Hükümetlerarası Mali Eylem Görev Gücü (FATF) Haziran 2019’da revize edilmiş standartlar seti sanal varlık servis sağlayıcıları için. Belge, temelde kripto para birimi ticaret platformlarına atıfta bulunan VASP’leri düzenleyen kara para aklama ve terörle mücadele (AML / CFT) gerekliliklerini, nihayetinde günlük işlemlerinde uygulamak zorunda olduğunu belirlemektedir. Yönergeler, tavsiyeler olarak çerçevelenmiştir ve FATF, önerilen ilkelere uygun olarak kendi düzenlemelerini geliştirmeyi katılımcı ülkelerin hükümetlerine bırakır..
Gözcü ayrıca, kamu ve özel sektörün revize edilmiş standartları yürürlüğe koymadaki ilerlemesini izlemek için 12 aylık bir gözden geçirme süresi belirledi. İnceleme döneminin Haziran 2020’de sona ermesinin ardından, FATF, bildiri bir yıllık yasama ve uyum çalışmalarını özetliyor. Hem FATF hem de sektör katılımcılarının günümüzün uluslararası kara para aklama ile mücadele standardizasyonunun durumunu dijital varlıklarla ilgili olarak nasıl değerlendirdiklerini burada bulabilirsiniz..
Bekçi köpeğinin perspektifi
Raporda, ankete katılan 54 ülkeden 35’inin kendi iç mevzuatlarında sanal varlıklara ilişkin revize edilmiş standartları uyguladığı, ancak 19’unun henüz uygulamaya koymadığı belirtiliyor. FATF, uygulamanın hem kamu hem de özel sektör için her zaman sorunsuz olmadığını kabul ediyor. Ancak grup, gereksinimleri değiştirmeyi gerektirebilecek önemli bir sorun tespit etmediğini savunuyor..
Kuruluş, dijital varlıkları yakından izleyeceğini söyledi ve revize edilmiş standartların uygulanmasının 12 aylık bir incelemesini daha duyurdu.
FATF karar alma sürecine ilişkin özellikle aydınlatıcı bir tartışma, Dedicated Online Financial Integrity Network’ün (DOLFIN) platformunda geçtiğimiz hafta gerçekleşti. web semineri FATF’nin Amerika Birleşik Devletleri delegasyonunun dört eski başkanı, hesapları kuruluşun sanal varlıklar ve sabit paralar için risk yönetimine nasıl yaklaştığına dair bilgiye dayalı bir bakış açısı sunuyordu..
Şu anda Brunswick Group’un Washington, D.C. ofisinde bir direktör olan ve 2017-2018 yıllarında FATF Başkan Yardımcısı olarak görev yapan Jennifer Fowler, sürekli risk değerlendirmesinin, bekçi grubunun dijital varlıklara yaklaşımının merkezinde yer aldığını söyledi..
Fowler’ın bahsettiği endişe verici bir eğilim, son zamanlarda kuruluşun, özellikle koronavirüs pandemisinin arka planında, kriptoya dönüşen profesyonel para aklayıcıların sayısında bir artış olduğunu fark etmesidir. Fowler, FATF’nin yakından izlediği bir başka potansiyel tehdidin, grubun geleneksel olarak aracıları (VASP’ler gibi) düzenlemeye odaklanmasını geçersiz kılan eşler arası işlemler olduğunu belirtti..
Şu anda K2 Fin’in uyum ekibinde bir yönetici olan ve 2010-2013 yılları arasında ABD delegasyonunu Mali Eylem Görev Gücü’ne yönlendiren Chip Poncy, yeni finansal araçların oluşturduğu risklerin değerlendirilmesinde açık ve kapalı döngü paradigması hakkında konuştu. Açık döngü sistemi, geleneksel finans sistemine bağlı olan sistemdir, kapalı döngü sistemi ise kendi kendine yeterlidir..
Açık döngü sistemleri yaratan yeni finansal araçlar, onları fiat alanıyla (örneğin, VASP’ler) köprüleyen noktalarda düzenlenebilirken, kapalı döngü düzenlemeleri politika topluluğu için sınırlı ilgi alanına sahiptir. Bununla birlikte, kapalı döngü bir sistem önemli bir boyuta ulaşmak için genişlediğinde, kendi başına riskler oluşturabilir. Poncy, FATF’nin dijital varlıkların benimsenme ölçeğine dikkat etmesinin nedeni budur..
Gaza ayak basmak yok
VASP temsilcilerine ve sektör içerisindeki kişilere, FATF raporu birkaç sürprizle karşılaştı. Kripto cüzdanı ve güvenlik girişimi CoolBitX’in uluslararası genel müdürü Elsa Madrolle, Cointelegraph’a yaptığı açıklamada, FATF genel olarak yıl boyunca sektörle yakın temas halinde olduğu için, 12 aylık inceleme sürecinin Haziran 2021’e kadar devam etmesinin büyük ölçüde beklendiğini söyledi. düzenli İletişim Grubu güncellemelerini barındırmak.
Doğal olarak, servis sağlayıcılar bir yıllık inceleme uzatmasını memnuniyetle karşıladılar. İlk son tarihe göre, piyasa katılımcılarının, seyahat kuralı olarak bilinen revize edilmiş standartlar paketinin temel bileşenlerinden birine uyumu sağlaması neredeyse imkansızdı. 1000 $ ‘ı aşan işlemler için, borsaların fonların hem yaratıcısının hem de yararlanıcısının kimliğine ilişkin ayrıntıları iletmesi gerektiğine karar verir..
Hindistan kripto borsası CoinDCX CEO’su Sumit Gupta, Cointelegraph’a şunları söyledi:
“FATF, Haziran 2021’de ikinci bir inceleme yapmayı taahhüt ederek, küresel kripto pazarının gelişimi için uygun bir hızda kripto endüstrisinin sürdürülebilir düzenlemesine yönelik duruşunu yeniden teyit ettiğinin sinyalini verdi. Bunu, VASP’lerin gazdan ayaklarını çekebilmesi için son tarihinin uzatılması olarak değil, bunun yerine sektörün önümüzdeki yıl Seyahat Kuralının tam olarak uygulanmasına doğru ilerlemesi için bir ara dönem olarak görmekteyiz. “
Uyumluluk sorunları
Ancak diğerleri, FATF’nin yaklaşımının olumsuz yönlerine dikkat çekti. Gözcü grubun tavsiyelerinin, tutarlı bir sınır ötesi düzenleyici ortam yaratmak için özellikle elverişli olmaması önemli bir tartışma konusudur. Bunun da ötesinde, revize edilmiş standartlar mevcut bazı düzenleyici çerçevelerle uyumsuz olabilir..
Digital Finance Group CEO’su Terry Culver, Cointelegraph’a şu yorumu yaptı:
“Bir zorluk, uygulamanın AML ve veri korumaya yönelik diğer çelişkili düzenlemelerden kaynaklanan önemli zorluklarla karşı karşıya kalmasıdır. Örneğin, FinCen Seyahat Kuralı, ABD düzenlemesini diğer yargı alanlarından ayırır. Diğer bir örnek de AB’nin sadece belirlenen kişisel verilerin ABD’ye toplu aktarımına GDPR kapsamında izin verilmediğini. “
Küresel dijital varlık politikası ve düzenleme danışmanı XReg Consulting’in bir ortağı olan Nathan Catania, ayrıca şunları söyledi:
“VA’ların ve VASP’lerin AML / CFT düzenlemesine birleşik bir yaklaşım olmadığı açıktır, yargı alanından yargı alanına alınan yaklaşımlar büyük ölçüde değişebilir. Bu, kripto işletmelerinin benim küresel düzenleyici mayın tarlası dediğim alanda gezinmesini çok zorlaştırıyor. VASP’lerin, başka yerlerdeki düzenleyici rejimlerin kapsamına girebileceklerinden, hedefledikleri müşteriler konusunda çok dikkatli olmaları gerekecek. “
Catania fikrini açıklayarak, Cebelitarık’ta kayıtlı ve her iki yargı alanında da AML düzenlemelerine uyması gereken Avustralyalı müşterileri hedefleyen varsayımsal bir VASP örneği buldu..
Kapsam çok geniş veya çok dar?
Dijital varlık ticareti platformu eToro’nun baş blockchain bilimcisi Dr. Omri Ross, sanal varlıkların diğer varlık sınıfları ile aynı düzeyde incelemeye tabi tutulması gerektiğini belirten FATF kılavuzunun ilkelerinden birine itiraz etti. Yorumladı:
“Bu tavsiyelerin arkasındaki mantığa sempati duysam da, endişem, denetim ve izleme için genel standartların uygulanmasının teknolojik yeniliği bastırabileceğidir. Bununla birlikte, bu teknolojiler beslenecek olsaydı, aslında uluslararası para akışlarında çok daha fazla şeffaflık getirebilirlerdi ”
Buna karşılık, fintech firması Securrency’te Strateji Direktörü Manuel Rensink, FATF’nin seyahat kuralının dar kapsamının altını çizdi. Rensink Cointelegraph’a şunları söyledi:
“Seyahat Kuralının genişletilmesi, aşağıdakilere de genişletilmelidir: Dijital menkul kıymetler ve tüm sabit paralar dahil, varlığa dayalı sanal varlıklardaki işlemler; P2P işlemlerinin yanı sıra işlem boyutu ve hacmi gibi özniteliklere bağlı olarak otomatik akıllı sözleşme işlemleri; DEX’ler, akıllı sözleşme operatörleri, (DeFi) protokol operatörleri de VASP olarak düşünülmelidir. “
Seyahat kurallarına uyma yarışı
Tüm kripto endüstrisi uzmanlarının üzerinde anlaştığı bir şey, şu anda kripto borsalarının seyahat kuralına uymak için teknik olarak büyük ölçüde hazırlıksız olmasıdır. Digital Finance Group’tan Culver, bu konuya dikkat çekti: “Düzenleyici, bu alanda kripto sektörünün önünde – güzel bir hız değişikliği.”
Aynı zamanda, blockchain teknolojisi, yenilikçi uyum araçları için bir temel olarak açık bir şekilde büyük bir vaatte bulunuyor ve bu departmanda çığır açan çalışmalar şimdiden devam ediyor. Cointelegraph, BitGo’nun kripto cüzdanı API’si ve CoolBitX – özellikle seyahat kuralı sorununu ele alan Elliptic ortaklığı gibi çabaları zaten bildirdi..
EToro’dan Omri Ross şu yorumu yaptı:
“Akademik çalışmalardaki, kanun yaptırımındaki ve ticari araştırmalardaki ilk bulgular, KYT için blok zincir teknolojileri kullanılarak elde edilebilecek karmaşıklık ve karmaşıklık seviyesinin, şu anda finans sektöründe kullanılan mevcut çözümlerden çok daha üstün olduğunu gösteriyor.”
Securrency’nin Manuel Rensink’i de aynı etkiye değindi ve yapay zeka ve makine öğrenimi raporlama araçlarının, düzenleyicilerin kendi yetki alanları dahilindeki tüm işlemleri etkin bir şekilde izlemelerine olanak sağlamak için blok zinciri işlemlerinin üzerine katmanlandırılabileceğini ekledi..
Müthiş potansiyel, muhtemelen günün sonunda çeşitli çözümlere dönüşecektir. CoolBitX’ten Elsa Madrolle’ün belirttiği gibi, “pazar, tüm VASP’ler için aynı anda çalışan ve her yargı yetkisinin düzenlemelerine aynı anda hitap edebilecek” herkese uyan tek bir çözüm “olamayacağına inanıyor gibi görünüyor.” Bu durumda, birlikte çalışabilirlik sorunu öne ve merkeze geliyor.
InterVASP Mesajlaşma Standartları (JWG) üzerine sektör çapında bir çalışma grubu, Mayıs ayının başlarında bu cephede büyük bir atılım gerçekleşti. çözüm çeşitli hizmet sağlayıcıların sistemlerinin birbiriyle konuşmasını sağlamak için tasarlanmıştır. Daha fazla dijital varlık servis sağlayıcısı bu girişime katıldıkça, büyük kripto borsalarının Haziran 2021’e kadar seyahat kuralına uyduğunu görmek mükemmel bir şekilde elde edilebilir görünüyor..