Chiến lược trừng phạt của Hoa Kỳ và tiền điện tử: Các vết nứt đang hiển thị ở Iran

Dựa vào kinh nghiệm và nguồn lực hạn chế để giám sát việc sử dụng bất hợp pháp tài sản kỹ thuật số có khả năng xảy ra, chính quyền Hoa Kỳ ủy quyền giám sát các biện pháp trừng phạt cho các sàn giao dịch tiền điện tử và những người chơi trong ngành. Nhưng các phương pháp hiện tại có hại nhiều hơn lợi không?

Ai sẽ xem danh sách theo dõi?

Trong Bộ Tài chính Hoa Kỳ, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) chịu trách nhiệm xử phạt các cá nhân và tổ chức mà quốc gia này coi là các mối đe dọa đối với an ninh quốc gia.

Đầu tháng này, OFAC đã bổ sung thêm hai công dân Trung Quốc bị cáo buộc rửa tiền cho Tập đoàn Lazarus khét tiếng của Triều Tiên. Đáng chú ý, chỉ định của OFAC bao gồm địa chỉ tiền điện tử cho những cá nhân này, một biện pháp OFAC được giới thiệu lần đầu tiên vào gần cuối năm 2018 trong khi nhắm mục tiêu hai Người Iran đối với các biện pháp trừng phạt.

Về các mục tiêu mới bị trừng phạt, Jesse Spiro, người đứng đầu chính sách tại công ty theo dõi giao dịch blockchain hàng đầu, Chainalysis, nói với Cointelegraph:

“Hành động này đặc biệt đáng chú ý vì nó được đưa ra nhằm chống lại những người đã giúp một thực thể bị trừng phạt trước đây – Lazarus – chuyển các khoản tiền bị đánh cắp thông qua một quy trình rửa tiền phức tạp. Điều này báo hiệu rằng Kho bạc không chỉ sử dụng các kỹ thuật điều tra blockchain tiên tiến mà còn thực hiện hành động chống lại những người tạo điều kiện cho hoạt động bất hợp pháp theo bất kỳ cách nào ”.

Thích ứng với công nghệ mới nhưng chậm

Không có gì ngạc nhiên khi OFAC cảnh giác về vai trò của tiền điện tử ở các quốc gia chịu các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ. Giữa chương trình hack sàn giao dịch dồi dào của Triều Tiên, Petro của Venezuela (được thừa nhận là đang bối rối) và Tổng thống Iran kêu gọi tạo ra một loại tiền điện tử mà Hoa Kỳ không thể chạm vào, nhiều nhà chức trách Hoa Kỳ vẫn nghi ngờ toàn bộ ngành.

Bất chấp việc chỉ định định kỳ các ví tiền điện tử cụ thể, OFAC đã hạn chế sự tham gia trực tiếp của họ với tiền điện tử và các chi nhánh khác của chính phủ Hoa Kỳ. Thoải mái hơn với các hệ thống tài chính truyền thống, các nhà chức trách đã khó thích ứng với hệ sinh thái mới này.

Phó chủ tịch tại Mạng lưới toàn vẹn tài chính, Giám đốc cấp cao tại Quỹ bảo vệ các nền dân chủ, Eric Lorber, xác nhận rằng các nhà chức trách đã làm việc chăm chỉ trong lĩnh vực mới này.

"Chính phủ Hoa Kỳ đã tập trung rất nhiều vào vấn đề này trong vài năm qua, ”Lorber nói với Cointelegraph. “Có một cảm giác tốt rằng chính phủ Hoa Kỳ có cảm nhận chung về những gì đang diễn ra."

Jesse Spiro đồng ý rằng các cơ quan quản lý tài chính liên quan đã làm việc chăm chỉ:

“Chúng tôi cũng biết rằng Bộ Tài chính – FinCEN, OFAC và thậm chí là văn phòng chính sách của TFFC (Tài trợ Khủng bố và Tội phạm Tài chính) – đang tích cực tăng cường công việc của họ về tiền điện tử, đồng thời xác định và nhắm mục tiêu các tác nhân xấu tiềm ẩn lạm dụng hệ sinh thái.”

Yaya Fanusie, cựu nhà phân tích chống khủng bố của CIA và là đồng nghiệp hiện tại của một số tổ chức tư vấn tập trung vào an ninh quốc gia, ít bị ấn tượng hơn. Fanusie nói với Cointelegraph về sự gia tăng trong sự thông thạo tiền điện tử theo quy định, "Đó là một sự ghi chậm […] Có thể có một vấn đề trong việc bắt kịp tốc độ."

Một phần bản chất của tiền điện tử – vốn là một ngành công nghiệp thích ứng cực kỳ nhanh chóng – đã chứng tỏ có vấn đề. Giám đốc điều hành của Chính sách 4.0, Tanvi Ratner, đã nhận xét về các tài nguyên của OFAC dành cho tiền điện tử:

“Chúng được trang bị khá tốt. Chỉ có thể bị đánh bại bởi tốc độ đổi mới trong các giao dịch che giấu. “

Sự phụ thuộc của OFAC vào các sàn giao dịch tiền điện tử và những người chơi trong ngành để theo dõi tập khách hàng của họ

Các thông lệ được thành lập của OFAC yêu cầu các tổ chức tài chính hoạt động tại Hoa Kỳ đóng vai trò là tiền tuyến trong việc tìm kiếm các hành vi vi phạm lệnh trừng phạt. OFAC có nguồn lực hạn chế khi phải chủ động theo dõi các giao dịch.

"Có lẽ tôi có thể xua tan một huyền thoại. Không quá nhiều đến mức chính phủ phải tập trung vào những gì đang diễn ra," Yaya Fanusie giải thích. "Bạn phải dựa vào người khác, bạn phải dựa vào các cuộc trao đổi gắn cờ mọi thứ, bạn phải dựa vào các phóng viên điều tra."

Các cơ quan quản lý đã cho thấy sự thống nhất đáng kể trong việc kỳ vọng chống rửa tiền (AML) và chống lại các chương trình tài trợ cho khủng bố (CFT) của các doanh nghiệp trong không gian tiền điện tử. Các biện pháp như vậy đã quen thuộc với các tổ chức tài chính truyền thống, nhưng chúng liên quan đến các cơ chế không phải lúc nào cũng phù hợp với tiền điện tử. Một phần lớn lập luận cho tiền điện tử là tốc độ giao dịch, khả năng tiếp cận đối với những người không thuộc tài chính truyền thống và dễ dàng vượt qua biên giới – những đặc điểm trái ngược với các biện pháp kiểm soát truyền thống như trừng phạt.

Giám đốc nghiên cứu tại Quỹ Bảo vệ các nền dân chủ, David Adesnik, cho biết về sự phụ thuộc của OFAC vào các luật hiện hành để thực thi các biện pháp trừng phạt trong tiền điện tử, “Tôi không chắc liệu các quy chế đã phù hợp chưa. Kho bạc đang cố gắng sử dụng nhiều hơn những gì đã có trên sổ sách. “

John Roth, người đứng đầu bộ phận tuân thủ tại sàn giao dịch tiền điện tử Bittrex, đã đồng ý:

“Cách tiếp cận của OFAC đối với tiền điện tử khá giống với fiat. OFAC chỉ định, nhưng họ mong muốn các sàn giao dịch có các chương trình để ngăn chặn các giao dịch đến / từ những người / quốc gia bị cấm. […] Nó thực sự không khác nhiều so với ngân hàng truyền thống. ”

Mặc dù tích cực về tính cởi mở của OFAC, nhưng Roth đã đồng ý rằng tiền điện tử có những điểm gắn bó của nó: “Tôi nghĩ các yêu cầu đã rõ ràng. Thách thức là điều chỉnh những yêu cầu đó cho phù hợp với bản chất độc đáo của tiền điện tử. ”

Bài bình luận của Roth đặc biệt hữu ích dựa trên lịch sử của Bittrex với OFAC. Bittrex gây tranh cãi đã đóng băng các tài khoản của Iran trong hai năm trước khi nhận được giấy phép OFAC vào tháng 11. Không giống như các công dân được chỉ định cụ thể của Kho bạc danh sách, chi tiết về cách OFAC và Bitttrex giải quyết tranh chấp này không được công bố rộng rãi.

Trong các cuộc trò chuyện với các chuyên gia về chủ đề này, tên của các công ty phân tích blockchain như Chainalysis và Elliptic thường xuyên bị cắt xén. Đặc biệt, Chainalysis đã trở nên quan trọng hơn khi làm việc với các quan chức chính phủ khi họ điều tra các blockchain để tìm các giao dịch đáng ngờ. Công ty có hợp đồng thường trực với IRS, Cơ quan Quản lý Thực thi Thuốc, Cơ quan Thực thi Nhập cư và Hải quan. Kể từ ngày 9 tháng 3, Chainalysis đánh lưới hơn 1,1 triệu đô la trong các hợp đồng với FBI trong những tháng gần đây.

Trong khi các cơ quan chính phủ có thể là những người mới tham gia vào công nghệ, ngay cả các công ty trung tâm tiền điện tử cũng phải tranh thủ sự giúp đỡ từ các công ty như Chainalysis để đối phó với các nghĩa vụ pháp lý. Roth lưu ý rằng:

“Tất cả các sàn giao dịch của Hoa Kỳ đều sử dụng các dịch vụ giống nhau (Chainalysis và Elliptic) quét qua blockchain để tìm kiếm các liên kết đến những loại khách hàng đó và có các biện pháp kiểm soát nội bộ khác.”

Các yêu cầu tuân thủ cao hơn đang gửi các sàn giao dịch tiền điện tử và các công ty khác trong không gian đến các công ty phân tích blockchain được chính phủ phê duyệt. Một đại diện từ Chainalysis đã giải thích sự thành công của công ty trong bối cảnh các mối quan tâm về tuân thủ đối với Cointelegraph:

“Chúng tôi đã tăng số lượng khách hàng của mình lên 290% trong hai năm qua và các khách hàng trao đổi tiền điện tử mới coi việc tuân thủ quy định là lý do hàng đầu để áp dụng công nghệ của chúng tôi.”

Các vấn đề với cách tiếp cận hiện tại: Chúng ta có an toàn hơn không hay chỉ đẩy các hoạt động tiền điện tử ra khỏi đất nước?

Như với tất cả các loại lo ngại về bảo mật, nếu các biện pháp phòng ngừa có hiệu quả, chúng sẽ có vẻ như là những hành động quá mức. Tuy nhiên, các biện pháp bảo vệ này thực sự có thể trừng phạt các thực thể có thiện chí, trong khi không đối phó được với các thách thức kỹ thuật đe dọa nhất.

Cointelegraph trước đây đã báo cáo về nghi vấn các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ đánh vào ngành khai thác của Iran – một sáng kiến ​​cuối cùng dường như nằm ngoài khả năng kỹ thuật của Bộ Tài chính, mặc dù chúng có thể gây bất tiện cho các thợ mỏ Iran.

Một câu hỏi kỹ thuật kéo dài khác là chủ đề của các đồng tiền riêng tư như Monero (XMR) và Dash (DASH). Về chủ đề này, Fanusie đã quan sát, "Tôi không nghĩ rằng có ai đã bẻ khóa điều đó được nêu ra."

Các công ty phân tích chuỗi khối vẫn chưa đưa ra phần mềm có thể liên tục theo dõi các giao dịch trên các đồng tiền riêng tư. Giám đốc điều hành của một công ty như vậy, Ciphertrace, đã dự đoán rằng việc xử lý tài chính tiền điện tử theo cách giống như ngân hàng sẽ thúc đẩy người dùng đến các mã thông báo quyền riêng tư mà OFAC sẽ thậm chí còn ít nắm được:

“Khi chúng tôi nhận được nhiều hơn sự đồng nghĩa hóa này và nó trở nên giống như ngân hàng hơn, tôi nghĩ rằng một hậu quả không mong muốn sẽ là sẽ có nỗ lực phối hợp để sử dụng những đồng tiền tăng cường quyền riêng tư này.”

Mặt khác của cuộc tranh luận bảo mật này là ảnh hưởng của nó đối với hoạt động kinh doanh. Không có gì phải bàn cãi khi các quy định và kỳ vọng ngày càng tăng đã gây thiệt hại cho các sàn giao dịch. Tại một sự kiện vào tuần trước tại IRS, đại diện từ Coinbase và Kraken khẳng định rằng sự giám sát quá mức từ các cơ quan quản lý đã chạm đến lợi nhuận của họ.

Việc tuân thủ các kỳ vọng của OFAC là điều cần thiết đối với bất kỳ sàn giao dịch tiền điện tử nào đang cố gắng hoạt động tại Hoa Kỳ và yêu cầu các nhóm pháp lý bổ sung và các hợp đồng bên ngoài. Như John Roth đã nói:

“Một sàn giao dịch tiền điện tử tuân thủ hoàn toàn cần một bộ phận tuân thủ chuyên trách, với các loại công cụ của bên thứ ba cần thiết để đảm bảo rằng họ không làm ăn với những kẻ xấu. Đây là giá nhập học để kinh doanh ở Hoa Kỳ và hầu hết các công ty tiền điện tử hiểu điều đó. Nếu bạn không làm vậy, tôi nghĩ rủi ro là đáng kể. “

Và mặc dù các khoản chi phí cần thiết để theo dõi các yêu cầu của OFAC – vốn luôn thay đổi và không phải lúc nào cũng rõ ràng trước công chúng – có thể là những khó chịu đơn giản đối với các sàn giao dịch lớn hơn, chúng có thể là những khoản chi không thể chịu được đối với những người chơi mới hơn. Kết quả là điều gì xảy ra rất đơn giản: các doanh nghiệp rời đi.

Binance nổi tiếng rời Hoa Kỳ vào năm ngoái, thành lập Binance.US để cung cấp nhiều dịch vụ bị hạn chế hơn trong nước. Gần đây hơn, sàn giao dịch tiền điện tử Digitex đã từ chối tất cả các yêu cầu KYC sau khi vi phạm dữ liệu. Trong một video thông báo về sự thay đổi, Giám đốc điều hành Digitex, Adam Todd, đã kêu gọi rõ ràng các cơ quan chức năng của Hoa Kỳ vì mong đợi thông tin như vậy với chi phí bảo vệ dữ liệu người tiêu dùng.

Mặc dù Hoa Kỳ có thể là nền kinh tế lớn nhất thế giới, nhưng việc đẩy các sàn giao dịch ra khỏi đất nước không nhất thiết giải quyết được vấn đề. Các tác nhân xấu sử dụng tiền điện tử hoàn toàn có khả năng thích ứng, điều khiển hoạt động chênh lệch giá theo quy định để kiếm tiền dưới bất kỳ hình thức nào ít được quy định nhất. Các bên dễ bị tổn thương nhất trước những kỳ vọng tích cực hơn từ OFAC là các sàn giao dịch đang cố gắng hoạt động hợp pháp.

Ngoài việc gây tổn hại cho các sàn giao dịch và các công ty lớn trong ngắn hạn, các biện pháp này rõ ràng hạn chế quyền truy cập của Mỹ vào các dịch vụ tiền điện tử. Nhìn về dài hạn, các biện pháp trừng phạt hống hách có thể khuyến khích ngay cả các quốc gia thân thiện với Hoa Kỳ hoạt động trong các hệ thống kinh tế mà Hoa Kỳ đơn giản không phải là một phần của nó – hạn chế tăng trưởng kinh tế và hiệu quả của các lệnh trừng phạt trong tương lai.

Hoa Kỳ quá mức làm xa lánh hệ thống kinh tế toàn cầu

Những rủi ro đối với Hoa Kỳ còn vượt ra ngoài tiền điện tử. Vào tháng Giêng, nhà kinh tế được phát hành một đoạn cảnh báo rằng các lệnh trừng phạt mạnh tay và chiến tranh kinh tế có thể thúc đẩy thị trường quốc tế từ bỏ đồng đô la.

Quay trở lại ví dụ về việc Bittrex bị đóng băng tài khoản Iran, nỗi sợ OFAC tức giận đã khiến Bittrex ngừng quyền truy cập vào các tài khoản Iran mà bản thân OFAC sẽ không có quyền sử dụng hợp pháp để nhắm mục tiêu. "Giả sử rằng những người Iran tham gia vào các giao dịch này chỉ là mẹ và các nhà cung cấp nhạc pop ở Tehran," Eric Lorber nói, "Chính phủ Hoa Kỳ thực sự không có thẩm quyền hợp pháp để phong tỏa tài sản của họ."

Sử dụng các sàn giao dịch để vượt qua các hạn chế pháp lý không phải là cách để thu phục trái tim và khối óc của các công dân Iran đột nhiên bị mất đi phần lớn tiềm năng của khoản tiết kiệm trong cuộc sống của họ, điều đó cũng không phản ánh tốt những lý tưởng được thúc đẩy của chủ nghĩa tư bản Mỹ.

Lorber tiếp tục giải thích các giới hạn đối với khả năng của OFAC trong việc phát huy ảnh hưởng của mình tại các khu vực tài phán ở nước ngoài, ngay cả những khu vực liên minh với Hoa Kỳ. "Nếu bạn là một công ty châu Âu và có một SDN Iran gửi tiền đến tổ chức tài chính châu Âu của bạn, thì các tổ chức tài chính châu Âu đó có thể không có thẩm quyền pháp lý để chặn các khoản tiền đó," Lorber nói.

Tanvi Ratna, người gần đây đã viết một cái cho Chính sách đối ngoại có tựa đề “Iran có chiến lược Bitcoin để đánh bại Trump”, giải thích chi tiết về các vấn đề mà Hoa Kỳ phải đối mặt trong việc thu hút sự ủng hộ của quốc tế đối với các lệnh trừng phạt tiếp tục:

“Hoa Kỳ đã đơn phương thay đổi lập trường và những người khác không nhất thiết muốn chơi theo. Bạn không thể đơn phương áp đặt các biện pháp trừng phạt. […] Mọi người cũng không quan tâm hoặc bị đe dọa bởi Iran. Hãy nhìn vào thái độ của người châu Âu, Trung Quốc, Ấn Độ đối với Iran ”.

Vai trò của tiền điện tử trong kế hoạch trừng phạt lớn

Trong kho vũ khí rộng lớn của các lệnh trừng phạt OFAC, tiền điện tử là một người chơi nhỏ. Tuy nhiên, nó đáng chú ý cả về tính năng động và một số đức tính cơ bản của nó, bao gồm tốc độ và sự thờ ơ với biên giới quốc gia. Tiền điện tử cũng đại diện cho một thách thức rõ ràng đối với các hệ thống tài chính mà Hoa Kỳ đã sử dụng vì lợi ích chính trị của mình, như SWIFT cho thanh toán quốc tế.

Những năm tới sẽ rất quan trọng đối với việc thiết lập không chỉ mối quan hệ của Kho bạc Hoa Kỳ với tiền điện tử mà còn cả khả năng thích ứng với các hệ thống tài chính đang thay đổi. Theo các thuật ngữ này, phản ứng của OFAC đối với tiền điện tử sẽ là một phong vũ biểu quan trọng để đánh giá các ưu tiên và sự thoải mái của nó với sự đổi mới.

Cointelegraph đã liên hệ với OFAC nhiều lần, nhưng văn phòng chưa bao giờ phản hồi. Bài viết này sẽ được cập nhật với bình luận của họ nếu nó được đưa vào.