Vienveidības trūkums starp dažādu jurisdikciju kriptonauda likumiem apgrūtina kriptogrāfijas biržas, kas cenšas paplašināties jaunos tirgos. Kaut arī dažas valstis pieņem un veicina inovācijas, citas ir naidīgākas pret Bitcoin (BTC) un citām kriptovalūtām. Vēl vairāk grūtības saasina regulatīvās noteiktības trūkums daudzās jurisdikcijās, tostarp Amerikas Savienotajās Valstīs. Zemāk ir četri nozīmīgākie starptautiskie regulējuma pagrieziena punkti līdz šim 2020. gadā.
Uz kriptovalūtas apmaiņu tagad attiecas Eiropas Savienības AML noteikumi
Eiropas Savienības noteikumi cīņai pret naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu tagad attiecas uz kriptogrāfijas glabātājiem, piemēram, makiem un valūtas maiņas vietām. 10. janvārī stājās spēkā ES 5. Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas direktīva, kas minēta kā 5AMLD. 5AMLD definē kriptonauda kopumā ir “vērtības digitāls attēlojums, ko neizsniedz vai negarantē centrālā banka vai valsts iestāde, nav obligāti piesaistīts likumīgi noteiktai valūtai un tam nav valūtas vai naudas juridiskā statusa, bet to pieņem dabiski vai juridiskas personas kā apmaiņas līdzekli un kuras var pārsūtīt, uzglabāt un tirgot elektroniski. ” Kripto glabātāji ir iekļauti 5AMLD kā “atbildīgie subjekti”, un viņiem ir tādas pašas normatīvās prasības kā citām finanšu iestādēm.
Saskaņā ar 5AMLD, kriptogrāfijas apmaiņai ir jāizstrādā un jāievieš procedūras „Zini savu klientu”, pastāvīgi jāuzrauga darījumi un jāiesniedz aizdomīgu darbību pārskati. Turklāt finanšu izlūkošanas vienībām ES, piemēram, Vācijas Federālajai finanšu uzraudzības iestādei vai Itālijas Ekonomikas un finanšu ministrijai, ir jāsavāc identifikācijas informācija par kriptogrāfijas īpašniekiem. Tas nozarē ir radījis bažas, ka kriptogrāfijas galvenie privātuma un anonimitātes principi tiks iedragāti. Jaunā regulatīvā struktūra jau ir izraisījusi viļņus, liekot dažiem uzņēmumiem, piemēram, Bottle Pay, pārtraukt darbību, bet citiem, piemēram, Deribit, pārcelties no ES, ņemot vērā atbilstības un privātuma problēmas.
Kanādas vērtspapīru administratori izsniedz norādījumus par kriptogrāfijas apmaiņu
Janvārī Kanādas vērtspapīru administratori izdeva norādījumus par kriptogrāfijas apmaiņu, lai palīdzētu viņiem noteikt, vai uz darījumiem attiecas Kanādas vērtspapīru likumi. Norādījumi seko CSA 2019. gada marta konsultāciju dokumentam, kurā teikts, ka biržām ir jāatbilst vērtspapīru likumiem, ja to tirgotie kriptotie aktīvi ir vērtspapīri vai atvasinājumi. Šajos norādījumos minēts, ka dažas kriptogrāfijas biržas uzskatīja, ka uz tām neattiecas Kanādas vērtspapīru likumi, jo viņu tirgotie kriptogrāfijas aktīvi nebija vērtspapīri vai atvasinājumi.
CSA janvāra vadlīnijas norāda neatkarīgi no tā, vai biržā tirgotais kriptogrāfiskais aktīvs ir vērtspapīrs vai atvasinājums, uz biržu joprojām attieksies Kanādas likumi par vērtspapīriem, ja vien tā nenodrošina lietotājam “tūlītēju kriptogrāfiskā aktīva piegādi”. Ja birža “tikai nodrošina lietotājiem līgumiskas tiesības vai prasību par pamatā esošo kriptogrāfisko aktīvu”, uz to attiecas Kanādas likumi par vērtspapīriem.
CSA vadība ievieto kriptogrāfijas apmaiņu sarežģītā stāvoklī, jo daudzi lietotāji pērk un uzglabā kriptogrāfiju vienā un tajā pašā biržā un nekad nenodod savu kriptogrāfiju ārpus vietnes maka. Šīs parastās prakses rezultātā uz apmaiņu, iespējams, attiecas Kanādas likumi par vērtspapīriem, neatkarīgi no tā, vai pamatā esošais aktīvs ir vērtspapīrs vai atvasinājums..
Indijas Augstākā tiesa atceļ Indijas Rezervju bankas “kriptogrāfijas aizliegumu”
2018. gada aprīlī Indijas Rezervju banka – valsts centrālā banka – aizliedza visām valsts regulētajām finanšu institūcijām veikt darījumus ar kriptovalūtas apmaiņu. Aizliegums bija ievērojams, jo tajā laikā pētījumi parādīja, ka gandrīz 10% no visiem Bitcoin darījumiem notika Indijā. Marta sākumā RBI aizliegums bija apgāza Indijas Augstākā tiesa pēc tam, kad to apstrīdēja Indijas Interneta un mobilo sakaru asociācija, kas pārstāvēja vairākas kriptovalūtas biržas.
Saistītie: Indijas kripto renesanse: Rūpniecība redz atdzimšanu kā RBI kripto aizliegumu pacēlājus
Augstākā tiesa nosprieda, ka RBI šifrēšanas aizliegums ir pārkāpis Indijas Konstitūcijas 19. panta 1. punkta g) apakšpunktu, kas garantijas tiesības “praktizēt jebkuru profesiju vai veikt jebkuru profesiju, tirdzniecību vai uzņēmējdarbību”. Konkrēti tiesa paziņoja, ka tirdzniecības vai uzņēmējdarbības aizliegums, izmantojot “saprātīgus ierobežojumus”, ir pieņemams, bet “pilnīgs […] darbības aizliegums, kas likumā nav pasludināts par prettiesisku”, pārkāpj 19. panta 1. punkta g) apakšpunktu . Pieņemot lēmumu, tiesa paziņoja, ka “daudzas pasaules attīstītās un jaunattīstības valstis […] ir skenējušas kriptogrāfijas valūtas, taču tajās nav atradušas neko kaitīgu un pat Indijas valdības mēģinājumu ieviest tiesību aktus, kas aizliedz kriptogrāfijas valūtām, vēl ir jāsasniedz tās loģiskās beigas. ”
Tiesas lēmums daļēji balstās uz faktu, ka RBI pārsniedza savu varu, pārmērīgi reglamentējot darbību, kuru likumdošanas puse nav atzinusi par nelikumīgu.
Kaut arī lēmums ir pozitīva ziņa Indijas kriptogrāfijas nozarei, joprojām pastāv draudi, ka valdība pieņems naidīgus tiesību aktus.
Dienvidkoreja pieņem likumus par kriptovalūtām
Marta sākumā Dienvidkoreja pieņēma tiesību aktus, ar kuriem groza Likumu par ziņošanu un informācijas par konkrētu finanšu darījumu izmantošanu un izmantošanu, kas ļauj tās finanšu izlūkošanas vienībai kriptogrāfijas apmaiņai piemērot AML un CFT noteikumus. Saskaņā ar aktu kriptogrāfijas biržas ir nepieciešamas, lai sadarbotos ar bankām par klientu noguldījumiem un izņemšanu, kas ļaus biržām apkopot klientu identificējošu informāciju, piemēram, īstos vārdus un sociālās apdrošināšanas numurus. Līdzīgi kā iepriekš 5AMLD diskusijā, regulatori uzskata, ka šīs informācijas vākšana ir ļoti svarīga, lai izsekotu potenciāli nelikumīgas darbības.
Paredzams, ka dažādu jurisdikciju kriptovalūtu likumu dihotomija turpināsies ar valstu masveidīgi atšķirīgajiem uzskatiem par tās efektivitāti, vērtību un uzticamību.
Šeit izteiktie viedokļi, domas un viedokļi ir tikai autora viedokļi, un tie ne vienmēr atspoguļo vai atspoguļo Cointelegraph uzskatus un viedokļus..
Endrjū Mount ir asociētā persona finanšu institūciju praksē advokātu birojā Bressler, Amery & Ross.