Dijital varlıkların potansiyel olarak yasa dışı kullanımını izlemek için sınırlı deneyim ve kaynaklarla mücadele eden Amerika Birleşik Devletleri yetkilileri, yaptırımları izlemeyi kripto para birimi borsalarına ve sektör oyuncularına devrediyor. Ancak mevcut uygulamalar yarardan çok zarar veriyor mu??
İzleme listesini kim izleyecek?
ABD Hazinesi içinde, Yabancı Varlık Kontrol Ofisi (OFAC), ülkenin ulusal güvenliğe tehdit olarak gördüğü kişi ve kuruluşlara yaptırım uygulamaktan sorumludur..
Bu ayın başlarında OFAC, Kuzey Kore’nin kötü şöhretli Lazarus Grubu için para aklamakla suçlanan iki Çin vatandaşını ekledi. Özellikle OFAC’ın tanımı, bu kişiler için kripto adreslerini içeriyordu; bu, OFAC ilk olarak 2018’in sonlarına doğru, iki İranlılar yaptırımlar için.
Yeni yaptırım uygulanan hedeflerle ilgili olarak, Chainalysis’in önde gelen blockchain işlem izleyicisinin politika başkanı Jesse Spiro, Cointelegraph’a şunları söyledi:
“Bu eylem özellikle dikkate değer çünkü daha önce yaptırım uygulanmış bir kuruluş olan Lazarus’un çalınan fonları karmaşık bir kara para aklama süreciyle transfer etmesine yardım eden kişilere karşı yapılmıştı. Bu, Hazine’nin yalnızca gelişmiş blok zinciri araştırma tekniklerini kullanmakla kalmayıp, aynı zamanda yasadışı faaliyeti herhangi bir şekilde kolaylaştıran kişilere karşı da harekete geçtiğini gösteriyor. “
Yeni teknolojiye uyum sağlama ama yavaş
OFAC’ın ABD yaptırımları altındaki ülkelerde kripto’nun rolüne karşı ihtiyatlı olması şaşırtıcı değil. Kuzey Kore’nin üretken takas-hackleme programı, Venezuela’nın (kuşkusuz bocalayan) petrolden çıkardığı Petro ve İran başkanının ABD’nin dokunamayacağı bir kripto para yaratma çağrıları arasında birçok ABD yetkilisi refleks olarak tüm sektörden şüphelenmeye devam ediyor..
Belirli kripto cüzdanlarının periyodik olarak belirlenmesine rağmen OFAC, kripto ve ABD hükümetinin diğer şubeleriyle doğrudan ilişkilerini sınırladı. Geleneksel finansal sistemlerle daha rahat olan yetkililer, bu yeni ekosisteme uyum sağlamakta zorlandılar..
Financial Integrity Network Başkan Yardımcısı, Demokrasileri Savunma Vakfı Kıdemli Direktörü Eric Lorber, yetkililerin bu yeni alanda çok çalıştıklarını doğruladı.
"Lorber, Cointelegraph’a verdiği demeçte, ABD hükümeti son birkaç yılda bu konuya büyük bir odaklandı. “ABD hükümetinin neler olup bittiğine dair genel bir kanıya sahip olduğuna dair sağduyu var.."
Jesse Spiro, ilgili mali düzenleyicilerin sıkı çalıştığını kabul etti:
“Ayrıca Hazine Departmanının – FinCEN, OFAC ve hatta TFFC’nin (Terörizmin Finansmanı ve Mali Suçlar) politika ofisinin – kripto para birimi üzerindeki çalışmalarını aktif olarak artırdığını ve ekosistemi kötüye kullanan potansiyel kötü aktörleri belirleyip hedeflediğini biliyoruz.”
Eski bir CIA terörle mücadele analisti ve ulusal güvenlik odaklı bir dizi düşünce kuruluşunda görevli olan Yaya Fanusie daha az etkilenmişti. Fanusie, düzenleyici kripto akıcılığındaki artışla ilgili olarak Cointelegraph’a söyledi, "Yavaş bir yanık oldu […] Hızlanma konusunda muhtemelen bir sorun var."
Kısmen, bir endüstri olarak inanılmaz derecede hızlı adapte olan kriptonun doğasıdır – sorunlu olduğu kanıtlanmıştır. Policy 4.0 CEO’su Tanvi Ratner, OFAC’ın kripto kaynakları hakkında yorum yaptı:
Oldukça iyi donanımlılar. Sadece maskeleme işlemlerinde inovasyon oranı tarafından yeniliyor. “
OFAC’ın, müşterilerini takip etmek için kripto borsalarına ve sektör oyuncularına bağımlılığı
OFAC’ın yerleşik uygulamaları, ABD’de faaliyet gösteren finans kuruluşlarının yaptırım ihlallerini ararken ön saflarda yer almasını gerektirir. OFAC, işlemleri aktif olarak izleme konusunda sınırlı kaynaklara sahiptir.
"Belki bir efsaneyi ortadan kaldırabilirim. Hükümetin içeri ve dışarı neler olduğuna odaklanması o kadar da önemli değil.," Yaya Fanusie açıkladı. "Başkalarına güvenmek zorundasın, olayları işaretleyen borsalara güvenmek zorundasın, araştırmacı muhabirlere güvenmek zorundasın."
Düzenleyiciler, kara para aklamayla mücadele (AML) ve kripto alanındaki işletmelerin terörizm (CFT) programlarının finansmanına karşı koymada çarpıcı bir birliktelik gösterdi. Bu tür önlemler zaten geleneksel finans kurumlarına aşinadır, ancak her zaman kripto ile uyuşmayan mekanizmaları içerirler. Kripto için argümanın büyük bir kısmı, işlemlerin hızı, geleneksel finansın dışında kalan insanlara erişilebilirlik ve sınırları geçme kolaylığıdır – yaptırımlar gibi geleneksel kontrollere zıt olan özellikler.
Demokrasileri Savunma Vakfı’nın araştırma direktörü David Adesnik, OFAC’ın kripto para cezalarının uygulanmasına yönelik mevcut yasalara olan bağımlılığından söz ederek, “Yasaların henüz uyarlanıp uygulanmadığından emin değilim. Hazine daha çok kitaplarda bulunanları kullanmaya çalışıyor. “
Bittrex kripto para borsası uyum başkanı John Roth şunları kabul etti:
“OFAC’ın kriptoya yaklaşımı fiat ile hemen hemen aynı. OFAC tayin eder, ancak borsaların yasak kişilere / ülkelere / ülkelerden işlemleri önlemek için yürürlükte olan programları olmasını bekler. […] Geleneksel bir bankadan pek de farklı değil. “
OFAC’ın açıklığı konusunda olumlu olsa da, Roth kriptonun kendine has noktaları olduğu konusunda hemfikirdi: “Gereksinimlerin açık olduğunu düşünüyorum. Buradaki zorluk, bu gereksinimleri kripto para biriminin benzersiz doğasına uyarlamaktır. “
Roth’un yorumu, Bittrex’in OFAC ile olan geçmişi göz önüne alındığında özellikle yararlıdır. Bittrex, Kasım ayında bir OFAC lisansı almadan önce İran hesaplarını iki yıl boyunca tartışmalı bir şekilde dondurdu. Hazine’nin özel olarak belirlenmiş vatandaşlarının aksine liste, OFAC ve Bitttrex’in bu anlaşmazlığı nasıl çözdüğüne dair ayrıntılar kamuya açık değildir.
Bu konuyla ilgili uzmanlarla yapılan görüşmelerde, Chainalysis ve Elliptic gibi blockchain analitik firmalarının isimleri sık sık ortaya çıktı. Özellikle zincir analizi, şüpheli işlemler için blok zincirlerini araştıran hükümet yetkilileriyle birlikte çalışarak önemi artmıştır. Firmanın IRS, Uyuşturucuyla Mücadele İdaresi ve Göçmenlik ve Gümrük Muhafaza ile daimi sözleşmeleri vardır. 9 Mart itibarıyla Chainalysis ağlı FBI ile son aylarda 1,1 milyon doların üzerinde sözleşmeler.
Devlet kurumları teknolojiye yeni girse de, kripto merkezi şirketleri bile yasal zorunluluklarla başa çıkmak için Chainalysis gibi firmalardan yardım almak zorunda. Roth şunları kaydetti:
“Tüm ABD borsaları, bu tür müşterilere bağlantılar aramak için blok zincirini araştıran ve diğer dahili kontrolleri uygulayan aynı hizmetleri (Chainalysis ve Elliptic) kullanıyor.”
Artan uyumluluk gereksinimleri, kripto borsalarını ve alandaki diğer firmaları, hükümet onaylı blockchain analitik firmalarına sürüler halinde gönderiyor. Chainalysis’ten bir temsilci, Cointelegraph’a, firmanın uyumluluk endişeleri ortasında başarısını şöyle açıkladı:
“Son iki yılda müşteri sayımızı% 290 artırdık ve yeni kripto para birimi borsası müşterileri, teknolojimizi benimsemenin en önemli nedeni olarak mevzuata uygunluğu gösteriyor.”
Mevcut yaklaşımla ilgili sorunlar: Daha güvenli miyiz yoksa sadece kripto işlemlerini ülke dışına mı itiyoruz??
Her türlü güvenlik endişesinde olduğu gibi, ihtiyati tedbirler işe yararsa, aşırı tepki gibi görünecektir. Ancak, bu güvenlik önlemleri aslında iyi niyetli kuruluşları cezalandırırken, en tehdit edici teknik zorluklarla baş edemiyor olabilir..
Cointelegraph daha önce İran’ın madencilik endüstrisini vuran ABD yaptırımları sorununu bildirdi – bu, nihayetinde Hazine’nin teknik erişiminin ötesinde görünen bir girişim, ancak bunu İranlı madenciler için rahatsız edici hale getirebilir..
Kalan bir diğer teknik soru ise, Monero (XMR) ve Dash (DASH). Konuyla ilgili Fanusie gözlemledi, "Henüz kimsenin bunu çözdüğünü sanmıyorum."
Blockchain analitiği firmaları, gizlilik paraları üzerindeki işlemleri tutarlı bir şekilde izleyebilecek bir yazılım geliştirmedi. Böyle bir firmanın CEO’su Ciphertrace, kripto finansmanını bankacılık gibi ele almanın, kullanıcıları OFAC’ın daha da az kavrayacağı gizlilik belirteçlerine iteceğini tahmin etti:
“Bu deanonimleştirmeyi daha fazla elde ettikçe ve daha çok bankacılık gibi hale geldikçe, bu gizlilikle geliştirilmiş madeni paraları kullanmak için ortak bir çaba gösterileceğini düşünüyorum.”
Bu güvenlik tartışmasının diğer yanı iş üzerindeki etkisidir. Artan düzenleme ve beklentilerin borsalara zarar verdiğine şüphe yok. Geçen hafta IRS’deki bir etkinlikte, Coinbase ve Kraken temsilcileri, düzenleyicilerin aşırı incelemesinin alt sınırlarını vurduğu konusunda ısrar etti..
OFAC beklentilerine uymak, Amerika Birleşik Devletleri’nde faaliyet göstermeye çalışan herhangi bir kripto borsası için çok önemlidir ve ek hukuk ekipleri ve harici sözleşmeler gerektirir. John Roth’un dediği gibi:
“Uyumlu bir kripto borsası, kötü oyuncularla iş yapmamalarını sağlamak için gerekli üçüncü taraf araç türlerine sahip özel bir uyum departmanına kesinlikle ihtiyaç duyar. Bu, ABD’de iş yapmak için kabul edilmenin bedeli ve çoğu kripto şirketi bunu anlıyor. Yapmazsanız, risklerin önemli olduğunu düşünüyorum. “
Ve OFAC’ın gereksinimlerini takip etmek için gereken harcamalar – değişen ve her zaman kamuoyunda net olmayan – büyük değişimler için basit sıkıntılar olsa da, yeni oyuncular için dayanılmaz masraflar olabilir. Sonuç olarak olan şey basit: işletmeler ayrılıyor.
Binance, geçtiğimiz yıl ABD’den ayrıldı ve Binance.US’u ülke içinde çok daha kısıtlı hizmetler sunmak için kurdu. Daha yakın zamanlarda, kripto borsası Digitex, bir veri ihlalinin ardından tüm KYC gereksinimlerini reddetti. İçinde video Değişikliği duyuran Digitex CEO’su Adam Todd, açıkça ABD yetkililerini, tüketici verilerinin korunması pahasına bu tür bilgileri bekledikleri için çağırdı..
Amerika Birleşik Devletleri dünyanın en büyük ekonomisi olsa da, borsaları ülke dışına itmek sorunu mutlaka çözmez. Kripto kullanan kötü aktörler, en az düzenlenmiş herhangi bir biçimde parayı aktarabilmek için düzenleyici arbitrajı tamamen adapte edebilir, manipüle edebilir. OFAC’tan daha agresif beklentilere karşı en savunmasız taraflar, yasal olarak işlemeye çalışan borsalardır..
Kısa vadede büyük borsalara ve şirketlere zarar vermenin ötesinde, bu önlemler Amerika’nın kripto hizmetlerine erişimini açıkça sınırlıyor. Uzun vadeli bakış açısına göre, ağır yaptırımlar ABD’ye dost ülkeleri bile ABD’nin parçası olmadığı ekonomik sistemlerde faaliyet göstermeye teşvik edebilir – ekonomik büyümeyi ve gelecekteki yaptırımların etkinliğini sınırlandırabilir..
ABD, küresel ekonomik sistemi yabancılaştıran aşırı erişim
Amerika Birleşik Devletleri için riskler kriptonun ötesine uzanıyor. Ocak ayında Ekonomist yayınlanan agresif yaptırımların ve ekonomik savaşın uluslararası piyasayı doları terk etmeye itebileceğine dair bir uyarı.
Bittrex’in İran hesaplarındaki donma örneğine dönersek, OFAC’ın öfkelenme korkusu Bittrex’in, OFAC’ın kendisinin hedeflemek için yasal başvuru hakkına sahip olmayacağı İran hesaplarına erişimi kapatmasına neden oldu.. "Diyelim ki bu işlemlere karışan İranlılar Tahran’da sadece anne ve pop satıcısı.," Eric Lorber dedi, "ABD hükümetinin aslında varlıklarını bloke etmek için yasal bir yetkisi yok."
Hukuki kısıtlamalardan kaçınmak için borsaları kullanmak, İran vatandaşlarının kalplerini ve zihinlerini aniden hayat birikimlerinin potansiyel olarak büyük bir kısmından mahrum bırakmanın yolu değildir ve bu, Amerikan kapitalizminin teşvik edilen ideallerine iyi bir şekilde yansır..
Lorber, OFAC’ın Amerika Birleşik Devletleri ile müttefik olanlar da dahil olmak üzere yurt dışındaki yargı alanlarında nüfuzunu kullanma becerisinin sınırlarını açıklamaya devam etti.. "Avrupalı bir firmaysanız ve Avrupa finans kurumunuza para gönderen bir İran SDN’si varsa, bu Avrupa finans kurumlarının bu fonları bloke etmek için yasal yetkisi olmayabilir.," Lorber dedi.
Kısa süre önce bir parça “İran’ın Trump’ı Yenmek İçin Bir Bitcoin Stratejisi Var” başlıklı Dış Politika için, ABD’nin devam eden yaptırımlar için uluslararası desteği toplarken karşılaştığı sorunları ayrıntılı olarak anlattı:
“ABD’nin tavrı tek taraflı olarak değişti ve diğerleri ille de birlikte oynamak istemiyor. Tek taraflı yaptırım uygulayamazsınız. […] İran da herkes ilgisiz veya tehdit altında değil. Avrupalıların, Çinlilerin, Hintlilerin İran’a karşı tutumlarına bakın. “
Büyük yaptırım planında kripto’nun rolü
OFAC yaptırımlarının geniş cephaneliği içinde kripto küçük bir oyuncudur. Bununla birlikte, hem dinamizmi hem de hız ve ulusal sınırlara karşı ilgisizlik dahil olmak üzere bazı temel erdemleriyle dikkat çekiyor. Kripto para birimleri ayrıca, uluslararası ödemeler için SWIFT gibi ABD’nin siyasi çıkarları için kullandığı finansal sistemler için açık bir meydan okumayı temsil ediyor..
Önümüzdeki yıllar, yalnızca ABD Hazinesinin kripto ile ilişkisini değil, aynı zamanda değişen finansal sistemlere uyum sağlama yeteneğini de kurmak için kritik öneme sahip olacak. Bu terimlerle, OFAC’ın kriptoya tepkisi, yenilikle ilgili önceliklerini ve rahatlığını ölçmek için önemli bir barometre olacaktır..
Cointelegraph, OFAC’a birkaç kez ulaştı, ancak ofis hiçbir zaman yanıt vermedi. Bu makale, içeri girmesi durumunda yorumlarıyla güncellenecektir.