiğini şart koşar..
İlişkili: FATF AML düzenlemesi: Kripto endüstrisi seyahat kuralına uyum sağlayabilir mi?
Bu bilgileri izlemek ve sağlamak oldukça basit görünmektedir ve bu şekilde olmalıdır. Ancak bu aynı zamanda, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının uyumlu hale gelmek için aşağıdakiler de dahil olmak üzere her türlü diğer görevi yerine getirmesi gerektiği anlamına gelir:
- Tipik bir kripto işleminin neye benzediğini tespit etmek, böylece potansiyel suç faaliyetlerini ifade eden anormal kalıpları tespit edebilirler..
- Müşteri cüzdanlarını düzenli olarak taramak.
- Kara listeye alınmış potansiyel müşterilerin bir listesini diğer sanal varlık sağlayıcıları ve yetkililerle paylaşma.
- Müşterinizi Tanıyın bilgilerini sanal varlık sağlayıcıları ve yetkililerle paylaşma.
FATF seyahat kuralının doğasında olan zorluklar kesinlikle çok gerçektir. Birincisi, blok zinciri projeleri ve farklı teknolojiler kullanan borsalar yürüten birçok sanal varlık sağlayıcıdan satın alma gerektirir. Bu, müşteri bilgilerinin ayrıntılı düzeyde izlenmesini zorlaştırır. Bununla birlikte, seyahat kuralının yararı bu zorluklardan daha ağır basacaktır. Çoğu kripto servis sağlayıcısının izlediği tipik KYC prosedürlerinin ötesine uzanır. KYC, çoğunlukla bir kuruluşun dahili süreçleriyle ilgilidir. Seyahat kuralı doğası gereği çok daha geniştir. Hem sanal varlık sağlayıcılarını hem de hükümetleri şeffaf olmaya zorlar. Bireysel ulusların kripto ile ilgili kendi kurallarına abone olma fikrinin ötesine geçmeyi amaçlamaktadır..
Yakın ve uzak gelecekte düzenleyicilere yardımcı olacak araçlar
Kanada’daki Ontario Menkul Kıymetler Komisyonu geçtiğimiz günlerde, Seyşeller Adaları dışında faaliyet gösteren kripto para borsası BitMEX’in eyalet sakinlerine hizmet etmek için uygun şekilde kayıtlı olmadığına ve bu nedenle Ontaryalılardan gelen yeni kayıt ve alım satımları kabul etmeyi bırakması gerektiğine karar verdi..
Bu türden kararların çoğu, tahtadan çıkmaya devam edecek ve sanal varlık hizmet sağlayıcılarını ya ayarlamaya ve uyum sağlamaya ya da radar altında iş yapmakla ilişkili riskleri almaya zorlayacak. İkincisi değil, ilki, hem kripto işletmeleri hem de yatırımcılar için daha iyi uzun vadeli tekliftir..
Düzenleyicilere daha iyi çerçeveler geliştirmeye devam etme konusunda yardımcı olacak birkaç araç ve daha fazlası var. Ortalama bir tüketicinin, herhangi bir sayıda uygun şekilde incelenmiş rampalar aracılığıyla kripto para birimine girme konusunda daha rahat hissetmesini sağlarlar..
Çoğu hevesli kripto tüccarı, işlemlerin kökenini daha derinlemesine incelemeyi amaçlayan, halka açık veya özel şirketler tarafından geliştirilen gelişmiş blockchain kaşiflerine aşinadır. Bu, kanun uygulayıcılarına çalınan fonları, kara para aklamayı ve kripto ile yapılan suç alımlarını takip etmek için gereken teknolojiyi verir. Kolluk kuvvetlerinin eylemi ekosisteme güven katarak geniş çapta benimsenmesi için daha güvenli hale getirir.
Borsalar ve bireyler de dahil olmak üzere piyasa katılımcılarının karşı taraf cüzdanlarının veya önerilen işlemlerin risk taşıyıp taşımadığını görmelerine olanak tanıyan risk puanlama çözümleri de geliştirilmektedir. Bu bilgi, borsaların çalınan fonlardan, kara para aklamadan ve kötü aktörlerden uzak durmasını sağlayacaktır. Bu yine ekosisteme güven katıyor.
Kripto düzenlemesinin geleceği şimdi gerçekleşiyor
Sadece son birkaç gün içinde, tüm ABD eyaletlerini ve bölgelerini temsil eden bir düzenleyici kurum olan State Bank Supervisors Konferansı, ödeme şirketleri, para hizmeti işletmeleri ve kripto para şirketleri için yeni bir düzenleyici çerçevenin başlatıldığını duyurdu. Sadece Montana, Columbia Bölgesi ve Porto Riko lansmana dahil değil.
İlişkili: ABD ve Avrupa 2020’de kriptoyu nasıl düzenliyor?
Bu yeni çerçeve, Western Union, PayPal ve diğer 76 para hizmetleri ve kripto ile ilgili işletmeler gibi büyük ödeme sağlayıcılarının AML uygulamalarının kapsamlı bir incelemesinden geçmesini gerektiriyor. Toplamda, bu yeni çerçeve, her yıl müşteri fonlarında 1 trilyon ABD dolarının üzerinde transferden sorumlu olan ödeme hizmetlerini düzenleyecektir..
Nihayetinde, bu lansman ve FATF seyahat kuralının daha geniş etkisi, hem işletmeleri hem de piyasa katılımcılarını işlem verilerini takip etmekten, uygun KYC protokolleriyle meşgul olmaktan ve hem eski hem de yeni kripto benimseyenlere yatırım yapan ek koruma katmanlarıyla hizmet vermekten sorumlu tutulacak. kripto para birimlerinde daha hoş bir teklif.
Artan düzenleme ve kanun yaptırımı, hem şimdi hem de gelecekte dijital varlıkların benimsenmesinde katlanarak artışlara yol açan yoldur. Ve kaçınılmaz olarak geliyor.
Burada ifade edilen görüşler, düşünceler ve görüşler yazara aittir ve Cointelegraph’ın görüş ve fikirlerini yansıtmaz veya temsil etmez..
Mark Binns BIGG Digital Assets Inc.’in CEO’sudur. Kriptonun geleceğinin güvenli, uyumlu ve düzenlenmiş bir ortam olduğuna inanıyor. İlk olarak 2013 yılında kriptoyu keşfetti ve bağımlısı oldu. BIGG Digital Assets’in CEO’su olan Mark, QLUE ve BitRank’ın üreticisi olan Blockchain Intelligence Group ve Netcoins’i denetliyor..