Tiem, kas aktīvi darbojas decentralizētajā finanšu jomā, gandrīz nepaiet diena, kad nav ziņojuma par vienu vai otru projektu, kas “izkrāptu” tā investorus. Sākot no paklāja vilkšanas līdz viltotai iepriekšpārdošanai, gan DeFi eksperti, gan iesācēju tirgotāji asiņo vērtīgo ēteri (ETH) no šīm izkrāpšanām.
Tā kā DeFi izveido tirgus segmentu, kurā projekta uzsākšanas izmaksas ir tuvu nullei, negodīgiem dalībniekiem tagad ir ideāla vide, lai nepārtraukti izsūktu upuru līdzekļus. Šie kriptogrāfijas radošie mākslinieki, kuriem palīdz un palīdz sociālu mediju satricinājumu satricinājums un pašreizējais satracinātās peļņas gūšanas klimats, var izvest milzīgas naudas summas, kas sasniedz simtiem miljonu dolāru..
Tā vietā, lai DeFi palīdzētu demokratizēt piekļuvi globālajam finansējumam, topošo tirgus nišu pārņem krāpšanās. Šķiet, ka milzīgais krāpšanās, atdalīšanas un citu nelabvēlīgo tirgus praksi apjoms arī ir veicinājis ievērojamu cenu atdzišanu nozarē, investoriem pieaugot piesardzībai pret jauniem projektiem.
Noziedzība maksā DeFi
Ciktāl tas attiecas uz izkrāpšanu, DeFi telpā redzamie ievēro to pašu pamatgrāmatu. Anonīmi dibinātāji izveido jaunu projektu, kas parasti tiek kopēts no esošā marķiera līguma koda, un veic nelielas izmaiņas tādos parametros kā kopējais piegāde.
Parasti tie balstās uz jebkuru tendenci, kas pēdējā laikā ir ieguvusi DeFi tirgus labvēlību, šie maldnieki pārpludina Telegram grupas un citas sociālo mediju platformas. Ar “mēness zēnu” vai apmaksātu šiliņu palīdzību ar ievērojamu Twitter sekotāju projekta veidotāji muti mutē runā par savu it kā jauno DeFi “dārgakmeni”. Visiem šiem izkrāpumiem ir vienāds priekšnoteikums: zema tirgus kapitalizācija, ko rada ierobežots žetonu daudzums, garantējot milzīgu atdevi agrīnajiem lietotājiem vai aptuveni 1000% pieaugumu.
Tomēr, tā kā šie projekti ir vērsti uz cenu un maz vai vispār neattiecas uz noderīgu tehnoloģiju, nulles summas spēle tiek vērtēta kā strauja vērtēšanas samazināšanās, kas atstāj lielāko daļu adoptētāju turēt nevērtīgu ERC-20 žetonu maisiņus. Douglasam Hornam, Telos bloku ķēdes tīkla galvenajam arhitektam, šo izkrāpšanas panākumu pamatā ir neierobežota vēlme pēc ātras peļņas kriptogrāfijas tirgū, kā viņš teica Cointelegraph:
“Jebkurā laikā, kad jūs vajāat šāda veida FOMO tirgus darbību, tad jūs jau kļūdāties, jo jūs derat par spēju gūt peļņu, būdams ātrāks par masām, zinot, ka tas nav iespējams visiem vai pat lielākajai daļai dalībnieku lai to izvilktu. Lielākajai daļai dalībnieku tas vienmēr beigsies ar asarām un ir ārkārtīgi slikta ieguldījumu stratēģija. […] Labiem ieguldījumiem nav tāda līmeņa FOMO vai laika trūkuma. ”
Ja tas nav paklājs, daži projekta izstrādātāji pievieno ļaunprātīgas koda rindiņas, kas paredzētas, lai nozagtu līdzekļus no saviem lietotājiem. Ienesīguma lauksaimnieki apšaubāmajā UniCats protokolā nesen redzēja visu viņu žetonu atlikumus, kurus izsita negodīgs izstrādātājs.
Slēpušies aiz anonimitātes, gan projekta veidotāji, gan virzītāji upurē dažu kriptogrāfijas investoru lētticību. Dažos gadījumos šie negodīgie aktieri izvēlas izmantot ilgtermiņa pieeju, lai audzētu milzīgu sekotāju un šķietami ir pret krāpšanos. Kad viņu sociālo mediju pievilkšanās sasniedz noteiktu līmeni, viņi reklamē marķieru iepriekšēju pārdošanu jaunai ienesīguma radīšanas mašīnai. Balstoties uz uzticību, ko izpelnījušies projekta veidotāji, investori savāc savu ETH, un krāpnieki drīz pazūd ar līdzekļiem.
Noderīgi padomi, kā izvairīties no DeFi krāpniekiem
Starp viltoto monētu litāniju, kas iekļauta decentralizētajos tirgos, piemēram, Uniswap, rodas nepieciešamība apbruņot investorus ar noderīgu informāciju, lai nekļūtu par upuriem. Ņemot vērā nozares jauno raksturu, investoru vidū joprojām pastāv ievērojama zināšanu nepilnība, kas padara viņus par viegliem šo kriptogrāfisko mākslinieku mērķiem. Automatizētā tirgus veidotāja platformas KingSwap valdes loceklis Malkolms Tan pastāstīja Cointelegraph, ka ieguldītājiem ir pienākums pašiem veikt pienācīgu rūpību:
“Ir ļoti svarīgi apskatīt komandu un dibinātājus, pārbaudīt viņu LinkedIn un viņu padomdevēju profilus, lai redzētu, ka viņi patiešām ir uzskaitījuši minēto projektu. […] Izlasiet visu iespējamo par projektiem un noteikti padomājiet par to, kā jūs atgūtu savu naudu, ja jūs to ievietotu projektā – tas nozīmē, ka projektos, kas pat nenorāda to atrašanās vietu vai jurisdikciju, kā arī nav zināmi sejas, uz kurām varat paskatīties, ja lietas iet uz dienvidiem, nevajadzētu aiztikt. ”
Saskaņā ar populārā kriptogrāfiskā YouTube kanāla Boxmining dibinātāja Maikla Gu teikto, DeFi investoriem ir jāpieņem filozofija “neuzticies, pārbaudi”. Rakstot Cointelegraph, Gu ieteica peļņas meklētājiem kļūt prasmīgiem, pētot DeFi projektus, piebilstot, ka ikviens var viegli pārbaudīt, “cik daudz izstrādātājs ir uzbūvējis koda ziņā, lai pārliecinātos, ka viņi nemelo un neizgrezno”, piebilstot:
“Pavadīt laiku pētniecībai ir galvenais, personīgi es pētniecībai vien tērēju līdz sešām stundām dienā. Pašlaik labākais veids, kā izvairīties no krāpšanās, ir faktu pārbaude – tostarp viedā līguma koda un GitHub krātuvju apskate. Šī ir labākā DeFi daļa, jo viedie līgumi ir atvērta pirmkoda un atvērti ikvienam, lai to pārbaudītu un apstiprinātu. ”
Tā kā paklāju vilkšana ir iespējama, pateicoties atbloķētai projekta likviditātei, investoriem ir kļuvis populārs pārbaudīt, vai jauna marķiera izstrādātāji ir bloķējuši likviditāti, izmantojot tādus pakalpojumus kā Unicrypt. Pat ar bloķētu likviditāti līgumā slēptie ļaunprātīgie kodi var arī radīt aizķeršanos negodīgiem dalībniekiem līdzekļu iztukšošanai. Piemēram, 2020. gada februārī hakeri varēja izmantot koda vājumu, lai veiktu ātro aizdevumu uzbrukumus decentralizētajam kreditēšanas protokolam bZx, kā rezultātā zaudējumi bija aptuveni 1139 ETH, kuru vērtība tajā laikā bija aptuveni 1 miljons USD.
Spoža noņemšana no likumīgas kriptogrāfiskās nišas
Ja neskaita ievērojamus zaudējumus, kas cietuši no šīm krāpniecībām, tiek ziņots, ka milzīgais krāpniecisko darbību apjoms rada zaudējumus DeFi tirgū kopumā. Tāpat kā sākotnējo monētu piedāvājumu gadījumā, viltoti projekti kavē mēģinājumus iesākt globālo finanšu demokratizāciju.
Komentējot šo izkrāpšanu negatīvo ietekmi, Horns sacīja Cointelegraph, ka blokķēdei ir jāpārstāv pārredzamība un uzticība, taču “tā vietā tas ir visredzamāk saistīts ar šīm izkrāpšanām un neauditēto kodu tāpat, kā daudzu SIO nespēja izpildīt savus solījumus palīdzēja nogrimt. kriptogrāfija 2018. gada sākumā. ” Pēc Horna teiktā, pašreizējā situācija DeFi telpā saasinās vēl vairāk nekā tā, kas redzama ICO trakošanas laikā:
“DeFi cikli notiek daudz ātrāk. Tas viss mazina apbrīnojamo potenciālu demokratizētai finansēšanai, lai izveidotu spēcīgas sistēmas un pašu radītos atvasinājumus, sasaistot daudz un dažādus finanšu primitīvus. Kādreiz tas mainīs pasauli, bet ne tik ilgi, kamēr piedāvājumiem nebūs lielāka stabilitāte un kvalitāte. ”
DeFi telpā ir vērojama tendence, ka tirgus pāreja no ražas audzēšanas uz “Ponzinomics” ir notikusi, pēdējās nedēļās paklāju vilkšana un krāpnieciska iepriekšpārdošana ir kļuvusi par ikdienas parādību. Gu gadījumā šīs izkrāpšanas draud mazināt ažiotāžu un entuziasmu, kas saistīts ar DeFi telpu:
“Šīs izkrāpšanas ietekmē cilvēku interesi par ražas audzēšanu, kas cilvēkiem ir vislielākā uzmanība, jo dažas saimniecības solīja nereāli augstu peļņu, kas vēl nebija redzama. Un, samazinoties interesei un atdevei par ražas lauksaimniecību, jo cilvēki baidās no krāpšanās, arī attiecīgā interese par DeFi kopumā zaudē tvaiku. “
Tomēr ne visi ieinteresētie dalībnieki piekrīt viedoklim, ka šie DeFi veida izkrāpšana ir topošā kriptogrāfijas tirgus nāves pazīme. Stablecoin emitenta TrustToken līdzdibinātājs un izpilddirektors Rafaels Kosmans sacīja Cointelegraph, ka DeFi telpa var pārvarēt negodīgu dalībnieku izaicinājumus:
“Katra jaunā tehnoloģija ir pakļauta sliktiem dalībniekiem, kuri pārāk bieži ir arī jaunie lietotāji. Edge tehnoloģija bieži ir piesaistījusi naudas izkrāpšanu, pornogrāfiju vai nelegālu preču pārdošanu, taču, kad labi, radoši cilvēki turpina būvēt, jūs saņemat tādas tehnoloģijas kā modernais internets. […] Es paredzu, ka DeFi turpinās ieviest jauninājumus, patērētāji kļūs arvien gudrāki, un standarti turpinās pieaugt attiecībā uz to, kas ir vērts ieguldīt jūsu līdzekļus. ”